中国のマネーロンダリング対策の強化
中国は、マネーロンダリング対策の強化、仮想通貨関連犯罪の監視の拡大、国際協力の深化を図る計画を明らかにし、次の五カ年政策サイクルに向けて国の金融安全保障フレームワークを整備しています。
政策文書の内容
中国人民銀行は、14回目の五カ年計画期間中のマネーロンダリング対策の取り組みを見直す政策文書で、当局がマネーロンダリング犯罪に対する圧力を維持し、特に仮想通貨の洗浄、越境資金移動、通信詐欺、オンラインギャンブル、薬物犯罪、違法資金調達、地下銀行ネットワークに注目することを述べました。
中央銀行は、中国が過去5年間にわたる一連の法的、規制的、執行的、国際協力の取り組みを完了した後、マネーロンダリング対策の新たな段階に入ったと述べています。
今後の取り組み
今後の取り組みは、改正されたマネーロンダリング防止法の実施、リスクベースの監督の強化、実質的所有権の報告の改善、越境執行協力の強化に焦点を当てるとしています。中国人民銀行は、近年、中央銀行、公安省、その他9つの政府機関が共同で開始したキャンペーンを通じて、マネーロンダリング犯罪に対する取り締まりを強化していると述べました。
二重調査アプローチの拡大
この取り組みの下で、調査官は、基礎となる犯罪活動と関連する洗浄ネットワークの両方を調査する「二重調査」アプローチの使用を拡大しました。中央銀行は、機関が証拠収集、事件処理、法的適用の問題に対処するために協調し、専門的なマネーロンダリンググループ、仮想通貨の洗浄操作、越境洗浄スキームに対する執行を強化していると述べました。
新しい手法と法改正
報告書によると、中国全土の裁判所は、2025年において、マネーロンダリング犯罪に関する刑法第191条に基づいて2,000件以上の判決を下しました。当局はまた、犯罪組織が不正資金を隠すための新しい手法を採用していると警告しました。中央銀行は、新興技術や新しいビジネスモデルが資金移動に悪用される追加のチャネルを提供し、検出や取引追跡をより困難にしていると述べました。
越境洗浄ネットワークの課題
中国の当局者は、越境洗浄ネットワークが増大する課題であると特定しました。報告書によると、組織犯罪グループは、法的および規制システムの違いを利用し、地下銀行、名義人口座、相殺取引、仮想通貨を使用して資金の動きを隠しています。
実質的所有権報告システムの確立
中央銀行は、中国が2025年に発効するマネーロンダリング防止法の大幅な改正を完了したと述べました。更新された法律は、リスクベースのアプローチを正式に採用し、新しい技術や新興セクターに関連するマネーロンダリングの脅威を監視するための要件を導入しました。
監視フレームワークの確立
さらに、当局は2024年に中国人民銀行と国家市場監督管理総局が共同で発表した措置を通じて、全国的な実質的所有権報告システムを確立しました。官僚は、このシステムを、シェル会社が不正活動を隠すために使用されるのを防ぐための重要なツールと説明しました。
仮想通貨関連活動の監視強化
この文書は、中国当局が仮想通貨関連活動の監視を強化し続けている中で発表されました。2月、中国人民銀行、中国証券監督管理委員会、その他の機関は、オフショアの人民元ペッグのステーブルコインやトークン化された実世界の資産に対する規制制限を拡大する通知を発表しました。
このフレームワークは、ビットコイン、イーサ、テザーなどの仮想通貨は主権通貨と同じ法的地位を持たず、中国国内で通貨として流通できないことを述べています。
今後の国際協力の強化
中央銀行は、今後のマネーロンダリング対策には、特に越境犯罪活動や不正資金移動に関与する場合における情報共有、調査、資産回収、執行調整に関する国際協力の強化が含まれると述べました。5月、中国最高人民法院の司法委員会のメンバーである劉桂香は、裁判所が仮想通貨や越境金融活動に関する紛争の裁定基準についてさらに研究を行うと述べました。
最近の懸念にもかかわらず、中国人民銀行の研究局長である王新は、政策立案者がステーブルコインや中央銀行デジタル通貨に注目していると述べました。6月17日の陸家嘴フォーラムで発言した王は、ステーブルコインが将来的に国際的な決済においてより大きな役割を果たす可能性があるとし、その使用に関する規制の調整と国際協力への継続的な注目を呼びかけました。
