韓国の金融情報分析院（FIU）の警告
韓国の金融情報分析院（FIU）は、約40の未登録の仮想資産サービスプロバイダーを捜査当局に通報し、無許可の暗号ビジネスに関連するリスクについて消費者に警告しました。FIUは、金融サービス委員会の下で運営されており、火曜日に数十の未登録業者が法執行機関に報告されたと述べました。
登録要件とリスク
規制当局によると、韓国で仮想資産サービスを提供しようとする企業は、FIUに登録し、特別金融取引法に基づく情報セキュリティ管理システムの認証などの要件を満たさなければなりません。また、韓国の居住者にサービスを提供する外国企業も同様の登録規則に従う必要があるとFIUは述べました。
当局は、未登録の業者は韓国の仮想資産ユーザー保護法および特別金融取引法の適用範囲外であると警告しました。
FIUは、こうしたプラットフォームのユーザーが個人データ漏洩やサイバー攻撃に対してより大きなリスクにさらされる可能性があり、サービス自体が犯罪の利益を隠したり、マネーロンダリングを助長したりするために悪用される可能性があると指摘しました。また、FIUは、オペレーターが支払いを受け入れたが仮想資産を提供しない場合、顧客が損失を回復するのが難しい可能性があると警告しました。さらに、一部のユーザーが事前に適切に開示されていない過剰な手数料に直面したこともあると付け加えました。
海外の暗号ビジネスの影響
FIUは、調査官が海外の暗号ビジネスが韓国のユーザーを効果的にターゲットにし、国内の運営を隠そうとした事例を特定したと述べました。具体的には、企業がTelegramやKakaoTalkのオープンチャットルームを通じて顧客募集キャンペーンを組織し、規制当局の注意を引かないように英語で顧客サポートを行った例が挙げられました。
また、民間の通貨交換業者が安定コインやその他のデジタル資産を韓国に滞在する国際学生、観光客、外国人労働者、身元を開示したくない個人に直接販売した事例も報告されています。これらのサービスは、仮想資産を韓国ウォンなどの法定通貨に交換しました。
ソーシャルメディアでの警告
さらに、FIUはソーシャルメディアプラットフォームでのプロモーション活動について消費者に警告しました。特に、一部の個人が海外の仮想資産サービスプロバイダーから報酬を受け取り、YouTubeチャンネル、Telegramグループ、オンラインチャットルームを通じてそれらのビジネスを宣伝していると述べました。
違法な仮想資産活動を疑う消費者は、FIU、デジタル資産取引連合（DAXA）、または法執行機関に報告を提出できると規制当局は述べました。
今後の取り組みと規制の強化
金融当局の公式は、機関が違法な仮想資産活動に対する協調的な執行努力を継続すると述べました。また、規制当局が公的な情報提供を通じて継続的な監視を維持し、関連機関との共同調査を拡大する計画があると付け加えました。この警告は、韓国が12月に国境を越えた仮想資産移転のための規制された枠組みを導入する準備を進めている中で発表されました。
外国為替取引法の改正により、国際デジタル資産移転サービスを提供する企業は、経済財政省に登録し、韓国銀行の外国為替監視システムを通じて取引を報告する必要があります。ブロックチェーンベースの支払いと送金への関心が国内で高まっています。SBS Bizは今週、韓国の5つの最大のウォン建て暗号通貨取引所を通じて処理された海外送金が、2022年の34.02兆ウォンから2025年には163.55兆ウォンに増加する見込みであると報じました。
金融機関もこの分野での活動を増加させており、Toss Bankは最近、安定コインベースの送金および決済サービスを検討するためにSolana Foundationと契約を結びました。別途、金融サービス委員会は先週、仮想資産ユーザー保護法を含むデジタル資産関連の立法をカバーするために規制サンドボックスの枠組みを拡大する計画を発表しました。これは、当局がブロックチェーンおよびフィンテックサービスが規制監督の下で運営するための新しい道を検討しているためです。
