ケニアの暗号市場監視の取り組み
ケニアの証券規制当局は、急成長する暗号市場を監視するためのブロックチェーン監視システムの導入を検討しています。新しい法律に基づき、仮想資産企業に対するライセンスの発行と監督を進める準備をしています。
ブロックチェーン分析プラットフォームの機能
資本市場庁は、デジタル資産取引を監視し、疑わしい活動を調査し、コンプライアンスを強化するための高度なブロックチェーン分析プラットフォームを求めています。具体的には、以下の機能が含まれます：
- ビットコイン、イーサリアム、そして少なくとも20の他のブロックチェーンをリアルタイムおよび遡及的に追跡。
- 高リスクのウォレット、大規模な送金、コインミキサー、ダークネット関連のアドレスに対して自動アラートを生成。
- 国連および米国財務省外国資産管理局の制裁リストに対して取引をスクリーニング。
- ウォレット間の関係をマッピングし、取引のタイムラインを再構築。
- マネーロンダリング、ランサムウェア、詐欺、テロ資金供与に関連するリスクスコアを割り当て。
規制の背景と市場の状況
規制当局は、ケニア人が最も利用する取引所を特定し、地元市場にサービスを提供する無許可のオフショアプラットフォームを検出したいと述べています。記載された機能は、Chainalysis、TRM Labs、Ellipticなどのブロックチェーンインテリジェンス企業が提供するツールの機能と一致しており、これらの企業は世界中の政府や規制当局に類似のソフトウェアを提供しています。
この購入は、ウィリアム・ルート大統領が10月に法律に署名し、11月に施行されたケニアの仮想資産サービスプロバイダー法を支援します。
この法律は、支払い、ステーブルコイン、保管ウォレットをカバーするケニア中央銀行と、取引所、ブローカー、投資アドバイザー、トークン化プラットフォームを規制するCMAとの間で監視を分割し、金融活動作業部会が設定したマネーロンダリング防止基準に沿った広範な取り組みの一環です。
ケニアの暗号市場の規模
現在、ライセンスを取得した企業は存在していません。国家財務省は3月に草案規則を発表し、既存の事業者は2026年11月までに遵守する必要があります。ケニアはアフリカ最大の暗号市場の一つであり、Chainalysisによると、住民は2024年7月から2025年6月の間に約190億ドルの暗号を受け取り、アフリカ大陸で4位にランクインしています。600万人以上のケニア人がデジタル資産を利用していると推定され、その多くは非公式なピアツーピアチャネルを通じて行われています。
国際的な動向
ケニアがこのようなツールを求めるのは決して孤立した動きではありません。米国では、移民・関税執行局が昨年、TRM LabsとChainalysisから法医学ソフトウェアを購入する動きを見せており、これらの企業はすでにFBI、DEA、IRSと契約を結んでいます。一方、英国の税務当局であるHMRCは、疑わしい取引を追跡するためにTRM Labsを採用しています。
