俄罗斯加密市场的新规
俄罗斯已将纳税人识别号（INN）作为开设用于记录加密货币和数字权利的数字保管账户的强制性要求，旨在加强对该国新规制加密市场的身份检查。俄罗斯联邦金融监测局（Rosfinmonitoring）表示，客户在开设俄罗斯数字保管账户时必须提供个人纳税人识别号。
反洗钱措施与透明度
该机构主任顾问弗拉达·格拉切娃（Vlada Gracheva）在9月9日的评论中指出，这一要求使得纳税人识别号成为加密账户的强制性标识符，尽管俄罗斯银行在客户开设普通银行账户时通常不要求提供INN。格拉切娃表示：
“对于反洗钱系统而言，客户的INN成为一种新的强制性标识符。这是为了确保与加密货币相关交易的透明度。”
个人的INN由12位数字组成，即使纳税人的地址、姓氏或其他护照信息发生变化，该号码也会保持不变。该号码在俄罗斯通常用于税务和就业目的。
数字保管账户的角色
格拉切娃表示，这一要求是反洗钱控制措施的一部分，直接将纳税人识别号纳入数字保管账户的客户识别流程。此项措施是在俄罗斯的受规制加密市场于9月1日正式开放后不久推出的，该市场是根据国家首个全面的加密货币交易、保管和跨境结算框架建立的。
数字保管账户在该系统中占据关键地位，因为它们维护客户的加密货币和数字权利记录。俄罗斯央行早在7月就已提出了关于保管账户和交易所的详细规则，包括对数字货币账户、资本和注册的要求。
交易信息要求
俄罗斯更新的反洗钱法禁止数字保管机构和发行数字金融资产的信息系统运营商为匿名客户或使用虚假姓名的人开设数字账户。对于超过60,000卢布的交易，规则要求相关机构收集并传递有关交易各方的更详细信息。
对于个人付款人，所需的信息可能包括其全名、数字账户号码或钱包标识符、居住或注册地址、出生日期以及适用的纳税人识别号。对于个人收款人，所需的信息可能包括其全名、数字账户或地址标识符、居住国家和城市以及可用的INN。法人实体则面临不同的识别要求，包括其名称、数字账户或地址标识符、位置和纳税人号码。
监管体系与市场前景
60,000卢布或以下的交易则适用较少的信息要求，包括个人的姓名及其数字账户号码或地址标识符。如果相关机构怀疑较小的交易涉及洗钱或恐怖融资，则适用更严格的识别要求。这些识别规则是俄罗斯在普京总统于8月4日签署加密法后引入的监管体系的一部分。
核心条款于9月1日生效，将加密交易所、经纪人、数字保管机构和其他中介纳入受监管的国内市场。非合格投资者必须通过知识测试，并且每年可以通过每个中介购买最多300,000卢布的合格加密货币。合格投资者也必须接受测试，但不受相同的年度购买上限限制。
加密货币的使用限制
俄罗斯央行已提议将比特币、以太坊和USDT作为符合组织交易资格的资产，依据市场资本化、流动性和外部交易历史等标准。加密货币在俄罗斯境内仍被禁止作为普通商品和服务的支付方式，而新的法律框架允许其用于某些跨境结算。
已经运营加密交易服务的公司被给予过渡期，以遵守新制度，现有提供商需在2027年7月1日前完成注册。大型金融机构正在根据该框架准备自己的服务。
未来展望与基础设施建设
俄罗斯储蓄银行计划在12月1日前推出加密交易、保管和结算基础设施，并推出数字保管账户，但尚未披露该服务的资产、客户资格规则、费用或提款条件。数字保管账户的强制INN要求正值俄罗斯当局制定一项单独计划，以将纳税人号码与银行账户连接。
俄罗斯央行正在开发这一机制，作为其Antidrop平台的准备工作，该平台计划于2027年上线。该系统旨在帮助识别被称为“洗钱驴”的账户，即那些允许他人使用其银行信息接收或转移非法资金的个人。
对于传统银行服务，INN并不是一种强制性标识符。客户通常可以在不提供该号码的情况下开设银行和经纪账户或获得信贷。加密保管机构将遵循更严格的识别规则，因为Rosfinmonitoring获得了对加密交易的新监督权力。
结论
根据8月4日签署的联邦法第283-FZ号，俄罗斯的反洗钱立法进行了修订，为处理数字货币和数字权利的数字保管机构及其他实体引入了具体职责。该法律要求相关机构在加密交易中维护和传递规定的信息，并禁止其为匿名数字账户提供服务。与加密相关的反洗钱条款于9月1日与主要的受规制交易框架一同生效。
俄罗斯在规则生效的同时，正在建设支持基础设施。俄罗斯央行将维护批准的市场参与者的官方注册，而银行、经纪人、资产管理公司、交易所和数字保管机构将根据其在市场中的角色遵循适用的要求。SberCIB投资研究在8月底估计，俄罗斯的受规制加密市场在第一年内可能处理3.5万亿至4万亿卢布的交易。俄罗斯储蓄银行副董事长阿纳托利·波波夫表示，到2029年，年交易量可能达到约7.5万亿卢布。现有的加密服务提供商必须在2027年7月之前完成注册，而后续关于某些转账限制和非居民数字保管机构的规定计划于2027年7月1日生效。
