爱尔兰新反洗钱战略对私人加密钱包实施“加强检查”

爱尔兰发布首个国家反洗钱战略

爱尔兰于周四发布了首个国家反洗钱战略，其中包括针对非监管机构持有的加密钱包的措施。大部分欧盟资金转移法规已在爱尔兰实施，财政部表示，剩余部分引入了新的义务，要求加密资产服务提供商对涉及私人加密钱包的转账进行“加强检查”，并在与海外加密公司交易时进行更严格的尽职调查。

这一机制是根据FATF旅行规则制定的，交易必须附带发起人和受益人的信息。战略文件指出，该战略与《加密资产市场法案》（MiCA）同时推出，后者在整个欧盟范围内将加密资产服务提供商作为受监管实体的一类。

与大多数成员国相比，爱尔兰给予加密公司调整的空间较小，允许的过渡期为12个月，而该法规允许的过渡期为18个月，依据欧洲证券和市场管理局（ESMA）的名单。这一过渡期将于2025年12月底结束，因此新的义务将适用于已经获得全面授权的公司。

副总理兼财政部长西蒙·哈里斯表示，犯罪组织正在利用新技术、加密资产和复杂的国际金融网络来隐藏利润，并指出这一战略的推出传达了“爱尔兰不会成为洗钱犯罪收益的安全之地”的信息。该战略的有效期至2030年。

周四发布的文件建立在政府在6月发布的30点行动计划的基础上，该计划与国家风险评估一同发布，指出加密资产滥用是爱尔兰不断演变的金融犯罪威胁之一，并承诺在加密资产和数字金融方面提供“加强保障”。

该计划中最具体的国内加密措施是，爱尔兰赌博监管局负责建立接受加密相关活动作为资金来源的行业标准，并进行尽职调查以验证资金的合法性。该措施预计将在2027年第二季度实施。

爱尔兰的措施是在更广泛的欧盟时间表内出台的，该时间表进一步收紧。欧盟反洗钱法规禁止加密资产服务提供商提供或持有匿名加密资产账户，或允许交易匿名化或进一步模糊的账户，包括通过匿名增强币。这一禁令不适用于自托管钱包，豁免了对硬件、软件和不持有或控制自托管钱包的提供商的限制。

这些规则将于2027年7月生效，由法兰克福的反洗钱管理局进行监管。

在欧盟之外，英国正在重新调整其自身的监管框架，财政部于2025年9月发布了草案改革，计划将加密公司的控制变更通知阈值从25%降低至10%。爱尔兰正在完成的旅行规则源自巴黎的机构，该机构的建议对国家框架进行评级，并对成员国在加密领域施加更大压力。

在7月的一份报告中，FATF表示，具有可识别控制者的去中心化金融（DeFi）平台已纳入其规则，应像其他金融公司一样受到监管，并发现近93%的受访辖区尚未将标准应用于任何符合条件的安排。