联邦调查局对纽约男子的指控
联邦调查局（FBI）已对一名来自纽约州的男子提起指控，指控他通过伪造支票和商业电子邮件诈骗获得170万美元的收入，并将大部分非法所得转化为比特币。来自纽约巴尔德温斯维尔的图沙尔·拉索德（Tushal Rathod）被控以电信欺诈、共谋电信欺诈、洗钱及共谋洗钱，指控的犯罪行为发生在2021年11月至2024年6月之间。
商业电子邮件诈骗的手法
商业电子邮件诈骗是指诈骗者通过“鱼叉式网络钓鱼”攻击窃取登录凭证，拦截公司即将进行的付款信息，随后欺骗供应商通过虚假域名完成交易。FBI特别探员塞缪尔·摩根（Samuel Morgan）在法庭文件中指出，这名44岁的男子被指控通过六家不同金融机构的七个银行账户收取资金，其中120万美元的比特币被转移至外部地址。
银行的警告与伪造发票
FBI声称，至少有三家银行曾警告拉索德，他账户中的资金来自欺诈来源，而被告则被指控伪造发票以制造合法收入的假象。一家名为M&T银行的机构向一名受害者展示了这份发票，受害者确认其为伪造。警方已对此进行了报告，而拉索德坚称自己是受害者，并未提供任何进一步要求的文件。
摩根写道：“根据我的培训和经验，我知道参与欺诈计划的个人通常会以商业实体名义开设多个银行账户，以接收受害者的资金，将受害者的资金与其他看似合法的资金混合，然后转移到其他账户。”
家庭成员的参与与资金流动
法庭文件中还指控拉索德“招募”他的女友甚至一些家庭成员协助实施该计划。FBI探员补充道：“超过100万美元的额外资金被存入拉索德的女友和家人控制的账户，尽管花旗银行成功追回了其中80万美元的欺诈资金。”
比特币交易与证据
2023年2月，拉索德被指控在两笔交易中购买了20.18比特币和20.16比特币，总价值达90万美元，并在同一天将其转移给一名身份不明的收件人。谷歌获得的记录还显示，他曾向一名合伙人抱怨他的银行账户不断被关闭。
向FBI提供证据的一名证人是他的前伴侣，也是他六岁孩子的母亲。她声称由于设备上出现可疑的截图，包括加密交易的证据和其他语言的对话，怀疑存在洗钱行为。
可能的后果
如果被定罪，拉索德面临20年的监禁。
