中国反洗钱执法新计划
中国已制定计划，加强反洗钱执法，扩大对虚拟货币相关犯罪的审查，并深化国际合作，以为国家金融安全框架的下一个五年政策周期做好准备。中国人民银行在一份关于第十四个五年计划期间反洗钱工作的政策文件中表示，相关部门将继续对洗钱犯罪施加压力，特别关注虚拟货币洗钱、跨境资金转移、电信诈骗、网络赌博、毒品犯罪、非法募资和地下银行网络等领域。
反洗钱工作的重点与新阶段
中央银行表示，中国在完成过去五年一系列法律、监管、执法和国际合作举措后，已进入反洗钱发展的新阶段。官员们表示，未来的工作将重点实施修订后的《反洗钱法》，加强基于风险的监督，改善受益所有权报告，并增强跨境执法合作。
“近年来，相关部门通过2022年由中央银行、公安部及其他九个政府机构联合发起的行动，加大了对洗钱犯罪的打击力度。”
在该倡议下，调查人员扩大了“双重调查”方法的使用，既审查潜在的犯罪活动，也调查相关的洗钱网络。中央银行表示，各机构已协调努力，解决证据收集、案件处理和法律适用等问题，同时加大对专业洗钱团伙、虚拟货币洗钱操作和跨境洗钱方案的执法力度。
洗钱犯罪的新挑战
报告指出，2025年，中国各地法院根据《刑法》第191条（即洗钱罪条款）作出了超过2000项判决。相关部门还警告称，犯罪组织已采用新方法来掩盖非法资金。中央银行表示，新兴技术和新商业模式为资金转移提供了额外渠道，可能被滥用，从而使检测和交易追踪变得更加困难。
中国官员指出，跨境洗钱网络已成为日益严峻的挑战。报告称，有组织犯罪团伙越来越多地利用不同法域之间的法律和监管体系差异，使用地下银行、代理账户、抵消交易和虚拟货币来掩盖资金流动。
法律与监管的更新
中央银行表示，中国已完成《反洗钱法》的重大修订，该法于2025年生效。更新后的立法正式采用了基于风险的方法，并引入了监测与新技术和新兴行业相关的洗钱威胁的要求。
相关部门还在2024年通过中国人民银行和国家市场监督管理总局联合发布的措施，建立了国家受益所有权报告系统。官员们将该系统描述为防止空壳公司被用于掩盖非法活动的重要工具。
加密货币的监管
报告称，监管机构随后推出了新规，要求金融机构识别和验证客户的受益所有者，同时通过差异化报告机制提高信息质量。中国还将反洗钱监督扩展到银行和金融机构之外。中央银行表示，它与司法部、财政部、住房和城乡建设部等其他机构合作，建立了覆盖律师、公证人、会计师、房地产企业、贵金属交易商、宝石交易商和公司注册代理人的监督框架。
该文件发布之际，中国当局继续加强对与加密货币相关活动的监管。今年2月，中国人民银行、中国证券监督管理委员会及其他机构发布通知，将监管限制扩展至离岸人民币挂钩的稳定币和代币化的现实资产。该框架指出，比特币、以太坊和泰达币等加密货币不具备主权货币的法律地位，不能在中国境内流通。
未来的反洗钱工作
该通知将加密交易、代币发行、市场做市服务和加密相关金融产品归类为非法金融活动。相关部门还表示，涉及加密货币投资的民事法律行为将无效，投资者需对由此产生的损失负责。
中央银行表示，未来的反洗钱工作将包括在情报共享、调查、资产追回和执法协调方面加强国际合作，特别是在涉及跨境犯罪活动和非法资金转移的案件中。
今年5月，中国最高人民法院司法委员会成员刘贵祥表示，法院将进一步研究涉及虚拟货币和跨境金融活动的争议裁决标准。尽管近期存在担忧，中国人民银行研究局局长王欣表示，政策制定者正密切关注稳定币和中央银行数字货币。在6月17日的陆家嘴论坛上，王欣表示，稳定币未来可能在国际支付中发挥更大作用，并呼吁继续关注其使用的监管协调和国际合作。
