德克萨斯州加密货币自助终端诈骗现状
根据周四在立法委员会上提交的FBI数据，德克萨斯州去年因加密货币自助终端诈骗损失了5680万美元，成为美国受害最严重的州。该州在全国13460起投诉中占据1179起，报告的损失较前一年增长了58%，达到3.89亿美元。这些自助终端可以接受现金并将其转换为加密货币，通常设立在加油站和便利店。德克萨斯论坛估计全州大约有4000台此类设备。
诈骗手法与影响
诈骗者说服受害者从银行账户中取款，并将现金投入机器。德克萨斯州国土安全、公共安全和退伍军人事务委员会邀请证人就外国金融影响进行听证，并迅速转向加密货币话题。众议员AJ Louderback表示：
“在我的职业生涯中，我从未见过如此高效、如此干净的盗窃方式。”
大西洋理事会研究员Kelley Currie告诉委员会，国际刑警现在将诈骗视为与毒品和人口贩卖相当的产业。Currie进一步指出，加油站内的自助终端“由中国洗钱者运营”。尽管美国司法部已对在东南亚进行加密货币诈骗的中国国籍人士提出指控，并起诉了涉及洗钱网络的案件，但尚未说明这些团体是否普遍运营自助终端。
资金追回的困难
德克萨斯州银行部副专员Jesse Saucillo表示，一旦资金转移，追回几乎是不可能的。他指出，资金通常会流向一个无托管钱包，然后“进入混合器”，使得追回变得“非常困难”。他补充说，人工智能生成的警察和州机构的冒充行为使得诈骗电话更加可信。
各州立法应对措施
根据AARP的数据，自2023年以来，已有30个州制定了与加密货币自助终端相关的立法。南达科他州将交易限制在每天1000美元和每月10000美元，并要求对诈骗受害者进行全额退款，威斯康星州和维吉尼亚州也有类似的限制。缅因州的监管机构与Bitcoin Depot达成了190万美元的和解，以补偿受害者。印第安纳州在3月首次全面禁止这些机器，法律允许检察长起诉运营商和承办商。在州长签署该法案时，近900台自助终端仍在运营。田纳西州和明尼苏达州随后也采取了类似措施。
未来的立法方向
委员会主席Cole Hefner表示，德克萨斯州将考虑“采取比监管更进一步的措施”，并暗示将提出一项法案。他告诉同事们：
“我有一个相当不错的想法即将出台，虽然简单，但也有些突然。”
