Fideuramのなりすまし詐欺事件
Fideuramは、2026年2月に発生したなりすまし詐欺により、少なくとも€3600万を失い、約€9500万の海外送金が行われました。この調査では、行方不明の資金の一部がビットコインのウォレットに追跡されています。
詐欺の手口と経緯
Corriere della Seraによると、当時の会長パオロ・モレシーニは、インテーザ・サンパオロのCEOカルロ・メッシーナからのように見えるWhatsAppメッセージを受け取り、その後、新聞がAI生成の弁護士の声と表現した電話を受けました。Fideuramは、イタリア最大の銀行グループであるインテーザ・サンパオロのプライベートバンキング部門です。
イタリアのメディアMilanoによると、2026年2月、元Fideuram会長のパオロ・モレシーニは、インテーザのCEOカルロ・メッシーナを装ったWhatsAppメッセージを受け取りました。最近の裁判の詳細では、依然として行方不明の金額が€39.5百万であるとされ、以前の報告では少なくとも€3600万が暗号通貨に変換されたとされています。この差は、調査と回収プロセスの異なる段階で開示された数字から生じています。
詐欺は2月23日に始まり、モレシーニはメッシーナを名乗る誰かからWhatsAppメッセージを受け取りました。その番号はモレシーニが認識しているものではなかったが、送信者は国際銀行に関わる機密の買収を伴う要求として提示したと、ANSAが要約した裁判文書によると述べています。
資金の流れと回収状況
最終的に、2月23日から2月25日の間に、合計約€9500万が海外に送金され、そのうちのかなりの額が中国とポルトガルの口座に送られました。Fideuramは詐欺を迅速に検出し、元の送金額の大部分を停止または回収することができました。ANSAは、中国に送られた約€4200万がブロックされて返還されたと報じており、イタリアの調査官はポルトガルの銀行に保管されていた€1300万以上を確保しました。
ミラノの裁判官は、現地の当局との協力に基づいてポルトガルの押収を承認しました。Corriereの以前の報告では、中国での回収額は約€4000万とされていました。ロイターは、全体で約€5300万が回収され、発表時点で約€3600万が未回収であると報じています。
調査の進展と今後の展望
調査官は、行方不明の資金が通過した国々の銀行、送金会社、当局への国際的な請求を続けています。ミラノの調査は、外国口座を制御していたのが誰であるか、また二つのビットコインウォレットに関連付けられた身元が調査に名を挙げられた人物に属するのかを確立するためにまだ作業を続けています。
イタリア当局は、容疑者に関連する身分証明書が実在の人物に対応するのか、取引の背後にいる人々を隠すために使用された別の身分であるのかを確立しようと試みています。国際的な司法請求が、他の管轄区域から銀行、送金プラットフォーム、暗号情報を取得するために使用されています。
モレシーニ自身は調査対象ではありません。Corriereは、Fideuramがこの事件に関して彼に対して法的手続きを行っていないと報じています。Fideuramは3月12日に彼の退任を発表しました。
ANSAは、彼が「個人的な理由」でFideuramとインテーザ・サンパオロ・プライベートバンキングの会長を辞任したと報じており、トンマーゾ・コルコスが会長の職務を引き継ぎました。辞任は2月の送金の数週間後に行われましたが、会社の3月の発表では彼の退任と詐欺を公に結びつけていませんでした。
AIによるなりすましの脅威
ミラノの検察官は、偽のメール、なりすまし、音声クローンを使用した他の詐欺事件を調査しています。ANSAは、別の銀行のマネージャーが5月にほぼ€2400万の送金を承認するように騙されたと報じています。約€2000万は後に回収され、資金はスペイン、シンガポール、香港、バーレーンを経由して追跡されました。
調査は別々に進行しています。別の小規模な機関に関する事件は約€200万に関わり、その一部はクロアチアで回収されました。イタリアの検察官は、これらの事件が類似のソーシャルエンジニアリング技術を使用していると述べていますが、同じグループがそれを実行したことを公に確認していません。
AIによるなりすましは、暗号関連の詐欺で繰り返し現れており、関連する報道では、Rippleのユーザーが、被害者にデジタル資産を送信させるために設計されたスキームで、会社の幹部を装ったディープフェイク動画やAI生成の声で標的にされていました。
Binanceの創設者であるChangpeng Zhaoは、偽の画像や幹部の身分を使用したAI生成のなりすましキャンペーンについて警告しています。イタリアは、異なるコンプライアンス理由から暗号送金の監視を強化しています。
Fideuramのケースに関して、調査官は、行方不明の資金が通過した国々の銀行、送金会社、当局への国際的な請求を続けています。
