Masalah Penegakan Hukum dan ATM Bitcoin
Pejabat penegak hukum di Amerika Serikat yang menggunakan kekuatan untuk menyita uang dari ATM Bitcoin diduga telah melampaui wewenang mereka dan mungkin melanggar hukum. Chris Ryan, Kepala Hukum Bitcoin Depot, menyatakan kepada Decrypt bahwa dana yang disita seharusnya menjadi milik penyedia ATM Bitcoin yang berbasis di Atlanta, Georgia. Ia juga menegaskan bahwa kerusakan pada mesin harus menjadi tanggung jawab pihak berwenang, meskipun mereka berusaha mengembalikan sejumlah uang kepada konsumen yang mengaku telah ditipu.
“Anda memiliki petugas penegak hukum nakal yang berpikir bahwa mereka melakukan hal yang benar bagi konsumen, padahal yang mereka lakukan adalah menciptakan korban lain, yaitu kami, dengan kerusakan pada properti kami dan penyitaan dana kami,” kata Ryan.
Penyitaan Dana dan Kerusakan Mesin
Minggu lalu, pihak berwenang di Texas menggunakan alat listrik untuk mengambil $32.000 dari kios Bitcoin Depot. Karena penegak hukum memotong “badan kios yang sebenarnya,” mesin tersebut harus diganti sepenuhnya, menurut Scott Buchanan, COO Bitcoin Depot. Sebuah kios Bitcoin Depot harganya sekitar $14.000 dalam program bagi hasil, menurut situs web perusahaan.
“Dalam kebanyakan kasus, di mana [polisi] hanya merusak secara fisik, mereka hanya menghancurkan [mesin],” kata Buchanan kepada Decrypt. Jika pihak berwenang mencoba menyita dana dari kios Bitcoin Depot, perusahaan akan selalu membuka kunci mesin tersebut. Namun, jika properti Bitcoin Depot rusak, perusahaan akan meminta penegak hukum untuk membayar biaya tersebut, meskipun pemerintah daerah sering kali “tidak memiliki sumber daya untuk memberikan restitusi,” kata Ryan. “Ini bukan hal yang biasa bahwa kami akan mendapatkan kembali apa pun,” tambahnya.
Penipuan dan Kerugian Finansial
Sheriff Jasper County, Chuck Havard, mengarahkan Decrypt ke sebuah pos Facebook departemen, menyatakan bahwa ia tidak dapat membahas insiden yang kini menjadi “litigasi yang tertunda.” Penipu sering memanfaatkan ATM Bitcoin dan sifat transaksi kripto yang tidak dapat dibatalkan untuk menipu orang dari uang mereka, sering kali dengan menyamar sebagai pejabat pemerintah atau bank. Menurut laporan FBI, pada tahun 2024, orang Amerika kehilangan setidaknya $247 juta melalui kios crypto, meningkat 31% dari tahun 2023. Setelah penipu menerima Bitcoin dari korban, sulit untuk memulihkan dana tersebut.
Ketika seorang pelanggan menggunakan ATM Bitcoin, mereka memasukkan uang tunai ke dalam mesin. Bitcoin Depot kemudian menjual jumlah Bitcoin yang diperlukan langsung kepada pengguna. Untuk menyelesaikan transaksi, pengguna harus memberikan alamat dompet yang akan menerima Bitcoin. Penipu sering kali memberikan alamat kepada korban, berharap untuk menerima Bitcoin yang baru saja dibeli oleh pelanggan. Ryan menyatakan bahwa Bitcoin Depot merasa “sangat buruk bagi orang-orang yang ditipu ini,” tetapi perusahaan berhak untuk menyimpan uang tunai tersebut.
“Setelah transaksi selesai, ketika pengguna memasukkan uang tunai mereka dan crypto mereka dibiayai ke dalam dompet pilihan mereka, itu mengakhiri keterlibatan kami dalam transaksi tersebut,” kata Ryan.
Kekacauan Hukum dan Proses Penegakan
Kebingungan dapat muncul di pengadilan ketika pihak berwenang menyajikan permintaan surat perintah yang menggambarkan uang tunai yang hilang dari korban sebagai hasil dari kejahatan, dan bukan Bitcoin yang telah dicuri oleh penipu. Ryan mencatat bahwa penegak hukum akan menyita dana dari kios Bitcoin Depot hingga 20 kali dalam satu tahun, dan sebagian besar kasus tidak melibatkan kekuatan fisik. “Ada subset lain yang tidak melalui proses surat perintah sama sekali,” tambah Ryan. “Mereka akan menelepon kami dan mengatakan, ‘Kami akan merusak mesin Anda.'”
Keputusan Mahkamah Agung dan Perlindungan Hukum
Setiap negara bagian memiliki hukum masing-masing, tetapi Mahkamah Agung Iowa memutuskan dalam dua kasus tahun ini bahwa Bitcoin Depot berhak atas uang tunai korban. Hal ini disebabkan oleh syarat dan ketentuan perusahaan yang menyatakan bahwa penyetor harus menyatakan bahwa mereka memiliki dompet digital yang menerima Bitcoin. Bitcoin Depot juga memperingatkan bahwa alamat yang diberikan oleh pihak ketiga bisa jadi penipuan.
Seorang juru bicara Bitcoin Depot mengatakan kepada Decrypt bahwa perusahaan “telah berhasil membela tindakan ilegal serupa oleh penegak hukum” di North Carolina, Virginia, Massachusetts, Louisiana, dan Washington. Beberapa gugatan yang melibatkan dana yang disita, seperti yang diajukan oleh Bitcoin Depot terhadap Wood County di Wisconsin, diselesaikan sebelum mencapai pengadilan.
Peringatan dan Kerja Sama dengan Penegak Hukum
Pusat Pengaduan Kejahatan Internet (IC3), sebuah divisi FBI, mengeluarkan peringatan pada tahun 2021 yang memperingatkan bahwa kasus penipuan yang melibatkan ATM crypto sedang meningkat, dan bahwa penyelesaian yang hampir instan “dapat meninggalkan banyak korban dengan kerugian finansial.” Dalam sebagian besar kasus penipuan yang melibatkan ATM Bitcoin, “tidak mungkin untuk mendapatkan uang kembali,” peringatan Jaksa Agung Pennsylvania, Dave Sunday, dalam peringatan konsumen pada bulan Februari.
Bitcoin Depot menyatakan bahwa mereka bekerja sama dengan penegak hukum setempat untuk melacak crypto korban, memanfaatkan perusahaan analitik crypto Elliptic untuk menawarkan alat pelacakan transaksi kepada mereka. Perusahaan juga memiliki tim, termasuk mantan penegak hukum, untuk berkoordinasi dengan pihak berwenang setempat, menjelaskan bisnis, dan membantu korban mengajukan pengaduan dengan IC3 FBI.
“Penghancuran properti kami dengan cara ‘smash and grab’ [adalah] syukurlah bukan mayoritas dari tindakan semacam ini,” kata Ryan. “Mereka tidak benar-benar memahami bagaimana crypto bekerja, secara umum, jadi kami melakukan yang terbaik untuk membantu mereka, di luar semua tanggung jawab kami yang lain.”
Diedit oleh James Rubin
