Kasus Penipuan Dana Bantuan Pandemi oleh Cucu Tokoh Kejahatan
Cucu dari salah satu tokoh kejahatan paling terkenal di Amerika Serikat telah dijatuhi hukuman penjara setelah mengalirkan dana bantuan pandemi ke dalam investasi cryptocurrency. Kasus ini, menurut para ahli, mencerminkan pola penipuan oportunistik yang terjadi selama program bantuan era COVID-19.
Detail Kasus Carmine G. Agnello
Carmine G. Agnello, cucu John Gotti, mantan bos keluarga kejahatan Gambino, dijatuhi hukuman 15 bulan penjara karena menipu Small Business Administration (SBA) sekitar $1,1 juta melalui program Economic Injury Disaster Loan (EIDL). Menurut pernyataan dari Kantor Pengacara AS untuk Distrik Timur New York, jaksa menyatakan bahwa Agnello mengalihkan sekitar $420.000 dari dana tersebut ke bisnis cryptocurrency, alih-alih menggunakan uang itu untuk mendukung perusahaannya.
Ia mengaku bersalah pada September 2024 atas penipuan melalui wire dan juga diperintahkan untuk membayar restitusi sebesar $1.268.302, menjalani dua tahun masa percobaan, dan menyelesaikan 100 jam layanan masyarakat.
Metode Penipuan
Antara April 2020 dan November 2021, Agnello secara curang mengajukan setidaknya tiga Economic Injury Disaster Loans melalui bisnisnya yang berbasis di Jamaica, Queens, Crown Auto Parts & Recycling, LLC, dengan mengajukan informasi palsu mengenai jumlah karyawan dan penggunaan dana yang dimaksud.
Kantor Inspektur Jenderal SBA memperkirakan bahwa lebih dari $200 miliar dalam pinjaman yang berpotensi curang telah disalurkan melalui program bantuan COVID, dengan sekitar $136 miliar terkait dengan EIDL saja.
Komentar Para Ahli
Para ahli mengatakan kepada Decrypt bahwa kasus Agnello mencerminkan kerentanan struktural yang ada dalam desain bantuan darurat. “Pemerintah memprioritaskan kecepatan, melonggarkan kontrol, dan menciptakan apa yang disebut penyelidik sebagai lingkungan bayar-sekarang-kejar-nanti,” kata konsultan kejahatan siber David Sehyeon Baek.
Isabella Chase, Kepala Kebijakan EMEA di TRM Labs, menyebut program pandemi sebagai salah satu vektor penipuan paling signifikan yang diamati dalam beberapa tahun terakhir. Kedua ahli tersebut menunjukkan bagaimana verifikasi yang lemah memungkinkan peralihan ke cryptocurrency.
“Kombinasi kecepatan penyaluran yang belum pernah terjadi sebelumnya, persyaratan verifikasi yang dilonggarkan, dan kematangan cepat pasar cryptocurrency menciptakan badai yang hampir sempurna,” kata Chase kepada Decrypt.
Kasus Lain yang Serupa
Bulan lalu, jaksa federal menuntut pengemudi rideshare Los Angeles, Bruce Choi, dengan penipuan melalui wire dan pencucian uang setelah ia diduga memperoleh lebih dari $2 juta dalam pinjaman COVID untuk perusahaan fiksi bernama Premier Republic dan mengalirkan hasilnya ke bursa cryptocurrency Kraken.
Pada bulan Oktober, seorang tukang kaca Inggris pedesaan dijatuhi hukuman 22 bulan setelah mengamankan dua pinjaman COVID Bounce Back dan mengarahkan sebagian ke investasi cryptocurrency dan perjudian, ketika hanya satu pinjaman yang diizinkan.
Latar Belakang Keluarga Agnello
Kakek Agnello, John Gotti, naik untuk memimpin keluarga kejahatan Gambino pada tahun 1980-an, menjadi salah satu bos mafia paling terkenal dalam sejarah Amerika sebelum vonisnya pada tahun 1992 atas tuduhan pembunuhan dan pemerasan.
Baek mengatakan bahwa meskipun latar belakang keluarga Agnello secara alami menimbulkan pertanyaan, catatan publik memberikan sedikit informasi. “DOJ tampaknya memperlakukannya sebagai kasus penipuan melalui wire yang cukup sederhana,” katanya.
Pengacara Agnello, Jeffrey Lichtman, mengatakan kepada pengadilan bahwa kliennya menderita kecanduan judi dan menunjukkan latar belakang yang tidak biasa, termasuk reality show “Growing Up Gotti,” sebagai faktor penyebab, menurut laporan NBC New York.
Pembelaan semacam itu jarang terjadi dalam praktik, dengan kasus penipuan yang melibatkan cryptocurrency lebih sering menunjukkan “perilaku yang disengaja dan metodis”, termasuk transaksi terstruktur, pengelompokan di berbagai dompet, dan upaya untuk menyembunyikan asal-usul dana, kata Chase.
