Keberatan DAXA terhadap Amandemen Undang-Undang Informasi Keuangan
Aliansi Bursa Aset Digital Korea Selatan (DAXA), yang mewakili 27 penyedia layanan aset virtual terdaftar, telah mengajukan keberatan resmi kepada Komisi Layanan Keuangan dan Unit Intelijen Keuangan terkait amandemen yang diusulkan untuk dekrit pelaksanaan Undang-Undang Informasi Keuangan Spesifik.
Aturan Rancangan dan Dampaknya
Di bawah aturan rancangan tersebut, bursa domestik diwajibkan untuk mengajukan Laporan Transaksi Mencurigakan untuk setiap transfer ke Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) asing yang mencapai 10 juta won, tanpa mempertimbangkan indikator risiko atau pihak lawan. Hal ini secara efektif mengubah ambang nilai menjadi pemicu kecurigaan otomatis.
DAXA berargumen bahwa pendekatan ini mengabaikan prinsip “transaksi risiko rendah diperbolehkan, transaksi risiko tinggi dibatasi” yang diatur dalam pemberitahuan legislatif FIU sendiri, dan malah memaksa bursa untuk menandai sejumlah besar transfer lintas batas rutin sebagai mencurigakan.
Proyeksi Lonjakan Laporan Transaksi Mencurigakan
Aliansi memperkirakan bahwa di lima platform utama negara — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, dan Gopax — pengajuan Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) tahunan akan melonjak 85 kali lipat dari sekitar 63.000 kasus tahun lalu menjadi lebih dari 5,4 juta. Lonjakan ini, menurut mereka, akan membebani tim kepatuhan dan mengurangi sinyal AML yang berarti.
Penolakan terhadap Persyaratan Verifikasi Informasi Pelanggan
DAXA juga menolak persyaratan yang diusulkan agar bursa memverifikasi akurasi informasi pelanggan di luar kewajiban Know Your Customer (KYC) yang ada, berpendapat bahwa dekrit subordinat tersebut mencoba memberlakukan kewajiban “yang tidak jelas berdasarkan undang-undang primer.”
Situasi Hukum Bursa Korea
Penolakan industri ini terjadi saat bursa Korea berjuang melawan sanksi terpisah di pengadilan. Pada 9 April, pengadilan Seoul mendukung Dunamu, operator Upbit, dengan membatalkan penangguhan bisnis sebagian selama tiga bulan yang dikenakan FIU setelah menuduh 44.948 transaksi dengan 19 platform luar negeri yang tidak terdaftar; FIU telah mengajukan banding.
Bithumb juga memenangkan putusan serupa pada 30 April, ketika pengadilan menghentikan penangguhan bisnis sebagian selama enam bulan yang terkait dengan dugaan pelanggaran aturan informasi keuangan tertentu. Sementara itu, Coinone telah mendapatkan penangguhan sementara terhadap penangguhan tiga bulan dan denda 5,2 miliar won karena kekurangan KYC.
Konsultasi dan Tinjauan Regulasi
Konsultasi FIU mengenai aturan pelaporan 10 juta won saat ini berlangsung hingga 11 Mei, setelah itu dekrit diharapkan akan diselesaikan pada bulan Juli setelah tinjauan regulasi dan hukum, menyisakan sedikit waktu untuk kompromi antara pengawasan yang lebih ketat dan apa yang dijelaskan bursa sebagai beban kepatuhan “berlebihan dan tidak mungkin secara operasional.”
Analisis Terhadap Kebijakan Regulasi
Dalam tinjauan terbaru dari crypto.news, pemicu 10 juta won ditandai sebagai bagian dari dorongan yang lebih luas yang dapat melihat platform global utama diklasifikasikan sebagai risiko tinggi bagi pengguna Korea.
Analisis lain dari crypto.news menekankan bagaimana “kekosongan hukum kripto” telah membuat FIU bergantung pada interpretasi luas dari undang-undang yang ada, mendorong gelombang denda dan penangguhan yang kini sedang diuji di pengadilan. Laporan terpisah dari crypto.news menyoroti bahwa kemenangan di pengadilan ini untuk bursa sudah mengubah keseimbangan kekuasaan, karena hakim bersikeras agar regulator mempertimbangkan upaya kepatuhan perusahaan sendiri daripada hanya mengandalkan tanggung jawab ketat.
