AUSTRAC Luncurkan Kampanye Pengawasan untuk Sektor Aset Virtual
Unit intelijen keuangan Australia, AUSTRAC, telah meluncurkan dua kampanye pengawasan yang ditargetkan pada sektor aset virtual di negara tersebut seiring dengan diberlakukannya reformasi penting dalam upaya pencegahan pencucian uang. “AUSTRAC sedang memeriksa seberapa baik bisnis cryptocurrency di Australia mengelola risiko pencucian uang menjelang undang-undang baru yang akan mulai berlaku,” kata CEO regulator tersebut, Brendan Thomas, dalam sebuah pernyataan.
Kampanye Pengawasan yang Dilaksanakan
AUSTRAC melaksanakan dua kampanye pengawasan yang berbeda, yang menargetkan bisnis cryptocurrency di seluruh Australia. Badan ini berinteraksi dengan 36 operator layanan konversi crypto-to-cash over-the-counter dalam apa yang disebutnya kampanye “ramps and rails”, yang berfokus pada bisnis yang memfasilitasi konversi antara cryptocurrency dan uang tunai tradisional. Kampanye kedua menargetkan 27 bursa cryptocurrency lokal, dengan penekanan pada penilaian kesiapan mereka terhadap reformasi regulasi serta meninjau pengaturan tata kelola mereka.
Tujuan dan Harapan dari Pengawasan
Upaya pengawasan ini dirancang untuk mengevaluasi seberapa baik bisnis mengelola risiko pencucian uang di bawah kerangka regulasi yang diperluas. “Kami akan terus memberikan nasihat dan panduan untuk membantu bisnis dalam mematuhi regulasi sehingga mereka siap untuk mengelola kewajiban AML/CTF mereka,” kata Thomas.
Perombakan Regulasi dan Definisi Baru
Perombakan regulasi ini melampaui bursa tradisional. Australia telah mengadopsi istilah yang diakui secara internasional, yaitu “virtual asset service provider” (VASP), yang menggantikan definisi yang lebih sempit dari “digital currency exchange.” Kerangka yang diperluas ini kini menerapkan kewajiban anti-pencucian uang pada layanan kustodi, perantara, dan layanan aset virtual lainnya di luar model pertukaran uang tunai ke cryptocurrency tradisional.
“Ini lebih dari sekadar perubahan nama,” kata Thomas, menambahkan bahwa hal ini “mencerminkan bagaimana sektor ini telah berkembang dan memastikan kerangka regulasi kami tetap relevan.”
Reformasi Anti-Pencucian Uang di Australia
Kampanye pengawasan ini diluncurkan saat Australia menerapkan reformasi anti-pencucian uang besar-besaran yang mulai berlaku pada 31 Maret, memperluas pengawasan di luar bursa tradisional untuk mencakup Penyedia Layanan Aset Virtual (VASPs)—istilah yang diakui secara internasional yang mencakup kustodi, perantara, dan layanan cryptocurrency lainnya.
AUSTRAC, unit intelijen keuangan Australia yang bertanggung jawab atas regulasi anti-pencucian uang dan pendanaan terorisme, mengganti definisi “digital currency exchanges” yang lebih sempit di negara tersebut untuk diselaraskan dengan standar global. Persyaratan Travel Rule tambahan untuk transfer aset virtual akan menjadi wajib pada 1 Juli. Regulator tahun lalu mengidentifikasi cryptocurrency sebagai ancaman utama dalam upaya penanggulangan kejahatan keuangan.
Pada saat itu, Thomas menyatakan bahwa sektor ini sedang mengalami pergeseran regulasi “dari regulasi yang terutama memeriksa kepatuhan menjadi yang berfokus pada risiko dan bahaya substansial,” dengan pemantauan risiko dan perilaku pada tingkat “industri dan sektor” daripada fokus pada entitas individu.
