SEC Menuntut Nathan Fuller atas Penipuan Cryptocurrency
Securities and Exchange Commission (SEC) telah mendakwa Nathan Fuller, seorang warga Texas, atas dugaan skema penipuan arbitrase cryptocurrency berbasis kecerdasan buatan (AI) senilai $12,3 juta. Fuller dituduh mengelola skema perdagangan cryptocurrency yang menipu dan berhasil mengumpulkan sekitar $12,3 juta dari sekitar 150 investor melalui entitas seperti Privvy Investments antara Oktober 2022 dan pertengahan 2024, menurut rilis resmi dari SEC.
Detail Skema Penipuan
Dalam dakwaannya, SEC menyatakan bahwa Fuller memberi tahu investor bahwa ia telah mengembangkan “robot perdagangan” arbitrase frekuensi tinggi yang didukung oleh AI, yang dapat menghasilkan keuntungan luar biasa dengan risiko rendah pada aset crypto. Namun, kenyataannya, Fuller diduga mengalihkan jutaan dolar untuk kepentingan pribadi dan menjalankan apa yang digambarkan oleh regulator sebagai operasi gaya Ponzi.
Menurut pengaduan tersebut, Fuller memasarkan kontrak investasi yang menjanjikan pengembalian “lebih dari 40 hingga 50 persen” dalam waktu 30 hingga 45 hari, dan dalam beberapa kasus bahkan “menjamin” pengembalian lebih dari 100 persen dalam waktu hanya 21 hari. Klaim ini jauh melebihi penawaran hasil paling agresif yang pernah terlihat selama siklus spekulatif crypto sebelumnya.
Penyalahgunaan Dana Investor
Regulator mengungkapkan bahwa robot perdagangan AI yang dijanjikan “tidak beroperasi seperti yang diiklankan.” Alih-alih menginvestasikan sebagian besar modal ke dalam pasar cryptocurrency yang sah, Fuller diduga menyalahgunakan setidaknya $6,2 juta dari dana investor untuk pengeluaran pribadi, termasuk barang-barang mewah dan perjalanan. Sekitar $5,5 juta lainnya digunakan untuk melakukan pembayaran kepada investor sebelumnya, menciptakan aliran uang yang khas dari skema Ponzi.
“Pola penyataan akun yang dipalsukan, dokumen yang dibuat-buat, dan pembaruan kinerja yang salah digunakan untuk meyakinkan investor dan menarik korban baru.”
Penegakan Hukum dan Peringatan untuk Investor
Dokumen pengadilan yang dikutip oleh ChainCatcher mencatat bahwa Fuller menjual produk-produk ini melalui beberapa kendaraan yang terkait dengan Privvy Investments, bagian dari gelombang pemasaran berbasis AI yang telah melanda pasar aset tradisional dan digital sejak 2023. SEC kini sedang mencari larangan permanen, pengembalian apa yang disebutnya sebagai keuntungan yang diperoleh secara tidak sah beserta bunga, serta sanksi sipil terhadap Fuller.
Tindakan ini merupakan bagian dari upaya berkelanjutan untuk memberantas operasi Ponzi bertema crypto yang menyamarkan diri mereka dalam jargon teknis. Dalam laporan sebelumnya, SEC memperingatkan bahwa pengembalian bulanan dua digit yang dijanjikan dalam crypto atau kelas aset lainnya adalah tanda bahaya, terutama ketika strategi tersebut dijelaskan sebagai rahasia atau terlalu kompleks untuk dipahami.
Pola ini hampir identik dengan tuduhan terhadap Fuller. Selain itu, pengadilan semakin menolak untuk memperlakukan kebangkrutan sebagai tempat perlindungan bagi operator penipuan crypto, dengan hakim menolak pembebasan ketika mereka menemukan aset yang disembunyikan atau catatan yang dipalsukan. Hal ini juga menjadi masalah yang dihadapi Fuller dalam proses paralel terkait keuangan Privvy.
Dengan pengaduan terbaru dari SEC dan pola penegakan yang lebih luas, investor yang tertarik pada tawaran arbitrase berbasis AI diingatkan bahwa setiap janji pengembalian tiga digit dalam waktu singkat, terutama dalam strategi crypto yang tidak transparan, jauh lebih mungkin berakhir dalam litigasi daripada dalam keuntungan yang mengubah hidup.
