Regulasi Baru untuk Penyedia Layanan Aset Virtual di Brasil
Bank Sentral Brasil telah menerbitkan Instruksi Normatif No. 739 pada hari Jumat, yang mengharuskan penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk menjalani audit oleh entitas pihak ketiga yang disetujui sebelum mendapatkan izin beroperasi di Brasil. Persyaratan ini menambah ketatnya regulasi yang ada, sehingga proses perolehan lisensi di Brasil menjadi lebih menantang.
Persyaratan Audit untuk VASP
Di bawah Instruksi Normatif No. 739, VASP diwajibkan untuk menyajikan audit independen dari entitas yang terdaftar di Komisi Sekuritas dan Bursa Brasil (CVM) sebagai syarat untuk menerbitkan lisensi operasional. Audit ini, yang dikenal sebagai “laporan jaminan yang wajar,” harus mencakup penilaian kepatuhan hukum VASP dalam berbagai aspek, termasuk:
- Kebijakan institusional
- Struktur organisasi
- Pelatihan karyawan
Selain itu, audit juga harus menilai risiko internal terkait penggunaan produk dan layanan perusahaan dalam konteks pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta prosedur yang diterapkan untuk mengenal pelanggan.
Evaluasi Kesiapan VASP
Laporan tersebut juga harus mengevaluasi kesiapan VASP dalam:
- Memantau, menganalisis, dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan terkait pencucian uang, pendanaan terorisme, dan senjata pemusnah massal.
- Memantau dan menganalisis bukti terjadinya atau upaya penipuan serta pembekuan aset administratif.
Bank Sentral menyatakan bahwa langkah-langkah ini bertujuan untuk “meningkatkan keamanan keputusan dalam proses otorisasi, sambil memperkuat keselarasan negara dengan praktik dan standar internasional dalam memerangi kejahatan ini.” Mereka juga menegaskan bahwa “verifikasi oleh audit independen berkontribusi pada transparansi dan keandalan yang lebih besar dalam kontrol yang diterapkan oleh perusahaan di sektor ini.”
Operasi Aliran Tersembunyi
Tindakan ini diambil setelah Operasi Aliran Tersembunyi, sebuah operasi berisiko tinggi yang menargetkan enam perusahaan fintech yang terlibat dalam pemindahan lebih dari $5 miliar secara tidak teratur, yang mengungkapkan penggunaan aset digital untuk pencucian uang. Primeiro Comando da Capital, sebuah organisasi perdagangan narkoba yang baru-baru ini ditetapkan oleh Administrasi Trump sebagai Teroris Global yang Ditunjuk Khusus (SDGT), diduga terlibat dalam operasi ini. Menurut laporan media lokal, penggunaan cryptocurrency untuk tujuan ilegal telah meningkat pesat di Brasil, dengan kelompok kriminal memanfaatkannya untuk aktivitas ilegal.
