Permintaan Data Transaksi Crypto OTC oleh FIU India
Unit Intelijen Keuangan (FIU) India telah meminta setidaknya tiga bursa crypto utama untuk membagikan data mengenai transaksi crypto over-the-counter (OTC) yang melebihi $10.000, menurut laporan dari The Economic Times. Permintaan ini muncul setelah pertemuan yang diadakan pada akhir Mei dan mencakup catatan yang harus dilacak dan dipertahankan oleh bursa mulai Januari 2026.
Fokus pada Perdagangan Besar
Arahan ini berfokus pada perdagangan besar yang dilakukan secara privat, yang tidak melalui buku pesanan publik bursa. Transaksi OTC sering kali membantu pembeli besar menghindari fluktuasi harga yang tajam, namun juga dapat menyulitkan pemeriksaan kepemilikan, terutama ketika perusahaan swasta, perantara, atau entitas yang dimiliki secara erat terlibat di antara platform dan sumber dana yang sebenarnya.
Seorang pejabat dari sebuah perantara crypto menyatakan kepada The Economic Times, “Pemain OTC sebagian besar adalah perusahaan swasta di mana prosedur KYC (Know Your Customer) dapat menjadi tantangan yang lebih besar dibandingkan dengan investor ritel.”
Tantangan dalam Verifikasi Identitas
Komentar ini mencerminkan masalah utama di balik permintaan FIU. Ketika pembeli adalah perusahaan swasta, trust, atau perantara, bursa harus memverifikasi identitas direktur, pengendali, dan pemilik manfaat akhir. Proses ini bisa memakan waktu lebih lama dibandingkan dengan memeriksa identitas pengguna ritel, terutama ketika dokumen palsu atau akun mule terlibat.
Klien OTC juga dapat meminta penarikan yang lebih cepat ke dompet pribadi setelah transaksi ditutup. Setelah koin meninggalkan dompet bursa, platform memiliki kontrol yang lebih sedikit atas pergerakan selanjutnya. Hal ini menjadikan kepemilikan dompet, sumber dana, dan pergerakan pasca-transaksi sebagai bagian penting dari setiap tinjauan.
Dorongan untuk Aturan Anti-Pencucian Uang
Permintaan terbaru ini merupakan bagian dari dorongan yang lebih luas di India untuk membawa platform crypto di bawah aturan anti-pencucian uang. Sebelumnya, FIU India telah mengeluarkan panduan baru pada bulan Januari yang mengharuskan pemeriksaan KYC yang lebih ketat untuk pengguna crypto, termasuk pemeriksaan selfie langsung, geolokasi, dan pelacakan IP selama proses onboarding.
Panduan tersebut juga mengharuskan bursa untuk memperbarui catatan pelanggan setiap enam atau dua belas bulan berdasarkan tingkat risiko. Langkah ini berfokus pada onboarding pengguna dan pemantauan akun.
Peningkatan Pengawasan Terhadap Transaksi Besar
Permintaan OTC kini mengalihkan perhatian pada transaksi besar di luar bursa dan entitas yang terlibat. India telah menggunakan penegakan hukum untuk mendorong perusahaan crypto menuju pendaftaran dan pelaporan. Crypto.news sebelumnya melaporkan bahwa Binance telah membayar denda sebesar $2,25 juta di India karena pelanggaran terkait AML (Anti-Money Laundering).
Negara ini juga telah mengeluarkan pemberitahuan kepada penyedia layanan aset digital virtual luar negeri yang melayani pengguna India tanpa pendaftaran FIU. Kementerian Keuangan telah menyatakan bahwa penyedia layanan aset digital virtual termasuk dalam kerangka Pencegahan Pencucian Uang di India.
Implikasi bagi Bursa Crypto
Kerangka tersebut mengharuskan entitas pelapor untuk menyimpan catatan, mengajukan laporan transaksi mencurigakan, dan mematuhi kewajiban FIU-IND saat melayani pengguna India. Bagi bursa, arahan terbaru ini berarti meja OTC mungkin perlu menjalani pemeriksaan yang lebih ketat sebelum dan setelah penyelesaian transaksi.
Mereka mungkin perlu mengumpulkan lebih banyak dokumen mengenai pemilik manfaat, tujuan transaksi, sumber dana, dan dompet tujuan. Bagi klien besar, proses ini mungkin menjadi lebih lambat dan memerlukan lebih banyak dokumen. Perusahaan swasta dan perantara mungkin menghadapi lebih banyak pertanyaan sebelum mereka dapat menyelesaikan pembelian crypto besar atau memindahkan dana ke dompet eksternal.
Permintaan ini juga menunjukkan bahwa regulator kini tidak hanya fokus pada perdagangan bursa yang terlihat. FIU India kini lebih memperhatikan saluran crypto pribadi di mana transaksi besar dapat bergerak di luar buku pesanan publik tetapi tetap melibatkan platform yang diatur.
