Pengantar
Pengungkapan: Artikel ini tidak mewakili nasihat investasi. Konten dan materi yang ditampilkan di halaman ini hanya untuk tujuan pendidikan.
Kepatuhan terhadap Standar Global
Penyedia infrastruktur crypto perusahaan kini sedang menyelaraskan diri dengan standar Anti-Money Laundering (AML) global, termasuk MiCA, panduan FATF, dan kepatuhan terhadap Travel Rule di pasar yang diatur. Penyedia infrastruktur aset digital perusahaan beroperasi di bawah standar tinjauan kejahatan keuangan yang sama yang diterapkan di sektor keuangan yang diatur.
Harapan di Eropa
Bank, Electronic Money Institutions (EMI), petugas kepatuhan, dan mitra institusi mengharapkan penyedia untuk memenuhi standar Crypto AML yang telah menjadi bagian dari operasional bagi penyedia yang melayani klien yang diatur dan bisnis besar. Harapan di Eropa juga semakin meningkat. MiCA menciptakan kerangka kerja umum Uni Eropa untuk aktivitas aset crypto, sementara rezim Travel Rule menekankan pentingnya informasi transfer.
Kepatuhan dan Infrastruktur Digital
Dalam praktiknya, kepatuhan crypto harus beroperasi dengan cara yang dapat ditinjau, dipahami, dan dipercaya oleh bank. Infrastruktur aset digital perusahaan memerlukan keandalan teknis, tata kelola yang baik, transparansi, Know Your Business (KYB) dalam crypto, analitik blockchain, pemantauan berkelanjutan, penyaringan sanksi, dan auditabilitas.
Proses Onboarding dan Penilaian Risiko
Penyedia yang melayani klien bisnis harus dapat membuktikan kontrol atas risiko sebelum, selama, dan setelah aktivitas aset digital. Infrastruktur aset digital kini telah menjadi bagian dari keuangan komersial arus utama. Bisnis menggunakan aset digital dalam berbagai operasi, termasuk perbendaharaan, transfer nilai lintas batas, manajemen likuiditas, dan ekosistem aset digital yang lebih luas.
Pemantauan dan Analitik Blockchain
Pemantauan transaksi dan analitik blockchain menghubungkan harapan onboarding dengan aktivitas nyata. Tim kepatuhan perlu mendeteksi perilaku yang tidak biasa, perubahan volume yang tidak dapat dijelaskan, anomali yang berulang, tautan dompet berisiko tinggi, dan aktivitas yang memerlukan eskalasi. Dalam ekosistem aset digital, analitik blockchain sangat penting untuk pekerjaan ini.
Penyaringan Sanksi dan Dokumentasi
Penyaringan sanksi merupakan bagian kunci dari kepatuhan VASP. Penyedia infrastruktur blockchain perusahaan harus menyaring klien, pemilik, pihak terkait yang relevan, dan paparan dompet terhadap daftar sanksi yang berlaku, termasuk sanksi OFAC dan UE. Penyaringan harus terus berlanjut setelah onboarding karena status sanksi dan paparan dompet dapat berubah selama hubungan.
Kesimpulan
Kepercayaan bergantung pada prediktabilitas, transparansi, dan kerjasama yang berkelanjutan. Klien perusahaan perlu memahami dokumen apa yang diperlukan, bagaimana tinjauan dilakukan, apa yang dapat memicu pemeriksaan tambahan, dan bagaimana pertanyaan kepatuhan diselesaikan. Penyedia infrastruktur aset digital perusahaan semakin dinilai berdasarkan harapan institusional untuk AML.
Pengungkapan: Konten ini disediakan oleh pihak ketiga. Baik crypto.news maupun penulis artikel ini tidak mendukung produk apa pun yang disebutkan di halaman ini. Pengguna disarankan untuk melakukan penelitian mereka sendiri sebelum mengambil tindakan terkait perusahaan.
