Penipuan Investasi Cryptocurrency di Hong Kong
Seorang pria berusia 70-an tahun di Hong Kong kehilangan lebih dari HK$13 juta (sekitar $1,67 juta) setelah terjebak dalam penipuan yang melibatkan aplikasi investasi cryptocurrency palsu. Menurut laporan polisi, kasus ini merupakan salah satu dari lebih dari 40 penipuan investasi yang baru-baru ini dilaporkan, dengan total kerugian yang dialami oleh para korban mencapai lebih dari HK$50 juta.
Awal Mula Penipuan
Kasus ini bermula ketika pria lanjut usia tersebut menerima pesan WhatsApp yang tidak diminta dari seseorang yang mengaku sebagai ahli investasi cryptocurrency dari Singapura. Penipu tersebut memperkenalkan platform crypto yang menjanjikan keuntungan tinggi, biaya rendah, dan kemudahan penarikan kapan saja. Mengikuti instruksi yang diberikan, pria tersebut membuka dompet cryptocurrency dan membeli Tether (USDT) serta Ethereum (ETH).
Dia kemudian diminta untuk mengunduh aplikasi investasi yang disediakan oleh penipu dan mentransfer cryptocurrency ke alamat dompet yang ditentukan sebagai modal investasi.
Proses Penipuan
Setelah dana ditransfer, aplikasi palsu tersebut menunjukkan seolah-olah ada keuntungan investasi yang terus meningkat. Melihat saldo akunnya bertambah, korban menjadi kurang curiga dan terus mengirim lebih banyak cryptocurrency ke dompet yang disediakan oleh penipu. Penipuan ini baru terungkap ketika dia mencoba menarik dananya, namun berulang kali dicegah dengan berbagai alasan. Saat korban menyadari bahwa platform investasi tersebut adalah penipuan, kerugian yang dialaminya telah mencapai lebih dari HK$13 juta.
“Polisi Hong Kong mengungkapkan kasus ini melalui halaman media sosial CyberDefender mereka dan memperingatkan masyarakat tentang risiko investasi yang tidak diminta serta janji keuntungan yang tidak realistis.”
Peringatan dari Pihak Berwenang
Pihak berwenang mendesak para investor untuk tidak mengunduh aplikasi investasi dari sumber yang tidak dikenal dan untuk memverifikasi keaslian platform melalui saluran resmi sebelum mentransfer dana.
Kasus ini mengikuti insiden lain yang melibatkan seorang pensiunan Hong Kong yang menjadi target penipuan serupa awal tahun ini. Pada bulan Maret, crypto.news melaporkan bahwa seorang pria pensiunan berusia 66 tahun kehilangan HK$6,6 juta dalam tiga penipuan cryptocurrency setelah penipu mendekatinya dengan berpura-pura sebagai ahli investasi.
Kasus Penipuan Lainnya
Saldo palsu dan imbal hasil investasi yang tampak telah muncul berulang kali dalam kasus penipuan crypto di Hong Kong. Pada bulan Agustus, seorang wanita di kota tersebut dilaporkan kehilangan sekitar $3,3 juta setelah pasangan romantis online mengarahkannya ke platform crypto yang menipu, yang menjanjikan imbal hasil lebih dari 800% sebelum penarikan diblokir.
Pihak berwenang Hong Kong mencatat 25 kasus penipuan investasi terkait romansa selama minggu yang berakhir pada 30 Juli, dengan total kerugian yang dilaporkan mendekati $9 juta. Sebuah penyelidikan terpisah terhadap skema investasi Fun Coffee melibatkan sekelompok korban yang lebih besar.
Analisis Penipuan
Pada 6 Agustus, polisi menerima 255 laporan terkait penipuan crypto Fun Coffee, dengan kerugian yang dilaporkan mencapai sekitar HK$104 juta. Peserta dalam skema tersebut diminta untuk mengunduh aplikasi, mendaftar akun, dan mentransfer cryptocurrency, terutama USDT, ke alamat dompet yang ditentukan. Para investor ditawarkan berbagai rencana setoran dengan imbal hasil tahunan yang diiklankan antara 197% hingga 278%, menurut analisis polisi.
Beberapa pengguna awalnya dapat menarik jumlah kecil, yang menurut penyelidik mengurangi kecurigaan dan mendorong setoran yang lebih besar. Penarikan dihentikan setelah aplikasi berhenti beroperasi pada 20 Juli, sementara saluran layanan pelanggan tidak lagi merespons.
Peringatan Terus Menerus
USDT sering muncul dalam penipuan investasi crypto karena korban dapat diarahkan untuk membeli stablecoin sebelum mentransfernya langsung ke dompet yang dikuasai oleh penipu.
Analisis pada 4 September dari Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS mengaitkan sekitar $12,7 miliar dalam aktivitas keuangan yang mencurigakan dengan penipuan investasi aset digital, sebagian besar terkait dengan kompaun penipuan luar negeri.
Sementara itu, pihak berwenang Hong Kong terus memperingatkan masyarakat tentang situs web dan aplikasi penipuan yang dirancang untuk meniru layanan keuangan yang sah. Pada bulan Juli, Hong Kong Interbank Clearing Limited mengidentifikasi situs web palsu yang menggunakan dompet virtual dan tawaran hadiah tunai untuk mendapatkan informasi pribadi dan perbankan pengguna.
“Polisi mengingatkan masyarakat untuk tidak mempercayai orang-orang yang mengaku sebagai ahli investasi dengan metode yang menjanjikan keuntungan besar.”
Para investor disarankan untuk menghindari aplikasi investasi yang tidak dikenal dan memverifikasi keaslian platform melalui sumber resmi sebelum menginvestasikan dana.
