Penyelidikan ED Terhadap Dugaan Transaksi Cryptocurrency
Direktorat Penegakan Hukum (ED) India telah melakukan pencarian di lokasi-lokasi yang terkait dengan Mudrex dan Instadapp dalam penyelidikan terhadap dugaan transaksi cryptocurrency lintas batas yang melibatkan lebih dari ₹5.000 crore, atau sekitar $525 juta. Dalam siaran pers yang dirilis pada 29 Oktober, ED menyatakan bahwa pencarian tersebut dilakukan oleh Kantor Zona Bengaluru berdasarkan Pasal 37 Undang-Undang Manajemen Valuta Asing (FEMA) tahun 1999. Pencarian ini mencakup tiga lokasi di Bengaluru dan satu di Madhya Pradesh.
Temuan dan Proses Penyelidikan
ED mengungkapkan bahwa jumlah yang terlibat dalam penyelidikan ini melebihi ₹5.000 crore. Rilis tersebut juga memberikan perkiraan awal terpisah untuk kegiatan yang terkait dengan Mudrex dan Saber.money, serta yang melibatkan bisnis keuangan terdesentralisasi Instadapp. Pada 27 Oktober 2026, ED Bengaluru melakukan pencarian di tiga lokasi di Bengaluru dan Madhya Pradesh terkait transaksi keuangan lintas batas yang diduga tidak sah menggunakan cryptocurrency.
Penyelidikan ini mengungkapkan penggunaan entitas shell di tempat perlindungan pajak.
Meskipun rilis tersebut tidak mengumumkan adanya penangkapan atau sanksi yang dijatuhkan, ED menyebutkan bahwa Binance dan Bybit adalah platform yang digunakan untuk transaksi dan kepemilikan. Para penyelidik menggambarkan temuan mereka sebagai tahap awal dan menyatakan bahwa penyelidikan terhadap Instadapp masih berlangsung.
Detail Dugaan Pelanggaran
Keluhan yang mengklaim adanya pelanggaran besar-besaran terhadap peraturan valuta asing memicu penyelidikan terhadap RPFAS Technologies Private Limited, yang mengoperasikan Mudrex dan Saber.money. Menurut ED, bisnis tersebut menggunakan cryptocurrency, khususnya stablecoin USDT dan USDC, untuk memindahkan uang lintas batas di luar saluran remitansi yang sah. Rilis tersebut menyatakan bahwa entitas tersebut mengiklankan transfer internasional instan meskipun tidak memiliki izin dari Reserve Bank of India untuk layanan tersebut.
Pelanggan yang terdaftar di platform ini menyetor uang ke rekening bank perusahaan, yang kemudian digunakan untuk membeli aset digital, terutama USDT, yang dijual di bursa crypto India sebelum hasilnya dibayarkan kepada penerima. Salah satu iklan dari Saber.money membandingkan transfer perbankan tradisional yang memakan waktu 30 jam dengan transfer Saber yang hanya memakan waktu 0,2 detik.
Transaksi dan Aktivitas Lintas Batas
ED mengklaim bahwa bisnis terkait yang terdaftar di luar negeri sebenarnya dikendalikan dan dioperasikan dari India. Penyelidik mencatat adanya transaksi besar di luar bursa dan entitas yang didirikan di Kanada, Lithuania, dan Amerika Serikat, serta aktivitas crypto di platform asing seperti Binance dan Bybit. Kepemilikan crypto di platform asing dan pembayaran untuk pengeluaran di luar negeri merupakan bagian dari dugaan pelanggaran.
Perkiraan awal untuk dugaan pelanggaran FEMA terkait Instadapp adalah sekitar $40 juta. Rilis tersebut tidak mencantumkan hash transaksi, laporan rekening, atau perhitungan transaksi yang mendukung perkiraan tersebut. Unit Intelijen Keuangan India sebelumnya telah meminta catatan transaksi OTC besar dari setidaknya tiga bursa besar pada bulan Juni, termasuk perdagangan di atas $10.000 dan informasi kepemilikan yang menguntungkan.
Dalam penyelidikan terpisah pada bulan Juni, ED juga mencari enam lokasi di Bengaluru terkait transfer lintas batas yang tidak sah. Sebelumnya, ED telah melakukan pencarian terhadap lima bisnis pembayaran, termasuk Transak Technology India dan Carretx Technologies, serta mengeluarkan pemberitahuan terhadap 15 penyedia layanan luar negeri karena dugaan ketidakpatuhan terhadap persyaratan anti-pencucian uang di India.
