Peraturan Baru AUSTRAC untuk Operator Cryptocurrency
Agen intelijen keuangan nasional Australia, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), telah memperkenalkan aturan baru dan batasan transaksi untuk operator cryptocurrency. Langkah ini diambil setelah laporan dari polisi federal mengenai meningkatnya kasus penipuan yang melibatkan kios-kios ini.
AUSTRAC menetapkan batas maksimum sebesar 5.000 dolar Australia (sekitar $3.250) untuk setoran dan penarikan tunai di crypto ATM, serta persyaratan untuk menampilkan peringatan terkait penipuan, pemantauan transaksi yang lebih ketat, dan kewajiban uji tuntas nasabah yang lebih ketat. Pengumuman mengenai langkah-langkah ini disampaikan dalam siaran pers pada 3 Juni.
Saat ini, batasan ini hanya berlaku untuk penyedia crypto ATM, namun AUSTRAC memperkirakan bahwa bursa cryptocurrency di Australia mungkin akan mempertimbangkan untuk menerapkan batasan serupa jika mereka memperbolehkan transaksi tunai untuk pembelian crypto.
Pernyataan CEO AUSTRAC
CEO AUSTRAC, Brendan Thomas, menekankan bahwa aturan ini bersifat sementara dan akan ditinjau serta disesuaikan sesuai kebutuhan. Lembaga tersebut bekerja sama dengan penegak hukum dan penyedia ATM dalam menangani aktivitas mencurigakan. Thomas menyatakan bahwa ketentuan ini bertujuan melindungi individu dari penipuan dengan mencegah pemanfaatan crypto ATM oleh para penjahat, sekaligus melindungi bisnis dari eksploitasi kriminal.
“Penting untuk memastikan bahwa sektor ini memenuhi standar minimum untuk mencegah penyalahgunaan terkait crypto ATM.” – Brendan Thomas
Inisiatif dan Penyelidikan
Inisiatif ini dipicu oleh penyelidikan tim tugas AUSTRAC, yang menganalisis data dari sembilan penyedia crypto. Temuan menunjukkan bahwa sebagian besar pengguna crypto ATM berusia di atas 50 tahun, yang menyumbang hampir 72% dari semua transaksi berdasarkan nilai.
Crypto ATM semakin umum di lokasi-lokasi seperti pom bensin, toko serba ada, dan toko makanan.
Tim tugas ini dibentuk pada bulan September lalu untuk menilai apakah langkah-langkah Anti Pencucian Uang dan kontra-terorisme yang memadai diterapkan di crypto ATM. Thomas mengekspresikan kekhawatirannya terhadap banyaknya individu yang lebih tua menggunakan uang tunai untuk membeli cryptocurrency, mencatat bahwa banyak pengguna berusia antara 60-70 tahun menjadi korban dari aktivitas penipuan.
Statistik Penipuan dan Tanggapan Polisi
Polisi Federal Australia (AFP) melaporkan bahwa sistem pelaporan kejahatan siber online negara itu, ReportCyber, menerima 150 laporan unik penipuan terkait crypto ATM antara Januari 2024 hingga Januari 2025. Total kerugian yang tercatat melebihi 3,1 juta dolar Australia (sekitar $2 juta), dan AFP menyarankan bahwa angka ini mungkin hanya mencerminkan sebagian kecil dari seluruh penipuan yang terjadi.
“Banyak korban tidak menyadari bahwa mereka telah ditipu, tidak tahu cara melaporkannya, atau merasa malu dengan pengalaman tersebut.” – Komandan Graeme Marshall
Dia mendorong masyarakat untuk berbagi kisah mereka guna meningkatkan kesadaran dan mencegah orang lain dari menjadi korban.
Perkembangan Pasar Cryptocurrency di Australia
Pasar cryptocurrency di Australia awalnya mengalami pertumbuhan yang lambat namun menunjukkan perkembangan yang signifikan menjelang akhir 2022, ketika lebih banyak perusahaan swasta mulai memasuki pasar. Saat ini, Australia menempati posisi sebagai hub terbesar ketiga untuk crypto ATM, dengan data dari Coin ATM Radar menunjukkan bahwa negara ini memiliki 1.819 ATM, meningkat pesat dari 67 ATM pada Agustus 2022.
Beberapa penyedia terkemuka di pasar ini termasuk Localcoin dengan 753 ATM, Coinflip dengan 700 ATM, dan Bitcoin Depot dengan 182 ATM.
