Rencana Penegakan Hukum Anti-Pencucian Uang di China
China telah mengumumkan rencana untuk memperkuat penegakan hukum anti-pencucian uang, memperluas pengawasan terhadap kejahatan yang terkait dengan mata uang virtual, serta meningkatkan kerjasama internasional. Langkah ini diambil sebagai persiapan untuk kerangka keamanan keuangan negara dalam siklus kebijakan lima tahun yang akan datang.
Fokus Utama Penegakan Hukum
Bank Rakyat China dalam dokumen kebijakan yang meninjau upaya anti-pencucian uang selama Rencana Lima Tahun ke-14 menyatakan bahwa otoritas akan terus memberikan tekanan pada pelanggaran pencucian uang, dengan fokus khusus pada:
- Pencucian uang yang melibatkan mata uang virtual
- Transfer dana lintas batas
- Penipuan telekomunikasi
- Perjudian online
- Kejahatan narkoba
- Penggalangan dana ilegal
- Jaringan perbankan bawah tanah
Peningkatan Tindakan dan Kerjasama
Bank sentral menyatakan bahwa China telah memasuki fase baru dalam pengembangan kebijakan anti-pencucian uang setelah menyelesaikan berbagai inisiatif hukum, regulasi, penegakan, dan kerjasama internasional dalam lima tahun terakhir. Pejabat mengungkapkan bahwa upaya di masa depan akan berfokus pada:
- Penerapan Undang-Undang Anti-Pencucian Uang yang telah direvisi
- Memperkuat pengawasan berbasis risiko
- Meningkatkan pelaporan kepemilikan yang menguntungkan
- Memperkuat kerjasama penegakan hukum lintas batas
Kampanye Bersama dan Penegakan Hukum
Bank Rakyat China juga mengungkapkan bahwa otoritas telah meningkatkan tindakan terhadap kejahatan pencucian uang dalam beberapa tahun terakhir melalui kampanye bersama yang diluncurkan pada tahun 2022 oleh bank sentral, Kementerian Keamanan Publik, dan sembilan lembaga pemerintah lainnya. Dalam inisiatif tersebut, penyidik memperluas penggunaan pendekatan “investigasi ganda” yang memeriksa baik aktivitas kriminal yang mendasari maupun jaringan pencucian yang terkait.
“Laporan menunjukkan bahwa pengadilan di seluruh China mengeluarkan lebih dari 2.000 putusan berdasarkan Pasal 191 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana, yang mengatur tentang pencucian uang, selama tahun 2025.”
Tantangan Baru dalam Pencucian Uang
Otoritas juga memperingatkan bahwa organisasi kriminal telah mengadopsi metode baru untuk menyembunyikan dana ilegal. Bank sentral mencatat bahwa teknologi baru dan model bisnis yang muncul telah menciptakan saluran tambahan yang dapat disalahgunakan untuk transfer uang, sehingga menyulitkan deteksi dan pelacakan transaksi. Pejabat China mengidentifikasi jaringan pencucian lintas batas sebagai tantangan yang semakin kompleks.
Revisi Undang-Undang dan Sistem Pelaporan
Bank sentral juga mengumumkan bahwa mereka telah menyelesaikan revisi besar terhadap Undang-Undang Anti-Pencucian Uang, yang mulai berlaku pada tahun 2025. Legislasi yang diperbarui ini secara resmi mengadopsi pendekatan berbasis risiko dan memperkenalkan persyaratan untuk memantau ancaman pencucian uang yang terkait dengan teknologi baru dan sektor yang sedang berkembang.
Otoritas juga membentuk sistem pelaporan kepemilikan yang menguntungkan secara nasional pada tahun 2024 melalui langkah-langkah yang dikeluarkan bersama oleh Bank Rakyat China dan Administrasi Negara untuk Regulasi Pasar. Pejabat menggambarkan sistem ini sebagai alat penting untuk mencegah penggunaan perusahaan cangkang dalam aktivitas ilegal.
Pengawasan di Luar Lembaga Keuangan
Laporan tersebut juga menyebutkan bahwa regulator kemudian memperkenalkan aturan baru yang mengharuskan lembaga keuangan untuk mengidentifikasi dan memverifikasi pemilik yang menguntungkan dari pelanggan, serta meningkatkan kualitas informasi melalui mekanisme pelaporan yang berbeda. China juga memperluas pengawasan anti-pencucian uang di luar bank dan lembaga keuangan.
Regulasi Cryptocurrency
Dokumen ini muncul saat otoritas China terus memperketat pengawasan terhadap aktivitas terkait cryptocurrency. Pada bulan Februari, Bank Rakyat China, Komisi Regulasi Sekuritas China, dan lembaga lainnya mengeluarkan pemberitahuan yang memperluas pembatasan regulasi pada stablecoin yang dipatok pada renminbi offshore dan aset dunia nyata yang ter-tokenisasi.
“Pemberitahuan tersebut mengklasifikasikan perdagangan crypto, penerbitan token, layanan pembuatan pasar, dan produk keuangan terkait crypto sebagai aktivitas keuangan ilegal.”
Kerjasama Internasional dan Masa Depan
Bank sentral menyatakan bahwa upaya anti-pencucian uang di masa depan akan mencakup kerjasama internasional yang lebih kuat dalam berbagi intelijen, penyelidikan, pemulihan aset, dan koordinasi penegakan, terutama dalam kasus yang melibatkan aktivitas kriminal lintas batas dan transfer dana ilegal. Pada bulan Mei, Liu Guixiang, anggota komite yudisial Mahkamah Agung Rakyat China, menyatakan bahwa pengadilan akan melakukan penelitian lebih lanjut tentang standar adjudikasi untuk sengketa yang melibatkan mata uang virtual dan aktivitas keuangan lintas batas.
Meskipun ada kekhawatiran baru-baru ini, Wang Xin, direktur jenderal Biro Penelitian di Bank Rakyat China, mengatakan bahwa pembuat kebijakan memperhatikan dengan cermat perkembangan stablecoin dan mata uang digital bank sentral. Dalam Forum Lujiazui pada 17 Juni, Wang menyatakan bahwa stablecoin dapat memainkan peran yang lebih besar dalam pembayaran internasional di masa depan dan menyerukan perhatian yang berkelanjutan terhadap koordinasi regulasi serta kerjasama internasional terkait penggunaannya.
