Pernyataan NECC tentang Cryptocurrency dan Kejahatan Ekonomi
Para penjahat kini melakukan “penggunaan inovatif produk aset cryptocurrency untuk menghindari deteksi dan memindahkan nilai ilegal dalam skala besar,” demikian pernyataan dari Pusat Kejahatan Ekonomi Nasional Inggris (National Economic Crime Centre – NECC), sebuah unit dari National Crime Agency (NCA) yang mengoordinasikan respons negara terhadap kejahatan ekonomi, dalam laporan tahunan yang diterbitkan minggu ini. Pernyataan tersebut terdapat dalam penilaian ancaman yang menggambarkan jaringan pencucian uang yang berkembang melintasi batas negara, menggabungkan metode “baru dan tradisional” untuk memindahkan uang melalui sistem legal dan ilegal secara bersamaan.
Perubahan dalam Metode Pencucian Uang
Banyak kelompok kejahatan terorganisir tidak lagi mencuci hasil kejahatan mereka sendiri, melainkan mengalihkannya kepada jaringan khusus dengan imbalan biaya. Dalam laporan tersebut, NECC juga menempatkan kecerdasan buatan (AI) di samping cryptocurrency, mengutip penggunaan identitas sintetis dan otomatisasi proses yang ditujukan terhadap bank. Aset cryptocurrency kini menduduki peringkat ketiga di antara sembilan prioritas kejahatan ekonomi yang disepakati NECC bersama Financial Conduct Authority, Home Office, dan Treasury, yang diterbitkan pada Juli 2025. Daftar tersebut mengarahkan perusahaan yang diatur untuk memfokuskan upaya kepatuhan mereka, menempatkan cryptocurrency di atas uang tunai kriminal dan pengiriman uang.
Pengembangan Kemampuan Crypto oleh NECC
Agensi tersebut menyatakan bahwa mereka sedang mengembangkan “kemampuan crypto yang lebih proaktif dan berbasis intelijen untuk menginformasikan respons kami terhadap prioritas lintas sektor,” sebuah ungkapan yang menunjukkan pergeseran dari bekerja dengan rujukan menuju menghasilkan target sendiri. Namun, tidak ada rincian lebih lanjut tentang apa artinya itu dalam praktiknya.
Operasi Penegakan Hukum Terkait Cryptocurrency
Operasi Atlantic, yang merupakan sprint selama seminggu di markas NCA bersama U.S. Secret Service, Coinbase, Binance, Kraken, dan Tether, berhasil mengidentifikasi 20.000 korban phishing persetujuan dan membekukan $12 juta pada bulan Maret. Sementara itu, Operasi Destabilise, yang merupakan kasus terhadap jaringan berbahasa Rusia yang mengubah uang tunai jalanan menjadi cryptocurrency, telah menghasilkan 129 penangkapan dan lebih dari £25 juta disita di Inggris, satu penangkapan lebih banyak dibandingkan pembaruan yang diberikan pada bulan November.
Pendekatan Baru terhadap Jaringan Pencucian Uang
Agensi kini menyatakan akan memperluas pendekatan Operasi Destabilise ke jaringan pencucian uang “berbahaya tinggi” lainnya yang menimbulkan risiko keuangan ilegal terbesar bagi Inggris. Laporan tersebut juga mencantumkan, di antara pekerjaan akademisnya, sebuah laporan tentang Teknologi Peningkat Privasi dalam Industri Cryptocurrency yang diterbitkan oleh Royal United Services Institute (RUSI). Kertas tersebut, yang diambil dari meja bundar yang diadakan oleh NECC pada Juli 2025, berargumen menentang tindakan keras.
Peserta menyatakan “beberapa kali” bahwa alat privasi tidak boleh dilarang, dengan alasan bahwa larangan akan mendorong pelaku ilegal ke layanan yang tidak diatur dan meninggalkan penyelidik dengan lebih sedikit perusahaan untuk meminta informasi.
Penulisnya, rekan asosiasi RUSI Allison Owen, mengatakan kepada Decrypt bahwa membangun kepercayaan melalui fitur kepatuhan “pada akhirnya akan memperluas penggunaan teknologi tersebut.”
