Perubahan Regulasi Pencucian Uang di Inggris
HM Treasury Inggris baru-baru ini merilis draf perubahan yang diusulkan terhadap regulasi pencucian uang (AML) yang ada, yang bertujuan untuk menangani celah dan risiko yang berkembang, termasuk persyaratan yang lebih ketat bagi bisnis crypto. Menurut dokumen draf tersebut, “Pembaruan ini bertujuan untuk memberikan rezim yang lebih berbasis risiko dan proporsional yang kuat terhadap kejahatan keuangan, sambil tetap dapat diterapkan untuk industri.” Pemerintah juga berkomitmen untuk meningkatkan panduan sektoral mengenai kepatuhan AML/CTF (anti-pencucian uang dan pendanaan teroris) dalam berbagai isu, serta menerbitkan panduan terpisah tentang penggunaan verifikasi identitas digital untuk tujuan AML/CTF.
Konsultasi Publik dan Temuan Risiko
Rilis ini mengikuti konsultasi publik yang dilakukan pada tahun 2024, yang menyoroti kelemahan dalam rezim Inggris terkait dengan akun klien yang digabungkan, pendaftaran trust, pengawasan bisnis crypto, dan tantangan dalam uji tuntas pelanggan. Risiko tersebut dianggap signifikan, menurut Laporan Penilaian Risiko Nasional terhadap Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris yang diterbitkan pada bulan Juli. Laporan tersebut menemukan bahwa Inggris tetap sangat terpapar karena ekonominya yang besar dan terbuka.
Sementara itu, Survei Kejahatan Ekonomi Kementerian Dalam Negeri 2024 memperkirakan bahwa 2% dari bisnis di Inggris—sekitar 33.500—telah mengalami pencucian uang yang diketahui atau dicurigai dalam tahun sebelumnya. Survei tersebut juga menemukan bahwa penipuan, sebagian besar yang didukung oleh siber dan terkait dengan aktor luar negeri, kini menyumbang lebih dari 43% dari semua kejahatan di Inggris dan Wales.
Peningkatan Pengawasan untuk Aset Crypto
Dalam konteks ini, aset crypto semakin menjadi perhatian. Sebuah survei oleh Financial Conduct Authority (FCA) pada tahun 2024 menemukan bahwa 12% orang dewasa di Inggris memiliki aset crypto, dan penegak hukum telah mencatat peran mereka yang semakin besar dalam skema pencucian uang, sering kali melalui penyedia layanan di luar Inggris.
Draf regulasi baru ini mengusulkan beberapa perubahan untuk perusahaan crypto. FCA akan menerapkan tes “fit and proper” yang lebih luas kepada pengendali perusahaan, menggantikan tes pemilik manfaat yang ada, untuk memastikan pengawasan mencakup struktur kepemilikan yang kompleks. Ketentuan lain akan menurunkan ambang batas untuk pemberitahuan perubahan kontrol dari 25% menjadi 10%, selaras dengan rezim Financial Services and Markets Act (FSMA). Ini berarti bahwa pihak mana pun yang memperoleh saham 10% atau lebih—atau memiliki pengaruh signifikan—harus memberi tahu FCA.
Amandemen tambahan mencakup uji tuntas pelanggan, pendaftaran trust, pembatasan perbankan korespondensi, dan pembaruan teknis seperti mengonversi ambang batas dari euro ke sterling. Treasury mengundang umpan balik tentang draf tersebut hingga 30 September, sebelum menyelesaikan regulasi untuk pertimbangan Parlemen pada awal 2026.
