투자 조언의 부재
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기업 암호화폐 인프라의 규제 준수
기업 암호화폐 인프라 제공업체는 MiCA, FATF 지침 및 규제 시장에서의 여행 규칙 준수를 포함한 글로벌 AML 기준에 맞추고 있습니다. 기업 디지털 자산 인프라 제공업체는 이제 규제된 금융에서 사용되는 동일한 금융 범죄 검토 기준에 따라 운영되고 있습니다.
“암호화폐 AML은 규제된 고객과 대기업에 서비스를 제공하는 제공업체의 운영 표준의 일부가 되었습니다.”
유럽의 기대와 MiCA
유럽의 기대도 더욱 까다로워졌습니다. MiCA는 암호 자산 활동을 위한 공통 EU 프레임워크를 만들었습니다. 여행 규칙 체제는 전송 정보의 중요성을 증가시켰습니다. FATF의 가상 자산 및 VASP에 대한 지침은 AML 및 CFT 통제에 대한 위험 기반 접근 방식의 주요 글로벌 참조로 남아 있습니다.
암호화폐 준수의 중요성
실제로 암호화폐 준수는 은행이 검토하고 이해하며 신뢰할 수 있는 방식으로 운영되어야 합니다. 기업 디지털 자산 인프라는 기술적 신뢰성, 거버넌스, 투명성, 암호화폐의 KYB, 블록체인 분석, 지속적인 모니터링, 제재 스크리닝 및 감사 가능성을 요구합니다.
비즈니스 고객을 위한 통제
비즈니스 고객을 대상으로 하는 제공업체는 디지털 자산 활동 전후에 위험에 대한 통제를 입증해야 합니다. 디지털 자산 인프라는 주류 상업 금융의 일부가 되었습니다. 기업은 재무 운영, 국경 간 가치 이전, 유동성 관리 및 더 넓은 디지털 자산 생태계에서 디지털 자산을 사용합니다.
고위험 노출과 규제 기준
고위험 노출은 동일한 규율이 필요합니다. 암호화폐 결제에는 다른 국경 간 금융 서비스와 마찬가지로 위험이 존재합니다. 기관의 테스트는 제공업체가 이를 식별, 평가, 완화 및 문서화할 수 있는지 여부입니다.
고객 실사 및 KYB
고객 실사 및 KYB 고객 실사는 고객 관계의 사실적 기반을 만듭니다. 기업 고객의 경우 이 과정은 KYB에 중점을 둡니다. 성숙한 암호화폐 KYB 프로세스는 법적 실체, 실질 소유자, 관리, 비즈니스 활동, 운영 시장 및 예상 거래 프로필을 검증합니다.
위험 기반 고객 세분화
위험 기반 접근 방식은 제공업체가 통제를 고객 노출에 맞출 수 있도록 합니다. 고객 세분화에는 지리, 소유권 복잡성, 비즈니스 모델, 거래 행동, 산업 노출, 예상 거래량 및 정산 자산이 포함될 수 있습니다.
거래 모니터링 및 블록체인 분석
거래 모니터링은 온보딩 기대와 실제 활동을 연결합니다. 준수 팀은 비정상적인 행동, 설명되지 않은 거래량 변화, 반복적인 이상, 고위험 지갑 링크 및 에스컬레이션이 필요한 활동을 감지해야 합니다. 디지털 자산 생태계에서 블록체인 분석은 이 작업에 필수적입니다.
제재 스크리닝과 기록 보관
제재 통제는 VASP 준수의 핵심 부분을 형성합니다. 기업 블록체인 인프라 제공업체는 고객, 소유자, 관련 상대방 및 지갑 노출을 OFAC 및 EU 제재를 포함한 적용 가능한 제재 목록에 대해 스크리닝해야 합니다. 기록 보관은 준수 작업을 증거로 전환합니다.
결론
은행은 금융 범죄 위험, 평판 노출, 거버넌스, 운영 회복력 및 문서 품질을 통해 암호화폐 제공업체를 평가합니다. 은행 관계를 원하는 제공업체는 고객 온보딩, 거래 모니터링, 제재 스크리닝, 에스컬레이션 및 기록 보관에 대한 통제를 보여주어야 합니다. 신뢰는 예측 가능성, 투명성 및 지속적인 협력에 달려 있습니다.
