브라질의 가상 자산 서비스 제공자(VASP) 규제 강화
금요일에 발표된 규범 지침 제739호에 따르면, 가상 자산 서비스 제공자(VASP)는 브라질에서 운영 허가를 받기 위해 승인된 제3자 기관의 독립 감사를 받아야 합니다. 이 요구 사항은 이미 엄격한 규제를 추가하여 브라질에서 라이센스를 취득하는 과정을 더욱 어렵게 만듭니다.
운영 승인을 위한 새로운 요구 사항
브라질 중앙은행은 VASP의 운영 승인을 위한 또 다른 요구 사항을 도입했습니다. 금요일에 발표된 규범 지침 제739호에 따라, 은행은 VASP가 운영 라이센스를 발급받기 위해 브라질 증권 거래 위원회(CVM)에 등록된 기관의 독립 감사를 제출할 것을 요구합니다. 이 감사는 ‘합리적 보증 보고서’라고 불리며, VASP의 법적 준수를 평가하는 데이터를 포함해야 합니다.
감사 보고서의 주요 내용
여기에는 기관 정책, 조직 구조, 직원 교육, 자금 세탁 및 테러 자금 조달 범죄에 사용되는 회사의 제품 및 서비스에 대한 내부 위험 평가, 고객을 알기 위한 절차 등이 포함됩니다. 또한, 이 보고서는 감사된 VASP의 자금 세탁 및 테러 자금 조달, 대량 파괴 무기 자금 조달 의심 거래 및 상황의 모니터링, 선택, 분석 및 보고 준비 상태를 평가해야 합니다.
사기 및 사기의 발생 또는 발생 시도에 대한 증거 모니터링 및 분석, 행정 자산 동결 등의 절차도 포함되어야 합니다.
은행의 입장
은행은 이러한 조치가 “허가 과정에서의 결정의 안전성을 높이고, 이러한 범죄와의 전투를 위한 국제 관행 및 기준과의 국가의 정렬을 강화하기 위한 것”이라고 밝혔습니다. 또한 “독립 감사에 의한 검증은 이 분야의 기업들이 채택한 통제의 투명성과 신뢰성을 높이는 데 기여한다”고 강조했습니다.
배경 및 최근 사건
이러한 조치는 50억 달러 이상을 불법적으로 이동시키는 여섯 개의 핀테크 회사를 겨냥한 고위험 작전인 Operation Hidden Flow 이후에 이루어졌으며, 디지털 자산이 자금 세탁에 사용되고 있음을 발견했습니다. 최근 트럼프 행정부에 의해 특별 지정 글로벌 테러리스트(SDGT)로 지정된 마약 밀매 조직인 Primeiro Comando da Capital이 이러한 작전의 배후로 의심받고 있습니다.
현지 언론에 따르면, 브라질에서 불법 목적으로 암호화폐의 사용이 급증하고 있으며, 범죄 집단이 이를 활용하고 있습니다.
