한국 금융정보분석원의 제재 발표
한국 금융정보분석원(FIU)은 국내 암호화폐 거래소 코빗에 대해 광범위한 자금세탁 방지(AML) 규정 위반을 이유로 제재를 부과했다고 밝혔다. 이 결정은 FIU의 제재 검토 위원회 회의 후인 12월 31일에 최종 확정되었다.
제재 내용
규제 당국은 코빗에 기관 경고를 발령하고, 특정 금융 거래 정보법에 따라 2.73억 원의 행정 벌금을 부과했다. 또한 FIU는 개인 제재를 부과하여 코빗의 CEO에게 경고를, 준수 책임자인 보고 담당자에게는 징계를 내렸다.
“제재는 코빗의 내부 통제 및 시정 조치 검토 후에 이루어졌다.” – FIU
검토 과정과 발견된 위반 사례
거래소는 검토 과정에서 자신의 입장을 제시했지만, 규제 당국은 여러 차례의 위반이 확인되었고 공식적인 처벌이 필요하다고 결론지었다. FIU는 2024년 10월 16일부터 10월 29일까지 실시한 현장 점검에서 고객 실사 및 거래 제한 실패와 관련된 약 22,000건의 사례를 발견했다고 밝혔다.
이 사례들은 불명확하거나 누락된 신원 문서, 불완전한 주소 정보, 재확인 시 구식 문서가 사용된 경우를 포함한다. FIU에 따르면, 여러 사례에서 신원 확인이 완전히 완료되지 않았음에도 고객이 거래를 계속할 수 있도록 허용되었다.
자금세탁 위험 평가 및 해외 거래
규제 당국은 이러한 실수를 가상 자산 플랫폼을 통한 불법 금융 활동을 방지하기 위한 핵심 AML 의무의 위반으로 설명했다. 점검에서는 코빗이 새로운 거래를 지원하기 전에 요구되는 자금세탁 위험 평가를 수행하지 않은 655건의 사례도 확인되었다.
FIU는 이 중 일부 사례가 한국 규정에 따라 동일한 위험 검토 기준이 필요한 대체 불가능한 토큰과 관련된 활동을 포함한다고 밝혔다. 또한 FIU는 코빗이 한국의 의무 보고 절차를 완료하지 않은 세 개의 해외 가상 자산 서비스 제공업체와 관련된 19건의 가상 자산 이전 거래를 지원했다고 말했다.
결론 및 향후 계획
규제 당국은 이는 보고되지 않은 VASP와의 거래에 대한 명시적인 금지를 위반한 것이라고 밝혔다. FIU는 이러한 발견이 코빗의 국경 간 거래 모니터링 시스템의 약점을 보여준다고 말했다. 결과적으로, 기관은 시장 전반에 걸쳐 준수 기대치를 강화하기 위해 더 강력한 집행이 필요하다고 판단했다.
FIU는 벌금이 사전 통지 및 의견 제출 과정을 완료한 후 상세한 제재 정보를 공개할 것이라고 덧붙였다. 이 사건은 한국의 디지털 자산 부문에 대한 감독을 강화하기 위한 일련의 집행 조치에 추가된다.
