한국 정부의 암호화폐 여행 규칙 개정
한국 정부는 8월 11일, 암호화폐 여행 규칙 검사를 위한 100만 원 최소 기준을 철폐하는 규정을 승인했다. 이로 인해 등록된 국내 가상 자산 서비스 제공자(VASP) 간의 모든 송금에 대한 정보 공유 요구 사항이 확대된다.
규정 변경의 배경
금융위원회는 공식 발표에서 이 변경이 사용자가 송금을 더 작은 금액으로 나누어 검토를 피하는 것을 방지하기 위해 설계되었다고 밝혔다. 이 결정은 올해 초 시작된 규제 프로세스를 완료하는 것이다. 한국 금융정보분석원은 국내 VASP 간 송금의 약 60%가 기존의 100만 원 기준 이하라는 사실을 발견한 후 규칙 확대를 제안했다.
개정안의 주요 내용
기존 체계에서는 송금하는 VASP가 국내 송금이 100만 원에 도달할 때 발신자 및 수익자 정보를 제공해야 했다. 개정안이 발효되면 이 최소 기준이 사라지고 거래 금액에 관계없이 의무가 적용된다. 한국 정부는 VASP 라이센스 및 자금세탁 방지(AML) 규정에 대한 대규모 개편을 승인했다.
“금융위원회는 약 2억 원을 사용하여 USDT를 구매한 후 100만 원 이하의 금액으로 216건의 인출이 이루어진 의심되는 회피 사례를 인용했다.”
운영 부담과 새로운 규제
한국 디지털 자산 거래소 연합은 더 넓은 AML 제안으로 인해 발생하는 운영 부담에 대한 우려를 제기했다. 최종 규정은 등록된 한국 VASP와 해외 거래소 또는 개인 지갑 간의 송금에 대한 위험 기반 프레임워크도 만든다. 저위험으로 분류된 외국 플랫폼으로의 송금은 진행될 수 있지만, 다른 외국 거래소나 개인 지갑과 관련된 거래는 일반적으로 발신자와 수익자가 동일한 인물이어야 한다. 고위험 거래는 금지될 수 있다.
모니터링 시스템 구축
제공자는 또한 해외 VASP 또는 개인 지갑과 관련된 1천만 원 이상의 송금에 대해 내부 의심 거래 모니터링 시스템을 구축해야 한다. 이 요구 사항은 해외 플랫폼과 개인 지갑이 기존 자금세탁 방지 통제를 우회하는 데 사용되었다는 규제 우려를 반영한다.
국제 기준과의 차이점
한국의 제로 기준 접근 방식은 현재 미국 모델과 다를 것이다. FinCEN 지침에 따르면, 미국의 여행 규칙은 일반적으로 3,000달러 이상의 적격 송금에 적용된다. 한국은 대신 새로운 규칙이 발효되면 모든 국내 VASP 송금에 대한 정보 공유를 요구할 것이다.
향후 일정과 감독 계획
새로운 송금 요구 사항은 8월 20일에 시작되지 않는다. 금융위원회는 VASP 등록 조항 및 전 직원에 대한 제재 규정이 그 날짜에 발효된다고 밝혔다. 여행 규칙 확대 및 기타 송금 관련 AML 요구 사항은 대신 법령이 공식적으로 공포된 후 6개월 후에 발효된다.
기존 VASP는 부채 비율, 인력, 컴퓨터 인프라 및 내부 통제와 관련된 특정 새로운 요구 사항에 대해 1년의 유예 기간을 받는다. 이러한 변화는 한국의 국경 간 암호화폐 활동에 대한 감독을 확대하는 또 다른 층을 추가한다.
거래소와 사용자에게 다음으로 주목해야 할 날짜는 법령의 공식 공포일이다. 이는 새로운 송금 규칙에 대한 6개월 카운트다운을 시작할 것이다. KoFIU는 또한 기업들이 이전에 기준 이하로 떨어졌던 송금에 대한 신원 정보를 처리하기 위해 시스템을 업데이트함에 따라 VASP에 대한 지속적인 감독을 계획하고 있다.
