아일랜드의 첫 번째 국가 반자금세탁(AML) 전략 발표
아일랜드는 목요일에 첫 번째 국가 반자금세탁(AML) 전략을 발표하며, 규제된 기업 외부에 보관된 지갑을 겨냥한 암호화폐 조치를 포함했습니다. EU 자금 이체 규정의 대부분은 이미 아일랜드에서 시행되고 있으며, 재무부는 나머지 요소들이 암호 자산 서비스 제공자에게 새로운 의무를 부여하고, 개인 암호화폐 지갑과 관련된 이체에 대해 ‘강화된 점검’을 요구한다고 밝혔습니다.
FATF 여행 규칙과 MiCA의 도입
이 메커니즘은 FATF 여행 규칙에 따라, 거래에는 발신자와 수혜자에 대한 정보가 동반되어야 합니다. 전략 문서는 MiCA와 함께 도착했으며, 이는 블록 전역에서 암호 자산 서비스 제공자를 규제된 주체의 범주로 설정했습니다.
유예 기간과 새로운 의무
아일랜드는 ESMA의 목록에 따르면 대부분의 회원국보다 암호화폐 기업이 조정할 수 있는 여지를 적게 주었으며, 규정이 허용하는 18개월에 비해 12개월의 유예 기간을 허용했습니다. 이 유예 기간은 2025년 12월 말에 종료되므로, 새로운 의무는 이미 전체 승인을 보유한 기업에 적용됩니다.
범죄 수익 세탁 방지 메시지
타나이스트이자 재무부 장관인 사이먼 해리스는 범죄 조직이 새로운 기술, 암호 자산 및 복잡한 국제 금융 네트워크를 이용해 이익을 숨기고 있으며, 이번 출범이 “아일랜드는 범죄 수익을 세탁하기에 안전한 장소가 아니다”라는 메시지를 전달한다고 말했습니다.
암호 자산 오용 방지 계획
이 전략은 2030년까지 이어지며, 목요일의 문서는 정부가 6월에 발표한 30개 항목의 행동 계획을 기반으로 하며, 이 계획은 아일랜드의 진화하는 금융 범죄 위협 중 암호 자산 오용을 언급하고 “암호 자산 및 디지털 금융에 대한 강화된 보호 장치”를 약속했습니다.
국내 암호화폐 조치와 EU 일정
가장 구체적인 국내 암호화폐 조치는 6월 계획에서 설정되었으며, 아일랜드 도박 규제 당국에 암호 관련 활동을 자금 출처로 인정하는 산업 표준을 수립하도록 지시했습니다. 이는 자금이 합법적임을 확인하기 위한 실사를 포함합니다. 이는 2027년 2분기로 예정되어 있습니다.
EU의 반자금세탁 규정과 영국의 변화
아일랜드의 조치는 더 엄격해지는 EU 일정 내에서 도입됩니다. 블록의 반자금세탁 규정은 암호 자산 서비스 제공자가 익명 암호 자산 계좌를 제공하거나 보유하는 것을 금지하며, 익명성을 높이는 코인을 포함하여 거래를 익명화하거나 더 숨길 수 있는 계좌를 허용하지 않습니다. 이 금지는 자가 호스팅 지갑에는 적용되지 않으며, 이들에 대한 접근이나 통제권이 없는 하드웨어, 소프트웨어 및 자가 호스팅 지갑 제공자는 면제됩니다.
FATF의 규칙과 DeFi 플랫폼
이 규칙은 2027년 7월부터 적용되며, 프랑크푸르트의 반자금세탁 당국에 의해 단속됩니다. 블록 외부에서는 영국이 자체 체제를 재편하고 있으며, HM 재무부는 2025년 9월에 암호 기업의 지배권 변경 통지 기준을 25%에서 10%로 낮추는 개정안을 발표했습니다. 아일랜드가 마무리하고 있는 여행 규칙은 파리 기반 기관에서 유래되었으며, 이 기관은 국가 프레임워크를 평가하는 권고안을 제시하고 있으며, 암호화폐에 대해 회원국들에게 더 강력한 압박을 가하고 있습니다.
FATF는 7월 보고서에서 식별 가능한 관리자가 있는 DeFi 플랫폼이 이미 그 규칙에 포함되며 다른 금융 기업처럼 감독되어야 한다고 밝혔고, 조사된 관할권의 거의 93%가 자격이 있는 어떤 배치에도 이 기준을 적용하지 않았다고 밝혔습니다.
