유럽연합의 자금세탁방지 감시 기관의 경고
유럽연합의 자금세탁방지 감시 기관인 AMLA는 Markets in Crypto-Assets (MiCA)의 전환 기간 종료가 암호화폐 기업에 대한 준수 압박을 증가시킬 위험이 있다고 경고했습니다. 이는 고객들이 블록체인 전역의 라이센스 제공업체로 이동하고 있기 때문입니다.
브루나 세고의 발언
자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 당국(AMLA)의 의장인 브루나 세고는 유럽연합 시장에서 철수하는 암호화폐 기업들이 고객 인출 요청의 급증에 직면할 수 있으며, 라이센스가 있는 가상 자산 서비스 제공업체(VASPs)는 준수 기준을 약화시키지 않고 대량의 신규 사용자를 온보딩하는 데 어려움을 겪을 수 있다고 밝혔습니다.
세고는 수요일 유럽 의회 경제 및 통화위원회 브리핑에서 운영을 종료하는 기업들은 서비스 종료 전에 자산을 이전하는 사용자들로 인해 고객 활동이 증가할 것에 대비해야 한다고 강조했습니다. 그녀는 이러한 고객을 수용하는 라이센스 제공업체는 전환 기간 동안 자금세탁 방지 절차를 효과적으로 유지해야 한다고 덧붙였습니다.
MiCA 전환 기간 종료 후의 상황
이 경고는 유럽연합의 18개월 Markets in Crypto-Assets (MiCA) 전환 기간이 7월 1일에 종료된 후 나온 것으로, 암호 자산 서비스 제공업체(CASPs)는 블록 내에서 고객에게 서비스를 계속 제공하기 위해 인증을 받아야 합니다. 이전에 유럽 증권 및 시장청(ESMA)은 마감 기한 이후에도 인증을 받지 못한 기업들에게 EU 운영을 종료하기 위한 즉각적인 조치를 취할 것을 지시하며, 고객들이 라이센스 제공업체로 이동하도록 했습니다.
AMLA의 자문 노트와 향후 계획
7월 1일 마감 기한 이전에 AMLA는 전환 기간 종료와 관련된 자금세탁 위험을 설명하는 자문 노트를 발행했습니다. 당국에 따르면, 이 지침은 EU 비즈니스를 종료하는 기업과 신규 고객을 수용하는 라이센스 제공업체 모두에 대한 기대치를 설정하여 자금세탁 방지 통제가 전환 기간 동안 효과적으로 유지되도록 합니다.
의회 브리핑 중 세고는 AMLA가 연말까지 암호화폐 부문 전반의 자금세탁 위험과 국가 당국이 사용하는 감독 관행을 조사하는 보고서를 발표할 계획이라고 밝혔습니다.
그녀는 당국이 암호 자산 서비스 제공업체에 대한 감독을 강화하기 위해 블록체인 분석 능력을 확장하고 있다고 덧붙였습니다. 세고에 따르면, 이 보고서는 규제 기관이 회원국에서 CASPs를 어떻게 감독하는지 비교하고, AMLA와 국가 당국 간의 조정된 후속 작업이 필요할 수 있는 차이점을 식별할 것입니다.
ESMA의 공동 감독 조치
최신 발언은 유럽의 라이센스 후 감독 노력에 대한 내용을 담고 있습니다. 7월 11일, ESMA는 MiCA 인증을 받은 암호화폐 수탁업체 샘플을 대상으로 운영 회복력을 조사하는 공동 감독 조치를 시작했습니다. 이 조치는 개인 키 관리, 거래 통제, 사고 대응 및 제3자 기술 제공업체에 대한 의존도를 포함한 여러 영역에서 이루어졌습니다.
ESMA는 이 검토가 인증된 기업들이 MiCA 라이센스에만 의존하지 않고 실제로 효과적인 운영 안전 장치를 유지할 수 있는지를 테스트하기 위한 것이라고 밝혔으며, 이는 전환 기간이 만료된 후 최초의 조정된 감독 연습 중 하나로 자리 잡고 있습니다.
