FATF의 암호화폐 자금세탁 방지 기준 강화 촉구
재정행동특별위원회(FATF)는 전 세계 정부에 암호화폐 산업에서 자금세탁 방지 기준의 집행을 강화할 것을 촉구하며, 규제의 공백이 방치될 경우 글로벌 금융 안전이 저해될 수 있다고 경고했습니다.
보고서의 주요 내용
파리에서 목요일 발표된 보고서에서 이 글로벌 감시기구는 관할권들이 2024년 이후 가상 자산 및 관련 서비스 제공자를 위한 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 프레임워크를 구현하는 데 진전을 보였다고 밝혔습니다. 그러나 라이센스 발급, 해외 감독, 가상 자산 서비스에 관여하는 주체 식별 등에서 여전히 중요한 도전 과제가 남아 있다고 지적했습니다.
FATF의 최신 업데이트는 2019년에 암호화폐 시장을 포함하도록 확대된 권고사항 15에 초점을 맞췄습니다.
스테이블코인과 불법 행위
감시기구는 불법 네트워크에 의한 스테이블코인 남용 증가를 경고하며 규제 조치를 촉구했습니다. 보고서에 따르면, 99개 관할권이 “여행 규칙(Travel Rule)“에 부합하는 법안을 제정하거나 준비 중입니다. 이는 국경 간 암호화폐 전송의 투명성을 보장하기 위한 핵심 메커니즘입니다.
FATF는 또한 이 규칙 준수를 감독하기 위한 모범 사례를 설명하는 새로운 가이드를 발표했습니다. 보고서는 스테이블코인의 증가와 관련된 위협이 커지고 있음을 강조했습니다. 불법 행위자들, 특히 북한과 연계된 해커, 테러 자금 조달자 및 마약 밀매자들이 스테이블코인을 사용하는 사례가 크게 증가했다고 밝혔습니다.
글로벌 금융 안전에 대한 경고
조정된 규제 없이 대규모 스테이블코인 채택이 이루어질 경우, 글로벌 불법 금융에 대한 노출이 증가할 수 있다고 경고했습니다. 북한의 기록적인 암호화폐 도난 사건은 글로벌 집행의 약점을 드러냈습니다. 이번 업데이트는 일련의 우려스러운 추세를 따랐습니다.
올해 들어 FATF가 역사상 가장 큰 가상 자산 도난 사건으로 묘사한 북한의 사건이 발생하여, 거래소 플랫폼 ByBit에서 14억 6천만 달러가 도난당했습니다. 도난된 자금의 약 3.8%만 회수되었습니다. 이는 국제 자산 추적 및 회수 노력에서 심각한 공백을 보여줍니다.
사기 및 범죄의 지속적인 문제
한편, 사기 및 범죄는 여전히 암호화폐 분야를 괴롭히고 있습니다. FATF는 지난해 온체인 거래의 약 510억 달러가 이러한 불법 활동과 관련이 있다고 언급했습니다. 이러한 사례들은 악의적인 행위자들의 점점 더 정교해진 전술을 나타냅니다.
그 결과, 정부는 협력을 강화하고 자산 압수 메커니즘을 개선하라는 압박을 받고 있습니다. 한 예로, 영국의 작전 Destabilise는 조정된 법 집행이 암호화폐 기반 범죄 네트워크를 어떻게 방해할 수 있는지를 보여주었습니다.
전 세계적인 협력의 필요성
FATF는 이러한 노력이 전 세계적으로 복제되어야 하며, 보다 강력한 감독 및 집행이 뒷받침되어야 한다고 강조했습니다. 감시기구는 Chainalysis, Lukka, Merkle Science 및 TRM Labs와 같은 분석 회사의 지원을 인정하며 업데이트를 작성했다고 밝혔습니다.
또한 전 세계 가상 자산 시장의 거의 98%가 FATF의 글로벌 네트워크 내 관할권에 집중되어 있다고 강조했습니다. 이들 플레이어를 완전 준수 상태로 만드는 것이 전 세계적인 위험을 줄이는 데 핵심이 될 것이라고 언급했습니다.
