디지털 자산 거래소 연합의 공식 이의 제기
한국의 디지털 자산 거래소 연합(DAXA)은 27개의 등록된 가상 자산 서비스 제공자를 대표하여 금융위원회와 금융정보분석원(FIU)에 특정 금융정보법 시행령 개정안에 대한 공식 이의를 제기했습니다.
개정안의 주요 내용
초안 규정에 따르면, 국내 거래소는 외국 VASP로의 송금이 1천만 원에 도달할 경우, 위험 지표나 상대방과의 관계에 관계없이 의심 거래 보고서를 제출해야 합니다. 이는 사실상 가치 기준을 자동 의심 기준으로 전환하는 것입니다.
DAXA의 주장
DAXA는 이러한 접근 방식이 FIU의 법률 공지에서 제시된 ‘저위험 거래 허용, 고위험 거래 제한’ 원칙을 무시하고, 거래소가 일상적인 국경 간 송금을 대량으로 의심 거래로 표시하도록 강요한다고 주장합니다.
DAXA는 한국의 5대 플랫폼인 Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, Gopax에서 연간 STR 제출 건수가 지난해 약 63,000건에서 540만 건 이상으로 85배 증가할 것이라고 추정하며, 이는 컴플라이언스 팀을 압도하고 의미 있는 AML 신호를 희석시킬 것이라고 경고했습니다.
고객 확인 의무에 대한 반대
DAXA는 또한 거래소가 기존의 고객 확인(KYC) 의무를 넘어 고객 정보의 정확성을 검증해야 한다는 제안된 요구 사항에 반대하며, 하위 법령이 ‘주요 법률에 명확히 근거하지 않은 의무’를 부과하려 한다고 주장했습니다.
법원에서의 제재와 싸움
업비트 운영사인 두나무가 FIU가 19개의 등록되지 않은 해외 플랫폼과의 44,948건 거래를 주장하며 부과한 3개월 부분 영업 정지를 서울 법원이 4월 9일 뒤집은 가운데, 한국 거래소들은 법원에서 별도의 제재와 싸우고 있습니다.
Bithumb는 4월 30일 특정 금융정보 규칙 위반과 관련된 6개월 부분 영업 정지를 중단시킨 유사한 판결을 받았고, Coinone은 KYC 부족으로 인한 3개월 정지와 52억 원의 벌금에 대한 임시 중지를 확보했습니다.
향후 일정
FIU의 1천만 원 보고 규칙에 대한 현재의 상담은 5월 11일까지 진행되며, 이후 규제 및 법적 검토를 거쳐 7월에 시행령이 최종 확정될 예정입니다. 이는 거래소가 ‘과도하고 운영상 불가능한’ 컴플라이언스 부담과 더 엄격한 감독 간의 타협을 위한 시간이 거의 없음을 의미합니다.
법률 공백과 규제의 영향
최근 crypto.news 개요에서는 1천만 원 기준이 한국 사용자에게 고위험으로 분류될 수 있는 더 넓은 추진의 일환으로 언급되었습니다. 또 다른 crypto.news 분석에서는 ‘암호화폐 법률 공백’이 FIU가 기존 법령의 광범위한 해석에 의존하게 만들었으며, 이는 현재 법원에서 시험 중인 벌금과 정지의 물결을 촉발하고 있다고 강조했습니다.
별도의 crypto.news 보고서는 이러한 법원에서의 거래소 승리가 이미 권력의 균형을 재편하고 있으며, 판사들이 규제 당국이 기업의 자체 컴플라이언스 노력을 고려하도록 요구하고 있다고 강조했습니다.
