JPMorgan Class Action sa U.S.
Ang JPMorgan ay nahaharap sa isang class action sa U.S. dahil sa umano’y pagpayag sa $328M crypto Ponzi scheme ng Goliath Ventures sa pamamagitan ng mga Chase account at mga transfer sa exchange. Ayon sa mga kamakailang dokumento ng korte at datos ng pagmamanman, isang grupo ng mga mamumuhunan ang nag-file ng class-action complaint sa pederal na korte sa Northern California.
Mga Akusasyon Laban sa JPMorgan
Inakusahan nila ang JPMorgan Chase ng kaalaman o kapabayaan sa pagbibigay ng mga serbisyo sa pagbabangko sa isang malakihang crypto Ponzi scheme na pinapatakbo ng Goliath Ventures. Sa reklamo, sinasabi na humigit-kumulang $253 milyon sa pondo ng mga mamumuhunan ang unang idineposito sa mga Chase account na kontrolado ng mga operator ng scheme.
Paglipat ng Pondo
Mula rito, humigit-kumulang $123 milyon ang nailipat sa Coinbase at iba pang mga exchange, habang humigit-kumulang $50 milyon lamang ang naibalik sa mga mamumuhunan bilang sinasabing “kita.” Ayon sa mga nagreklamo, nabigo ang JPMorgan na kumilos sa maraming red flags ng anti-money laundering, kabilang ang mabilis at malalaking halaga ng mga transfer na hindi tugma sa mga idineklara na aktibidad sa negosyo at paulit-ulit na pagpasok mula sa mga retail na mamumuhunan.
Mga Red Flags at Pagkukulang ng Bangko
Sinasabi nila na ang umano’y pagkukulang ng bangko na magsumite o mag-akyat ng mga ulat ng kahina-hinalang aktibidad ay nagbigay-daan sa scheme na magpatuloy nang mas matagal kaysa sa dapat, na nagdulot ng dramatikong pagtaas sa kabuuang pagkalugi.
Mga Kahilingan ng Kaso
Ang kaso ay humihingi ng danyos para sa mga mamumuhunan at naglalayong panagutin ang isa sa pinakamalaking bangko sa mundo para sa kung ano ang itinuturing ng mga nagreklamo bilang sinadyang pagwawalang-bahala sa mga halatang pattern ng pandaraya. Kung magpapatuloy ang kaso, maaari itong maging isang pagsubok kung gaano kalayo ang handang palawakin ng mga korte sa U.S. ang pananagutan ng mga tradisyunal na institusyong pinansyal na nagbibigay ng fiat on- at off-ramps sa mga pamumuhunan na may kaugnayan sa crypto.
Impormasyon para sa Sektor ng Digital Asset
Epektibong sinasabi ng mga nagreklamo na hindi maaaring ituring ng mga bangko ang pandaraya sa crypto bilang isang panlabas na problema habang patuloy na kumikita mula sa mga daloy ng deposito at pagproseso ng pagbabayad na konektado sa mga kahina-hinalang scheme. Para sa mas malawak na sektor ng digital asset, ang demanda ay nagtatampok ng lumalaking regulasyon at legal na pokus sa mga “enablers” ng pandaraya, hindi lamang sa mga nag-isyu ng token o mga operator ng platform.
Pagbabantay sa Kaso
Ang mga exchange at custodian ay nasa ilalim na ng mabigat na pagsusuri; ang pagpapalawak ng lens na ito sa mga pandaigdigang bangko na nagpoproseso ng bilyun-bilyong dolyar para sa mga produkto ng pamumuhunan sa crypto ay maaaring baguhin ang mga inaasahan sa pagsunod sa KYC/AML, pagmamanman ng transaksyon, at de-banking ng mga high-risk na promoter. Ang kinalabasan ay malamang na masusing subaybayan ng parehong Wall Street at mga pangunahing crypto venue, dahil sa sentrong papel ng mga banking rails sa estruktura ng merkado at likwididad.
