AUSTRAC at ang mga Kampanya sa Superbisyon
Inilunsad ng yunit ng pinansyal na intelihensiya ng Australia, ang AUSTRAC, ang dalawang nakatuon na kampanya sa superbisyon para sa sektor ng mga virtual na asset ng bansa kasabay ng pagsisimula ng mga makasaysayang reporma laban sa money laundering. Ayon kay Brendan Thomas, ang Chief Executive Officer ng regulator,
“Tinitingnan ng AUSTRAC kung gaano kahusay na pinamamahalaan ng mga negosyo sa crypto sa Australia ang mga panganib ng money laundering, bago ang pagpasok ng mga pangunahing bagong batas.”
Dalawang Kampanya sa Superbisyon
Ang AUSTRAC ay nagsasagawa ng dalawang magkakaibang kampanya sa superbisyon na nakatuon sa mga negosyo sa crypto sa buong Australia. Nakikipag-ugnayan ang ahensya sa 36 na mga operator ng over-the-counter crypto-to-cash sa tinatawag na kampanya na “ramps and rails,” na nakatuon sa mga negosyo na nagpapadali sa transaksyon mula sa cryptocurrencies patungo sa tradisyonal na cash. Ang pangalawang kampanya ay nakatuon sa 27 lokal na crypto exchanges, na may diin sa pagsusuri ng kanilang kahandaan para sa mga regulasyong reporma at pagsusuri ng kanilang mga kaayusan sa pamamahala.
Layunin ng mga Pagsisikap
Ang mga pagsisikap na ito sa superbisyon ay dinisenyo upang suriin kung gaano kahusay na pinamamahalaan ng mga negosyo ang mga panganib ng money laundering sa ilalim ng pinalawak na balangkas ng regulasyon.
“Patuloy kaming magbibigay ng payo at gabay upang tulungan ang mga negosyo kung paano sumunod upang sila ay maging handa sa pamamahala ng kanilang mga obligasyon sa AML/CTF,”
dagdag ni Thomas.
Pagbabago sa Regulasyon
Ang pagbabago sa regulasyon ay lumalampas sa mga tradisyonal na exchanges. Inampon ng Australia ang internasyonal na kinikilalang termino na “virtual asset service provider” (VASP), na pinalitan ang mas makitid na depinisyon ng “digital currency exchange.” Ang pinalawak na balangkas ay ngayon ay naglalapat ng mga obligasyon sa anti-money laundering sa custody, brokerage, at iba pang mga serbisyo ng virtual asset na lampas sa mga tradisyonal na modelo ng cash-to-crypto exchange.
“Ito ay higit pa sa isang pagbabago ng pangalan,”
sabi ni Thomas, na idinagdag na ito “ay sumasalamin kung paano umunlad ang sektor na ito at tinitiyak na ang aming balangkas ng regulasyon ay nananatiling may kaugnayan.”
Mga Pagsusuri at Kinakailangan
Ang mga kampanya sa superbisyon ay naganap habang ipinatutupad ng Australia ang mga pangunahing reporma laban sa money laundering na nagsimula noong Marso 31, na pinalawak ang pangangasiwa lampas sa mga tradisyonal na exchanges upang isama ang mga Virtual Asset Service Providers (VASPs)—isang internasyonal na kinikilalang termino na sumasaklaw sa custody, brokerage, at iba pang mga serbisyo ng crypto. Ang AUSTRAC, ang yunit ng pinansyal na intelihensiya ng Australia na responsable para sa regulasyon ng anti-money laundering at counter-terrorism financing, ay pinalitan ang mas makitid na depinisyon ng “digital currency exchanges” ng bansa upang umayon sa mga pandaigdigang pamantayan.
Travel Rule at mga Panganib
Ang karagdagang mga kinakailangan sa Travel Rule para sa mga virtual asset transfers ay magiging sapilitan sa Hulyo 1. Noong nakaraang taon, tinukoy ng regulator ang crypto bilang isang pangunahing banta sa mga pagsisikap nito laban sa krimen sa pananalapi. Sa panahong iyon, sinabi ni Thomas na ang sektor ay dumaranas ng isang pagbabago sa regulasyon
“mula sa regulasyon na pangunahing nagche-check para sa pagsunod patungo sa isa na nakatuon sa mga substansyal na panganib at pinsala,”
na nagmamasid sa panganib at pag-uugali sa isang “antas ng industriya at sektor” sa halip na nakatuon sa mga indibidwal na entidad.
