Pagpapalakas ng Pagpapatupad Laban sa Money Laundering
Inilatag ng Tsina ang mga plano upang palakasin ang pagpapatupad laban sa money laundering, palawakin ang pagsusuri sa mga krimen na may kaugnayan sa virtual currency, at palalimin ang internasyonal na kooperasyon habang inihahanda ng mga awtoridad ang balangkas ng seguridad sa pananalapi ng bansa para sa susunod na limang taong siklo ng patakaran. Sinabi ng People’s Bank of China sa isang dokumento ng patakaran na nire-review ang mga gawain laban sa money laundering sa panahon ng 14th Five-Year Plan na ang mga awtoridad ay magpapanatili ng presyon sa mga paglabag sa money laundering, na may partikular na atensyon sa laundering ng virtual currency, cross-border fund transfers, telecom fraud, online gambling, drug crimes, illegal fundraising, at underground banking networks.
Bagong Yugto sa Laban sa Money Laundering
Ayon sa central bank, pumasok na ang Tsina sa isang bagong yugto ng pag-unlad sa laban sa money laundering matapos makumpleto ang isang serye ng mga legal, regulasyon, pagpapatupad, at internasyonal na kooperasyon na mga inisyatiba sa nakaraang limang taon. Ang mga susunod na pagsisikap ay nakatuon sa:
- Pagpapatupad ng binagong Anti-Money Laundering Law
- Pagpapalakas ng risk-based supervision
- Pagpapabuti ng reporting ng beneficial ownership
- Pagpapahusay ng cross-border enforcement cooperation
Pinagsamang Kampanya at Dual Investigation
Pinalakas ng mga awtoridad ang aksyon laban sa mga krimen ng money laundering sa mga nakaraang taon sa pamamagitan ng isang pinagsamang kampanya na inilunsad noong 2022 ng central bank, ng Ministry of Public Security, at siyam na iba pang ahensya ng gobyerno. Sa ilalim ng inisyatibang iyon, pinalawak ng mga imbestigador ang paggamit ng isang “dual investigation” na diskarte na sumusuri sa parehong pangunahing aktibidad ng krimen at mga kaugnay na laundering networks.
Mga Hatol at Hamon sa Money Laundering
Ipinahayag ng ulat na ang mga hukuman sa buong Tsina ay naglabas ng higit sa 2,000 na hatol sa ilalim ng Article 191 ng Criminal Law, ang probisyon ng bansa para sa paglabag sa money laundering, noong 2025.
Nagbabala rin ang mga awtoridad na ang mga kriminal na organisasyon ay nagpatibay ng mga bagong pamamaraan upang itago ang mga iligal na pondo. Sinabi ng central bank na ang mga umuusbong na teknolohiya at mga bagong modelo ng negosyo ay nagbigay ng karagdagang mga channel na maaaring abusuhin para sa mga money transfer, na nagpapahirap sa pagtuklas at pagsubaybay sa mga transaksyon.
Cross-Border Laundering Networks
Nakilala ng mga opisyal ng Tsina ang mga cross-border laundering networks bilang isang lumalaking hamon. Ayon sa ulat, ang mga organized crime groups ay lalong umaabuso sa mga pagkakaiba sa mga legal at regulasyon na sistema sa iba’t ibang hurisdiksyon at gumagamit ng underground banks, nominee accounts, offsetting transactions, at virtual currencies upang itago ang paggalaw ng pondo.
Rebisyon ng Anti-Money Laundering Law
Sinabi ng central bank na nakumpleto ng Tsina ang isang pangunahing rebisyon ng Anti-Money Laundering Law nito, na naging epektibo noong 2025. Ang na-update na batas ay pormal na nagpatibay ng isang risk-based approach at nagpakilala ng mga kinakailangan para sa pagmamanman ng mga banta sa money laundering na may kaugnayan sa mga bagong teknolohiya at umuusbong na sektor.
Pambansang Sistema ng Reporting
Nagtatag din ang mga awtoridad ng isang pambansang sistema ng reporting ng beneficial ownership noong 2024 sa pamamagitan ng mga hakbang na sama-samang inilabas ng People’s Bank of China at ng State Administration for Market Regulation. Inilarawan ng mga opisyal ang sistema bilang isang mahalagang kasangkapan para sa pagpigil sa paggamit ng mga shell companies upang itago ang mga iligal na aktibidad.
Pagsubaybay sa Anti-Money Laundering
Pinalawak din ng Tsina ang pagsubaybay sa anti-money laundering sa labas ng mga bangko at institusyong pinansyal. Nakipagtulungan ang central bank sa Ministry of Justice, Ministry of Finance, Ministry of Housing and Urban-Rural Development, at iba pang mga ahensya upang magtatag ng mga balangkas ng oversight na sumasaklaw sa mga abogado, notaryo, accountant, mga negosyo sa real estate, mga dealer ng mahahalagang metal, mga mangangalakal ng gemstones, at mga ahente ng pagpaparehistro ng kumpanya.
Regulasyon sa Cryptocurrency
Ang dokumentong ito ay lumalabas habang patuloy na pinatitindi ng mga awtoridad ng Tsina ang pagsubaybay sa mga aktibidad na may kaugnayan sa cryptocurrency. Noong Pebrero, naglabas ang People’s Bank of China, ang China Securities Regulatory Commission, at iba pang mga ahensya ng isang abiso na nagpalawig ng mga regulasyon sa mga offshore renminbi-pegged stablecoins at tokenized real-world assets.
Ipinahayag ng balangkas na ang mga cryptocurrencies tulad ng Bitcoin, Ether, at Tether ay walang parehong legal na katayuan tulad ng sovereign currency at hindi maaaring mag-circulate bilang pera sa loob ng Tsina.
Mga Ilegal na Aktibidad at Responsibilidad ng mga Mamumuhunan
Inuri ng abiso ang crypto trading, token issuance, market-making services, at mga produktong pinansyal na may kaugnayan sa crypto bilang mga ilegal na aktibidad sa pananalapi. Sinabi rin ng mga awtoridad na ang mga sibil na legal na kilos na may kinalaman sa mga pamumuhunan sa cryptocurrency ay magiging walang bisa, na ang mga mamumuhunan ay responsable para sa anumang mga pagkalugi na dulot nito.
Internasyonal na Kooperasyon at Pagsusuri
Sinabi ng central bank na ang mga susunod na pagsisikap laban sa money laundering ay isasama ang mas malakas na internasyonal na kooperasyon sa pagbabahagi ng impormasyon, mga imbestigasyon, pagbawi ng mga asset, at koordinasyon ng pagpapatupad, partikular sa mga kaso na may kinalaman sa cross-border criminal activity at mga iligal na paglipat ng pondo.
Noong Mayo, sinabi ni Liu Guixiang, isang miyembro ng judicial committee ng Supreme People’s Court ng Tsina, na ang mga hukuman ay magsasagawa ng karagdagang pananaliksik sa mga pamantayan ng adjudication para sa mga alitan na may kinalaman sa mga virtual currencies at cross-border financial activities.
Pagsusuri sa mga Stablecoins at Digital Currencies
Sa kabila ng mga kamakailang alalahanin, sinabi ni Wang Xin, director-general ng Research Bureau sa People’s Bank of China, na ang mga policymaker ay nagbibigay ng malapit na atensyon sa mga stablecoins at central bank digital currencies. Sa kanyang pagsasalita sa Lujiazui Forum noong Hunyo 17, sinabi ni Wang na ang mga stablecoins ay maaaring magkaroon ng mas malaking papel sa mga internasyonal na pagbabayad sa hinaharap at nanawagan para sa patuloy na atensyon sa koordinasyon ng regulasyon at internasyonal na kooperasyon sa paligid ng kanilang paggamit.
