Mandatory Taxpayer Identification Number in Russia
Ginawang mandatory ng Russia ang pagkakaroon ng taxpayer identification number (TIN) para sa mga nais magbukas ng digital depository accounts na ginagamit sa pag-record ng cryptocurrencies at digital rights. Ito ay bahagi ng pagsisikap ng mga awtoridad na patatagin ang mga tseke sa pagkakakilanlan sa bagong regulated na crypto market ng bansa.
Impormasyon sa Taxpayer Identification Number
Ayon kay Vlada Gracheva, tagapayo ng direktor ng Federal Financial Monitoring Service ng Russia (Rosfinmonitoring), kinakailangan ng mga kliyente na ibigay ang kanilang indibidwal na taxpayer number, o INN, sa oras ng pagbubukas ng account sa isang Russian digital depository. Ang INN ay naging compulsory identifier para sa mga crypto account, kahit na ang mga bangko sa Russia ay hindi karaniwang humihingi ng INN para sa mga ordinaryong bank account.
“Para sa sistema ng anti-money laundering, ang INN ng kliyente ay nagiging bagong mandatory identifier,” ani Gracheva. “Ito ay upang matiyak ang transparency ng mga transaksyong isinasagawa gamit ang cryptocurrency.”
Regulasyon at Anti-Money Laundering
Ang INN ay binubuo ng 12 digit at nananatili sa taxpayer kahit na magbago ang kanilang address, apelyido, o iba pang impormasyon sa pasaporte. Karaniwang ginagamit ang numero para sa mga layunin ng buwis at trabaho sa Russia. Sinabi ni Gracheva na ang hakbang na ito ay bahagi ng mga kontrol sa anti-money laundering na ipinatutupad sa aktibidad ng cryptocurrency, na naglalagay ng tax identifier sa proseso ng pagkakakilanlan ng customer para sa mga digital depositories.
Ang bagong regulasyon ay ipinatupad ilang araw matapos ang pormal na pagbubukas ng regulated crypto market ng Russia noong Setyembre 1, na naglalaman ng unang komprehensibong balangkas ng bansa para sa cryptocurrency trading, custody, at cross-border settlements. Ang mga digital depositories ay bumubuo ng isang pangunahing bahagi ng sistemang ito dahil sila ang nagtatala ng cryptocurrency at digital rights ng mga kliyente.
Mga Kinakailangan sa Transaksyon
Nagmungkahi ang Bank of Russia ng detalyadong mga patakaran para sa mga depository at exchange noong Hulyo, kabilang ang mga kinakailangan para sa mga digital currency account, kapital, at pagpaparehistro. Ipinagbabawal ng na-update na batas ng Russia sa anti-money laundering ang mga digital depositories at mga operator ng information systems na naglalabas ng digital financial assets mula sa pagbubukas ng mga digital account para sa mga anonymous na kliyente o mga taong gumagamit ng mga pekeng pangalan.
Para sa mga transaksyon na lumalampas sa 60,000 rubles, kinakailangan ng mga patakaran na mangolekta at magpadala ng mas detalyadong impormasyon tungkol sa mga partido na kasangkot. Ang kinakailangang impormasyon para sa isang indibidwal na nagbabayad ay maaaring kabilang ang:
- Buong pangalan
- Digital account number o wallet identifier
- Residential o registered address
- Petsa ng kapanganakan
- Taxpayer identification number kung naaangkop
Ang impormasyon na kinakailangan para sa isang indibidwal na tumatanggap ay maaaring kabilang ang:
- Buong pangalan
- Digital account o address identifier
- Bansa at lungsod ng tirahan
- INN kung available
Regulasyon at Pagsubok para sa mga Mamumuhunan
Ang mga legal na entidad ay nahaharap sa hiwalay na mga kinakailangan sa pagkakakilanlan na sumasaklaw sa kanilang mga pangalan, digital account o address identifiers, lokasyon, at mga taxpayer number. Ang mga transaksyon na 60,000 rubles o mas mababa ay nananatiling napapailalim sa mas maliit na set ng mga kinakailangan sa impormasyon, kabilang ang mga pangalan ng mga indibidwal at kanilang mga digital account number o address identifiers.
Kung ang isang covered institution ay nagdududa na ang isang mas maliit na transaksyon ay kasangkot sa money laundering o terrorist financing, ang mas malawak na mga kinakailangan sa pagkakakilanlan ay nalalapat. Ang mga patakaran sa pagkakakilanlan ay bahagi ng regulatory system na ipinakilala matapos pirmahan ni Pangulong Vladimir Putin ang batas ng crypto ng Russia noong Agosto 4.
Mga Inaasahang Epekto at Hinaharap ng Crypto Market
Ang mga pangunahing probisyon ay naging epektibo noong Setyembre 1, na nagdadala ng mga crypto exchanges, brokers, digital depositories, at iba pang mga intermediaries sa isang supervised domestic market. Ang mga non-qualified investors ay kinakailangang pumasa sa isang knowledge test at maaaring bumili ng hanggang 300,000 rubles ng mga karapat-dapat na cryptocurrencies bawat taon sa pamamagitan ng bawat intermediary.
Ang mga qualified investors ay kinakailangang sumailalim sa testing din ngunit hindi nahaharap sa parehong annual purchase ceiling. Nagmungkahi ang Bank of Russia ng Bitcoin, Ether, at USDT bilang mga asset na maaaring kwalipikado para sa organized trading batay sa mga pamantayan na sumasaklaw sa market capitalization, liquidity, at foreign trading history.
Ipinagbabawal pa rin ang cryptocurrency bilang paraan ng pagbabayad para sa mga ordinaryong kalakal at serbisyo sa loob ng Russia, habang pinapayagan ng bagong legal na balangkas ang paggamit nito para sa ilang cross-border settlements.
Ang mga kumpanyang kasalukuyang nagpapatakbo ng mga serbisyo ng crypto exchange ay binigyan ng transition period upang sumunod sa bagong rehimen, na kinakailangan ang mga umiiral na provider na kumpletuhin ang pagpaparehistro sa Hulyo 1, 2027.
Ang mga malalaking institusyong pinansyal ay naghahanda ng kanilang sariling mga serbisyo sa ilalim ng balangkas. Plano ng Sberbank na ipakilala ang crypto trading, custody, at settlement infrastructure at ilunsad ang isang digital depository sa Disyembre 1, kahit na hindi pa nito naihayag ang mga asset, mga patakaran sa pagiging karapat-dapat ng customer, mga bayarin, o mga kondisyon ng pag-withdraw para sa serbisyo.
Konklusyon
Ang mandatory INN requirement para sa mga digital depositories ay dumating habang ang mga awtoridad ng Russia ay nagtatrabaho sa isang hiwalay na plano upang ikonekta ang mga taxpayer number sa mga bank account. Ang Bank of Russia ay bumubuo ng mekanismo bilang bahagi ng mga paghahanda para sa Antidrop platform nito, na nakatakdang ilunsad sa 2027.
Ang sistema ay nilalayong makatulong sa pagtukoy ng mga account na ginagamit ng tinatawag na money mules, o mga indibidwal na nagpapahintulot sa kanilang mga detalye sa banking na magamit upang tumanggap o maglipat ng mga iligal na pondo. Para sa mga conventional banking services, ang INN ay hindi tradisyonal na naging mandatory identifier sa parehong paraan.
Ang mga crypto depositories ay mag-ooperate sa ilalim ng mas mahigpit na mga patakaran sa pagkakakilanlan habang ang Rosfinmonitoring ay tumatanggap ng mga bagong kapangyarihan sa pangangasiwa na sumasaklaw sa mga transaksyon ng cryptocurrency. Ang Pederal na Batas Blg. 283-FZ, na nilagdaan noong Agosto 4, ay nagbago sa batas ng Russia sa anti-money laundering upang ipakilala ang mga tiyak na tungkulin para sa mga digital depositories at iba pang mga entidad na humahawak ng mga digital currencies at digital rights.
Kinakailangan ng batas ang mga covered institutions na panatilihin at ilipat ang mga itinatag na impormasyon sa panahon ng mga transaksyon ng crypto at ipinagbabawal ang mga ito mula sa pagserbisyo sa mga anonymous digital accounts. Ang mga probisyon nito na may kaugnayan sa anti-money laundering ng crypto ay naging epektibo noong Setyembre 1 kasabay ng pangunahing regulated trading framework.
Tinatayang ng SberCIB Investment Research noong huli ng Agosto na ang regulated crypto market ng Russia ay maaaring makapagproseso ng pagitan ng 3.5 trilyon at 4 trilyon rubles sa trading sa unang taon nito. Sinabi ni Sberbank Deputy Chairman Anatoly Popov na ang taunang volume ay maaaring umabot sa humigit-kumulang 7.5 trilyon rubles pagsapit ng 2029.
Ang mga umiiral na provider ng serbisyo ng crypto ay may hanggang Hulyo 2027 upang kumpletuhin ang pagpaparehistro, habang ang mga susunod na probisyon na namamahala sa ilang mga paghihigpit sa paglilipat at mga nonresident digital depositories ay nakatakdang maging epektibo sa Hulyo 1, 2027.
