Impersonation Scam sa Fideuram
Nawalan ang Fideuram ng hindi bababa sa €39.5 milyon mula sa isang impersonation scam noong Pebrero 2026, na nag-trigger ng humigit-kumulang €95 milyon sa mga overseas transfer. Sa kasalukuyan, ang mga imbestigador ay nag-uugnay ng bahagi ng nawawalang pera sa mga Bitcoin wallet.
Ang Insidente
Iniulat ng Corriere della Sera na ang dating chairman na si Paolo Molesini ay nakatanggap ng mensahe sa WhatsApp na tila nagmula sa CEO ng Intesa Sanpaolo, si Carlo Messina, kasunod ng isang tawag gamit ang tinawag ng pahayagan na isang AI-generated na bersyon ng boses ng isang abogado. Ang Fideuram ay ang pribadong banking arm ng Intesa Sanpaolo, ang pinakamalaking banking group sa Italya.
Mga Detalye ng Pandaraya
Ayon sa Italian media outlet na Milano, noong Pebrero 2026, nakatanggap si Molesini ng mensahe sa WhatsApp na nagpapanggap bilang Carlo Messina. Ang mga kamakailang detalye mula sa korte ay naglagay ng nawawalang halaga sa €39.5 milyon, habang ang mga naunang ulat ay tumukoy sa hindi bababa sa €36 milyon na na-convert sa cryptocurrency. Ang pagkakaiba ay nagmumula sa mga numerong ibinunyag sa iba’t ibang yugto ng imbestigasyon at proseso ng pagbawi.
Ang Proseso ng Pandaraya
Nagsimula ang pandaraya noong Pebrero 23 nang makatanggap si Molesini ng mensahe sa WhatsApp mula sa isang tao na nag-aangking si Messina. Ang numero ay hindi kilala ni Molesini, ngunit ipinakita ng nagpadala ang kahilingan bilang isang kumpidensyal na pagbili na kinasasangkutan ang isang internasyonal na bangko. Iniulat ng ANSA na sinabi ng sinasabing Messina kay Molesini na hindi posible ang isang direktang pagbili mula sa Intesa dahil ang isang pagtagas ay maaaring humantong sa regulator ng securities ng Italya, ang Consob, na huminto sa transaksyon.
Mga Resulta ng Imbestigasyon
Ang Fideuram ay ipinakita bilang sasakyan na kinakailangan upang makumpleto ang transaksyon. Labindalawang transfer na nagkakahalaga ng halos €95 milyon ang sa huli ay ipinadala sa ibang bansa sa pagitan ng Pebrero 23 at Pebrero 25, na may malalaking halaga na ipinadala sa mga account sa Tsina at Portugal. Napansin ng Fideuram ang pandaraya nang sapat na mabilis upang mapigilan o mabawi ang karamihan sa orihinal na halaga ng transfer.
Pagbawi ng Pondo
Iniulat ng ANSA na humigit-kumulang €42 milyon na ipinadala sa Tsina ay na-block at naibalik, habang ang mga Italian investigators ay nakakuha ng higit sa €13 milyon na hawak sa isang bangko sa Portugal. Isang hukom sa Milan ang nagbigay ng pahintulot sa seizure ng Portugal kasunod ng pakikipagtulungan sa mga awtoridad doon.
Pag-uugnay sa Cryptocurrency
Ang mga imbestigador ay muling itinayo ang isang chain na kinasasangkutan ang humigit-kumulang €4 milyon. Iniulat ng Corriere na ang mga pondo na iyon ay dumaan sa mga account sa Malta, Luxembourg at Netherlands, pagkatapos ay sa isang Canadian money-transfer platform bago umabot sa dalawang Bitcoin wallet. Ang mga ulat ay nag-uugnay sa mga wallet na iyon sa isang tao na kasalukuyang iniimbestigahan.
Patuloy na Imbestigasyon
Ang mga awtoridad sa Italya ay patuloy na sumusubok na itatag kung ang mga dokumento ng pagkakakilanlan na nakatali sa suspek ay tumutugma sa isang tunay na tao o isa pang pagkakakilanlan na ginamit upang itago ang mga tao sa likod ng mga transaksyon. Si Molesini mismo ay hindi iniimbestigahan at iniulat na ang Fideuram ay hindi nagdala ng mga legal na proseso laban sa kanya kaugnay ng insidente.
Mga Panganib ng AI Impersonation
“Ang AI impersonation ay paulit-ulit na lumitaw sa mga pandaraya na may kaugnayan sa cryptocurrency.”
Ang mga tagausig sa Milan ay nag-iimbestiga sa iba pang mga kaso ng pandaraya na iniulat na gumamit ng katulad na kumbinasyon ng mga pekeng email, impersonation at voice cloning. Ang mga imbestigasyon ay nananatiling hiwalay, ngunit ang mga kaso ay gumagamit ng katulad na mga teknika sa social-engineering.
Konklusyon
Patuloy ang mga imbestigador sa mga internasyonal na kahilingan sa mga bangko, mga kumpanya ng pagbabayad at mga awtoridad sa mga bansa kung saan dumaan ang nawawalang mga pondo. Ang imbestigasyon sa Milan ay patuloy na nagtatrabaho upang itatag kung sino ang nagkontrol sa mga banyagang account at kung ang pagkakakilanlan na nakatali sa dalawang Bitcoin wallet ay pag-aari ng taong nakapangalan sa imbestigasyon.
