Pagkakasangkot ng Dating Banker sa Pagnanakaw
Isang dating banker mula sa Georgia ang nahaharap sa mga pederal na kaso matapos umanong tumulong na magnakaw ng humigit-kumulang $931,500 mula sa mga customer at i-route ang mga pondo sa mga account sa Coinbase. Ayon sa mga taga-usig, nakatanggap siya ng higit sa $1,000 para sa kanyang papel.
Mga Detalye ng Kasong Pederal
Ang sinasabing pagnanakaw ay nagsimula sa impormasyon ng customer na hawak ng Ameris Bank, isang bangko na nakabase sa Atlanta. Si Mercedes Henry, na noon ay isang universal banker sa ilang sangay nito sa Atlanta, ay sinasabing ginamit ang mga numero ng account at iba pang pagkakakilanlan ng anim na customer upang i-link ang kanilang mga account sa mga account sa crypto exchange na Coinbase (Nasdaq: COIN).
Ayon sa mga taga-usig, ang mga naka-link na Coinbase account ay kontrolado ng mga sinasabing kasabwat ni Henry.
Inakusahan ni U.S. Attorney Theodore S. Hertzberg si Henry ng pagkuha ng sensitibong impormasyon upang mapadali ang mga paglilipat mula sa mga bank account ng mga customer. Sinabi ng Department of Justice:
“Si Henry at ang kanyang mga kasabwat ay nagdulot ng mapanlinlang na paglilipat ng humigit-kumulang $931,500 mula sa mga account ng mga biktima sa Ameris Bank patungo sa mga Coinbase account na kontrolado ng mga kasabwat. Nakakuha si Henry ng higit sa $1,000 kapalit ng kanyang pakikilahok sa scheme.”
Mga Paratang at Imbestigasyon
Si Henry, 35, mula sa Stone Mountain, Georgia, ay nahaharap sa mga kaso ng bank fraud, access device fraud, at bribery. Ang access device fraud ay kinabibilangan ng ilegal na paggamit ng mga kredensyal sa pagbabayad, na maaaring kabilang ang mga numero ng account. Isang grand jury ang nagbalik ng indictment noong Setyembre 22, at si Henry ay humarap sa pederal na hukuman noong Setyembre 25 kasunod ng kanyang pagkakaaresto.
Ang Federal Bureau of Investigation ay nagsasagawa ng imbestigasyon sa kaso, at si Assistant U.S. Attorney Cathelynn Tio ang nag-uusig. Inilarawan ni FBI Atlanta Special Agent in Charge Marlo Graham ang mga paratang bilang pagnanakaw nang direkta mula sa mga bank account ng mga consumer.
Mga Kaso ng Pandaraya sa Crypto
Ang indictment ay naglalaman ng mga paratang sa halip na mga natuklasan ng pagkakasala; kinakailangan ng mga taga-usig na patunayan ang mga ito sa kabila ng makatwirang pagdududa. Ang mga hiwalay na kaso ng pandaraya ay nagpapakita ng iba’t ibang paraan kung paano ang ninakaw na pera o crypto ay maaaring makarating sa mga account ng exchange. Sa isang pederal na kaso kung saan nakakuha ang mga taga-usig ng limang taong pagkakakulong noong Hunyo, sinabi ng mga taga-usig na halos $100 milyon sa mga kita mula sa pandaraya ang dumaan sa mga bank account na naka-link sa mga exchange.
Ang ilan sa mga pera ay ginamit upang bumili ng crypto sa pamamagitan ng mga exchange kabilang ang Coinbase. Nakakuha ang mga awtoridad ng humigit-kumulang $7.1 milyon mula sa mga crypto wallet na konektado sa operasyon ng pandaraya sa pamumuhunan na iyon.
Mga Hakbang ng Coinbase at Consumer Protection
Ang isang kaso sa Brooklyn ay kinasangkutan ng isang tao na nagpapanggap bilang suporta ng Coinbase sa halip na isang empleyado na gumagamit ng mga talaan ng bangko. Pinaniwala ng lalaki ang mga gumagamit ng exchange na ilipat ang kanilang crypto at nahatulan ngayong buwan matapos ang halos 100 biktima ay mawalan ng halos $16 milyon.
Ang kasong iyon ay kinasangkutan ng direktang pakikipag-ugnayan sa mga may-ari ng crypto, habang ang mga paratang laban kay Henry ay nagsisimula sa impormasyon ng bank ng mga customer. Nakipagtulungan din ang Coinbase sa mga awtoridad sa isang hiwalay na imbestigasyon ng mga scam network sa Timog-Silangang Asya.
Noong Hunyo, iniulat ng exchange na na-freeze nito ang higit sa $3 milyon sa mga crypto assets na konektado sa mga operasyon na iyon sa panahon ng mas malawak na pagsisikap ng Department of Justice. Ang pag-freeze ay walang kaugnayan sa mga paratang laban sa Ameris.
Sinabi ng Coinbase sa mga customer na makatagpo ng hindi pamilyar na debit mula sa bangko o exchange na kolektahin ang mga talaan ng transaksyon at makipag-ugnayan sa kanilang support team. Ang mga tagubilin ng kumpanya para sa pag-uulat ng mga hindi awtorisadong transaksyon ay nagsasaad din ng agarang abiso sa mga lokal na awtoridad kapag may hindi nakikilalang ikatlong partido na nag-alis ng mga pondo.
Mga Uri ng Pandaraya sa Crypto
Ang mga pederal na alituntunin ay nagtatangi ng mga hindi awtorisadong electronic transfer na kinasasangkutan ng access device mula sa mga ginawa nang walang isa. Ang mga probisyon ng Consumer Financial Protection Bureau tungkol sa pananagutan ng consumer ay tumutukoy kung paano nakakaapekto ang timing ng abiso sa potensyal na pananagutan. Ang mga naaangkop na proteksyon ay nakasalalay sa mga katotohanan ng isang partikular na transaksyon.
Ang iba pang mga pandaraya sa crypto ay madalas na nagsisimula sa impersonation, phishing, o isang pekeng exchange sa halip na pag-access sa mga talaan ng bangko. Sa mga phishing at pekeng-exchange scams, ang mga umaatake ay maaaring magpanggap bilang mga pinagkakatiwalaang serbisyo upang makuha ang mga kredensyal o magdulot ng mga paglilipat.
Sa kaso ni Henry, inaakusahan ng mga taga-usig na ginamit ng isang empleyado ang impormasyon ng account ng customer upang ikonekta ang mga bank account sa mga kontrolado ng kanyang mga kasabwat. Inaakusahan ng mga pederal na taga-usig na isang crypto investor ang nag-organisa ng isang scheme na nagdulot ng humigit-kumulang $20 milyon sa mga pagkalugi. Ang kaso ay kasalukuyang umuusad.
