Pagbawi ng Lisensya at Multa para sa Coinflip
Naghahanap ang mga regulator ng Washington na bawiin ang lisensya ng Coinflip at magpataw ng $1.03 milyong multa dahil sa mga sinasabing pagkukulang sa pagsunod ng kanilang crypto kiosk. Ang mga paratang ay humihiling din ng mga refund para sa mga mamimili at pagbabawal sa kumpanya at sa CEO nito.
Mga Paratang at Pagsusuri
Inanunsyo ng Washington State Department of Financial Institutions (DFI) noong Setyembre 3 na nagsampa ito ng mga kaso laban sa GPD Holdings LLC, na kilala bilang Coinflip, at sa CEO na si Benjamin Weiss. Ang hakbang na ito ay naglalayong magpataw ng mga parusa, refund, at mga restriksyon kasunod ng mga sinasabing paglabag sa Uniform Money Services Act ng Washington.
“Naghahanap ang DFI na bawiin ang lisensya ng Coinflip, ipagbawal ang kumpanya at ang responsableng indibidwal mula sa industriya, at utusan ang kumpanya at ang responsableng indibidwal na magbayad ng multa na $1,029,600.”
Ang mga paratang ay sumunod sa isang pagsusuri noong 2025 na nakilala ang mga kakulangan sa pagsunod at mga kasanayan sa pamamahala ng panganib. Ayon sa DFI, ang negosyo ng crypto kiosk ng Coinflip ay nagbigay ng mas mataas na panganib ng panlilinlang para sa mga nakatatanda, na bumuo ng higit sa 50% ng negosyo ng kumpanya sa Washington.
Mga Isyu sa Pagsunod
Ang mga scam ng Crypto ATM na tumatarget sa mga mahihinang mamimili ay nakakuha ng tumataas na atensyon mula sa mga awtor. Sinabi ni DFI Director Charlie Clark:
“Mahalaga ang pagsusuri ng mga regulator ng estado, at ang DFI ay kumilos upang tugunan ang mga problema kapag nabigo ang mga kumpanya na matugunan ang mga inaasahan sa pagsunod.”
Ang 13-pahinang pahayag ng mga paratang, na inilabas noong Agosto 26, ay nag-aangkin na ang Coinflip ay walang sapat na mga kontrol sa anti-money laundering at pinahintulutan ang ilang mga customer na makipagtransaksyon nang walang kinakailangang impormasyon sa pagkakakilanlan. Binanggit din nito ang:
- Hindi sapat na pagsubaybay sa transaksyon
- Hindi naipapatupad na mga limitasyon
- Hindi tumpak na mga ulat sa regulasyon
- Mga ulat sa transaksyon ng pera na nahuli
- Hindi malinaw na mga pagsisiwalat ng bayarin
- Backlog ng alerto sa transaksyon na ilang buwan nang overdue
Mga Hakbang sa Pagsasauli
Dagdag pa ng DFI, nabigo ang Coinflip na mapanatili ang sapat na saklaw ng surety bond sa bahagi ng nasuring panahon at hindi agad na iniulat ang ilang mga relasyon sa bangko, mga legal na aksyon, at isang paglabag sa data na nakaapekto sa mga customer sa Washington. Ang mga paratang ay naganap sa gitna ng mas malawak na pagsusuri ng pagsunod ng crypto kiosk at mga panganib ng money laundering.
Ang kumpanya ay sinasabing walang naaangkop na patakaran sa refund at nabigong mag-refund sa hindi bababa sa 15 mga customer sa loob ng kinakailangang panahon. Ang pandaraya sa crypto kiosk ay nakakuha ng pagsusuri sa labas ng Washington. Nagpakilala ang mga pederal na mambabatas ng batas sa pag-iwas sa pandaraya sa crypto ATM matapos iulat ng mga Amerikano ang humigit-kumulang $389 milyon sa mga pagkalugi sa crypto ATM at kiosk noong 2025.
Mga Iminungkahing Refund
Ang iminungkahing utos ay mangangailangan ng mga refund na sumasaklaw sa iba’t ibang grupo ng mga customer sa Washington na nakumpleto ang mga transaksyon simula Setyembre 1, 2023. Ang mga customer na may edad 60 o higit pa ay makakatanggap ng mga bayarin sa transaksyon at markup, habang ang ilang mga customer na nakilala sa isang kumpidensyal na kalakip ay makakatanggap ng kanilang buong halaga ng transaksyon, mga bayarin, at markup.
Mga Legal na Hakbang at Pagsusuri
Ang mga paratang ng Washington ay sumusunod sa mga nakatutok na aksyon laban sa Coinflip sa maraming iba pang estado. Halimbawa, naglabas ang Texas ng mga consent order noong Hulyo 2023 at Pebrero 2026 dahil sa hindi lisensyadong money transmission ng stablecoin, na nagpatupad ng mga parusa na $31,600 at $40,839.75, ayon sa pagkakabanggit.
Ang pagsampa ng Washington ay nakilala rin ang isang consent order ng Minnesota Department of Commerce na isinampa noong Disyembre 2024. Sinued ng Iowa Attorney General na si Brenna Bird ang Coinflip noong Pebrero 2025 dahil sa mga sinasabing labis at madalas na nakatagong bayarin, habang sinued ng Missouri attorney general ang Coinflip noong Mayo, na humihingi ng restitution, isang injunction sa operasyon, at hanggang $1.826 milyon sa mga parusa.
Pumasok ang Coinflip sa mga order ng Texas nang hindi umaamin sa mga paglabag at tinawag ang kaso ng Missouri na walang batayan. Ang pagsampa ng Washington ay nananatiling isang pahayag ng mga paratang sa halip na isang pangwakas na utos sa pagpapatupad. Maaaring humiling ang Coinflip at Weiss ng isang administratibong pagdinig upang tutulan ang mga paratang, iminungkahing mga refund, pagbawi ng lisensya, multa, at pagbabawal sa industriya.
Naghahanap din ang DFI ng $3,837 na bayad sa imbestigasyon, mga gastos sa pagsasakdal, at patuloy na pag-access sa mga kaugnay na rekord ng kumpanya. Inilunsad na ng Coinflip ang mga digital currency kiosk nito, na kilala rin bilang automated teller machines (ATMs), sa Mexico, na nagmamarka ng pangalawang hakbang sa kanilang operasyon.
