การโจมตีที่ประสานงานกันของรัฐบาล Biden
Alan Lane อดีต CEO ของ Silvergate Bank กล่าวว่า “การโจมตีที่ประสานงานกัน” โดยรัฐบาล Biden ทำให้การดำเนินงานของ Silvergate ไม่สามารถดำเนินต่อไปได้และกระตุ้นให้เกิดการชำระบัญชี เขาอ้างว่าความกดดันทางการเมืองและกฎระเบียบจากรัฐบาล Biden เป็นสาเหตุที่ทำให้ผู้ให้กู้ที่มุ่งเน้นด้านคริปโตตัดสินใจปิดตัวในปี 2023 โดยระบุว่าธนาคารยังคงมีสภาพคล่องหลังจากที่สามารถรับมือกับการถอนเงินได้
สถานการณ์การถอนเงินและการชำระบัญชี
ในโพสต์ Substack แรกของเขาเมื่อวันอังคาร Lane กล่าวว่า Silvergate สามารถดำเนินการต่อไปได้หลังจากที่ตอบสนองการถอนเงินที่เท่ากับ 70% ของเงินฝากตามความต้องการในไตรมาสที่สี่ของปี 2022 เขาอ้างว่าการ “โจมตีที่ประสานงานกันโดยรัฐบาล Biden” เป็นสาเหตุที่นำไปสู่การปิดตัว โดยกล่าวว่าธนาคารเลือกที่จะชำระบัญชี “ท่ามกลางความกดดันทางการเมือง”
Lane กล่าวว่า Silvergate มีสินทรัพย์ที่สามารถขายหรือใช้เป็นหลักประกันในช่วงที่มีการถอนเงินมาก ในการอัปเดตธุรกิจในเดือนมกราคม 2023 ธนาคารรายงานว่าเงินฝากสินทรัพย์ดิจิทัลลดลง 68% จาก 11.9 พันล้านดอลลาร์เหลือ 3.8 พันล้านดอลลาร์ในช่วงไตรมาสนั้น Silvergate ขายหลักทรัพย์หนี้ 5.2 พันล้านดอลลาร์ โดยบันทึกการขาดทุน 718 ล้านดอลลาร์ ธนาคารกล่าวว่ามีเงินสดและสินทรัพย์เทียบเท่า 4.6 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นปี
การตรวจสอบและข้อกล่าวหา
รายงานของ Lane เพิ่มข้อเรียกร้องจากประสบการณ์ตรงในข้อถกเถียงเกี่ยวกับว่าหน่วยงานของสหรัฐฯ พยายามจำกัดการเข้าถึงของบริษัทคริปโตต่อธนาคารหรือไม่ อย่างไรก็ตาม มันแตกต่างจากการค้นพบของรัฐบาลกลางที่ระบุว่าการชำระบัญชีของธนาคารเกิดจากฐานเงินฝากที่มีความเข้มข้น ความเสี่ยงด้านการเงิน และจุดอ่อนในด้านการกำกับดูแลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
การตรวจสอบในเดือนกันยายน 2023 โดยสำนักงานผู้ตรวจการทั่วไปของ Federal Reserve Board กล่าวว่า ความพึ่งพาของ Silvergate ต่อผู้ฝากเงินคริปโต การเติบโตอย่างรวดเร็ว และความเสี่ยงด้านการเงินหลายชั้นนำไปสู่การชำระบัญชี
นอกจากนี้ยังกล่าวถึงจุดอ่อนที่สำคัญในด้านการกำกับดูแลองค์กรและการจัดการความเสี่ยง และกล่าวว่าผู้ตรวจสอบสามารถดำเนินการได้อย่างเข้มงวดและเด็ดขาดมากขึ้น Lane กล่าวว่าไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลใดที่พิสูจน์ได้ว่าการควบคุมการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของ Silvergate ล้มเหลว
ข้อกล่าวหาจาก SEC และการตั้งถิ่นฐาน
ในเดือนกรกฎาคม 2024 คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ได้ตั้งข้อกล่าวหา Silvergate Capital, Lane และอดีตเจ้าหน้าที่ความเสี่ยงสูงสุด Kathleen Fraher ว่าทำให้ผู้ลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับโปรแกรม AML ของธนาคารและการตรวจสอบลูกค้าคริปโต
หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวหาว่าระบบอัตโนมัติของ Silvergate ล้มเหลวในการตรวจสอบธุรกรรมมากกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ และธนาคารไม่สามารถตรวจจับการโอนเงินที่น่าสงสัยเกือบ 9 พันล้านดอลลาร์ ระหว่างหน่วยงาน FTX ที่เกี่ยวข้อง
Lane ได้ตั้งถิ่นฐานกับข้อกล่าวหาของ SEC โดยไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหา โดยตกลงที่จะจ่ายค่าปรับ 1 ล้านดอลลาร์ และห้ามดำรงตำแหน่งเจ้าหน้าที่และกรรมการเป็นเวลา 5 ปี นอกจากนี้ Federal Reserve ยังปรับ Silvergate 43 ล้านดอลลาร์ จากข้อบกพร่องในการตรวจสอบธุรกรรม
ความกดดันต่ออุตสาหกรรมคริปโต
Lane ยังอ้างถึงคำแถลงความเสี่ยงด้านคริปโตระหว่างหน่วยงานที่ออกในต้นปี 2023 เป็นหลักฐานของความกดดันต่ออุตสาหกรรม คำแถลงเหล่านี้เรียกร้องให้ธนาคารใช้แนวทางที่ระมัดระวังต่อกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโต แม้ว่าทาง Fed จะกล่าวว่า สถาบันต่างๆ ไม่ได้ถูกห้ามหรือถูกกดดันจากการให้บริการลูกค้าประเภทใดประเภทหนึ่ง
ในเดือนเมษายน 2025 หน่วยงานรัฐบาลได้ถอนคำแถลงดังกล่าว
บทสรุป
นิตยสาร: Bitcoin มีความผันผวนเกินไปหรือไม่ที่จะเสี่ยงกับการเกษียณอายุของคุณ? รับข้อมูลเพิ่มเติมจาก Cointelegraph บน Google เพิ่ม Cointelegraph เป็นแหล่งข้อมูลที่ต้องการสำหรับการค้นหาของ Google.
