อินเดียเข้มงวดกฎ KYC สำหรับผู้ใช้คริปโต
อินเดียกำลังเข้มงวด กฎการรู้จักลูกค้าของตน (KYC) สำหรับผู้ใช้คริปโตในระหว่างการลงทะเบียน ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของแนวทางใหม่ที่ออกโดย หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของประเทศ
ข้อกำหนดใหม่ในการลงทะเบียน
แนวทางที่ปรับปรุงใหม่กำหนดให้แพลตฟอร์มคริปโตที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลต้องดำเนินการมาตรการที่เข้มงวดมากขึ้นเมื่อทำการลงทะเบียนผู้ใช้ และต้องทำการตรวจสอบบ่อยกว่าที่เคย ตามรายงานของ Times of India
ข้อกำหนดใหม่รวมถึง:
- การถ่ายภาพเซลฟี่สดที่ใช้ซอฟต์แวร์เพื่อยืนยันการมีตัวตนทางกายภาพ
- การส่งเอกสารประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลเพิ่มเติม เช่น หนังสือเดินทาง, Aadhaar หรือบัตรประชาชน
- การตรวจสอบที่อยู่อีเมลและหมายเลขโทรศัพท์มือถือ
- การทำธุรกรรมทดสอบขนาดเล็กไปยังบัญชีธนาคารของผู้ใช้
- การบันทึกที่อยู่ IP, ตำแหน่งทางภูมิศาสตร์, เวลาที่บันทึก และรายละเอียดของอุปกรณ์
KYC จะต้องได้รับการปรับปรุงทุก หกเดือน สำหรับผู้ใช้ที่ถูกจัดประเภทเป็นลูกค้าความเสี่ยงสูง และทุก ปี สำหรับลูกค้าทั่วไป
เหตุการณ์ด้านความปลอดภัยที่สำคัญ
มาตรการที่เข้มงวดเหล่านี้เกิดขึ้นหลังจากเหตุการณ์ด้านความปลอดภัยที่สำคัญซึ่งมุ่งเป้าไปที่การแลกเปลี่ยนคริปโตที่มีความเคลื่อนไหวมากที่สุดสองแห่งในอินเดียในช่วงสองปีที่ผ่านมา:
ในปี 2024 WazirX สูญเสียเงินประมาณ 235 ล้านดอลลาร์ จากการละเมิดที่ทำให้การดำเนินงานของมันหยุดชะงักอย่างรุนแรง
ในปีถัดมา CoinDCX ถูกโจมตีด้วยการแฮ็กมูลค่า 44 ล้านดอลลาร์
การคัดค้านการใช้เครื่องมือที่เพิ่มความเป็นส่วนตัว
ภายในแนวทาง FIU ยังได้ย้ำถึงการคัดค้านอย่างเข้มงวดต่อการใช้เครื่องมือที่เพิ่มความเป็นส่วนตัว เช่น:
- เครื่องผสมคริปโต
- เครื่องปั่น
- เทคนิคการปิดบัง
ผู้ควบคุมยังต้องการ “ไม่สนับสนุน” การเสนอเหรียญเริ่มต้น (ICO) และการเสนอโทเค็นเริ่มต้น (ITO) ซึ่งพวกเขาเชื่อว่ามีความเสี่ยงที่ซับซ้อนและสูงขึ้นที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการเงินการก่อการร้าย
การควบคุมคริปโตในอินเดีย
อินเดียกลายเป็นเขตอำนาจที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวดที่สุดสำหรับคริปโตหลังจากที่ได้กำหนดภาษีแบบคงที่ 30% สำหรับกำไรจากการทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลและห้ามการชดเชยการขาดทุน
หลายคนในภาคคริปโตของประเทศโต้แย้งว่านโยบายนี้กำลังทำให้สิ่งที่อาจเป็นตลาดที่มีศักยภาพใหญ่ที่สุดในโลกถูกบีบคั้น
ข้อมูลล่าสุดแสดงให้เห็นว่ามีหน่วยงานทั้งหมด 49 แห่ง ที่ลงทะเบียนเป็นสถาบันรายงานในช่วงปี 2024–25 รวมถึงแพลตฟอร์มในประเทศ 45 แห่ง และการแลกเปลี่ยนต่างประเทศขนาดใหญ่ 4 แห่ง เช่น Binance, Coinbase และ KuCoin
อย่างไรก็ตาม หน่วยงานหลักเช่น Reserve Bank of India ยังคงมีความสงสัยเกี่ยวกับคริปโตเคอเรนซีและยังคงจัดประเภทพวกเขาเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับระบบการเงินและเสถียรภาพทางเศรษฐกิจมหภาคของประเทศ
