การดำเนินการของรัฐวอชิงตันต่อ Coinflip
หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐวอชิงตันกำลังพยายามเพิกถอนใบอนุญาตของ Coinflip และเรียกเก็บค่าปรับจำนวน 1.03 ล้านดอลลาร์ จากข้อกล่าวหาเกี่ยวกับการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Crypto Kiosk โดยข้อกล่าวหายังเรียกร้องให้คืนเงินให้กับผู้บริโภคและห้ามบริษัทรวมถึง CEO ของบริษัทนี้ด้วย
การฟ้องร้องและข้อกล่าวหา
รัฐบาลรัฐวอชิงตันผ่านกรมสถาบันการเงิน (DFI) ได้ประกาศเมื่อวันที่ 3 กันยายนว่าได้ยื่นฟ้องต่อ GPD Holdings LLC ซึ่งทำธุรกิจในชื่อ Coinflip และ CEO เบนจามิน ไวส์ การดำเนินการบังคับใช้กฎหมายนี้มีเป้าหมายเพื่อเรียกเก็บค่าปรับ คืนเงิน และจำกัดการเข้าถึงอุตสาหกรรมหลังจากที่มีการละเมิดตามพระราชบัญญัติบริการเงินที่เป็นเอกภาพของรัฐวอชิงตัน
“DFI ต้องการเพิกถอนใบอนุญาตของ Coinflip ห้ามบริษัทและบุคคลที่รับผิดชอบจากอุตสาหกรรม และสั่งให้บริษัทและบุคคลที่รับผิดชอบจ่ายค่าปรับจำนวน 1,029,600 ดอลลาร์“
ข้อกล่าวหานี้เกิดขึ้นหลังจากการตรวจสอบในปี 2025 ที่ระบุว่ามีการปฏิบัติตามข้อกำหนดและการจัดการความเสี่ยงที่ไม่เพียงพอ DFI กล่าวว่าธุรกิจ Crypto Kiosk ของ Coinflip มีความเสี่ยงต่อการหลอกลวงที่สูงขึ้นสำหรับผู้สูงอายุ ซึ่งสร้างรายได้มากกว่า 50% ของธุรกิจในรัฐวอชิงตัน
การตรวจสอบและการละเมิด
DFI กล่าวถึงการตรวจสอบธุรกรรมที่ไม่เพียงพอ ข้อจำกัดที่ไม่ได้บังคับใช้ รายงานการกำกับดูแลที่ไม่ถูกต้อง และการแจ้งเตือนธุรกรรมที่ล่าช้าเป็นเวลาหลายเดือน นอกจากนี้ยังมีการกล่าวหาว่า Coinflip ไม่สามารถรักษาความคุ้มครองพันธบัตรที่เพียงพอในช่วงเวลาที่ตรวจสอบและไม่ได้รายงานความสัมพันธ์ทางการเงิน
การตอบสนองและการดำเนินการในอนาคต
ข้อกล่าวหาของรัฐวอชิงตันเกิดขึ้นหลังจากการดำเนินการที่มุ่งเป้าไปที่ Coinflip ในหลายรัฐอื่น ๆ ตัวอย่างเช่น เท็กซัสได้ออกคำสั่งยินยอมในเดือนกรกฎาคม 2023 และกุมภาพันธ์ 2026 เกี่ยวกับการส่งเงิน Stablecoin ที่ไม่มีใบอนุญาต โดยเรียกเก็บค่าปรับจำนวน 31,600 ดอลลาร์ และ 40,839.75 ดอลลาร์ ตามลำดับ
“การตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐมีความสำคัญ และ DFI จะดำเนินการเพื่อแก้ไขปัญหาเมื่อบริษัทไม่สามารถปฏิบัติตามความคาดหวังได้” – ชาร์ลี คลาร์ก ผู้อำนวยการ DFI
Coinflip ได้เข้าร่วมคำสั่งของรัฐเท็กซัสโดยไม่ยอมรับการละเมิดและเรียกคดีของรัฐมิสซูรีว่าไม่มีมูล ขณะนี้ Coinflip และไวส์อาจขอให้มีการพิจารณาคดีทางปกครองเพื่อต่อสู้กับข้อกล่าวหา
การป้องกันการฉ้อโกง Crypto
การฉ้อโกง Crypto Kiosk ได้รับการตรวจสอบมากขึ้นนอกเหนือจากรัฐวอชิงตัน โดยสมาชิกสภานิติบัญญัติของรัฐบาลกลางได้เสนอร่างกฎหมายป้องกันการฉ้อโกง Crypto ATM หลังจากที่ชาวอเมริกันรายงานการสูญเสียประมาณ 389 ล้านดอลลาร์ จาก Crypto ATM และ Kiosk ในปี 2025
ข้อเสนอการคืนเงินจะกำหนดให้มีการคืนเงินที่ครอบคลุมกลุ่มลูกค้าต่างๆ ในรัฐวอชิงตันที่ทำธุรกรรมตั้งแต่วันที่ 1 กันยายน 2023 ลูกค้าที่มีอายุ 60 ปีขึ้นไปจะได้รับค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและมาร์กอัป ในขณะที่ลูกค้าบางรายที่ระบุในเอกสารลับจะได้รับจำนวนเงินเต็มจำนวน
บทสรุป
การดำเนินการของรัฐวอชิงตันต่อ Coinflip เป็นการแสดงให้เห็นถึงความสำคัญของการกำกับดูแลในอุตสาหกรรม Crypto Kiosk และความพยายามในการปกป้องผู้บริโภคจากการฉ้อโกงที่เกิดขึ้นในตลาดนี้
