แผนการฉ้อโกงของชายชาวโรเชสเตอร์
ชายชาวโรเชสเตอร์มีแผนการฉ้อโกงที่เคลื่อนย้ายการชำระเงินด้วยบัตรเครดิตที่ ไม่ได้รับอนุญาต ผ่านบัญชีธนาคาร ก่อนที่จะนำไปใช้ในการซื้อและโอน Bitcoin ให้กับผู้สมรู้ร่วมคิด Timothy Wadsworth ได้รับโทษจำคุกหลังจากที่เขาประมวลผลการชำระเงินที่พยายามทำหลายร้อยรายการโดยใช้หมายเลขบัญชีที่จัดเตรียมโดยผู้อื่น
โทษจำคุกและการชดใช้
แผนการที่เปลี่ยนการชำระเงินด้วยบัตรที่ไม่ได้รับอนุญาตให้เป็น Bitcoin ส่งผลให้มีโทษจำคุก 51 เดือน จากรัฐบาลกลาง กระทรวงยุติธรรม (DOJ) ได้ประกาศโทษและคำสั่งชดใช้เมื่อวันที่ 23 ตุลาคม สำหรับ Timothy Wadsworth อายุ 35 ปี จากโรเชสเตอร์ รัฐนิวยอร์ก หลังจากที่เขาถูกตัดสินว่ามีความผิดในข้อหาสมรู้ร่วมคิดในการฉ้อโกงทางสายและการฟอกเงิน
การดำเนินการฉ้อโกง
โดยใช้หมายเลขบัญชีที่จัดเตรียมโดยผู้สมรู้ร่วมคิด Wadsworth ได้พยายามทำการชำระเงิน 310 รายการ รวมเป็นเงิน 1,673,578 ดอลลาร์ ผ่าน Stripe ซึ่งเป็นบริการประมวลผลการชำระเงินด้วยบัตรสำหรับธุรกิจ ระหว่างวันที่ 10 มีนาคม ถึง 15 พฤษภาคม 2020 มีการทำรายการที่ประสบความสำเร็จในเบื้องต้น 116 รายการ รวมเป็นเงิน 730,728.22 ดอลลาร์
“ผู้ถือบัญชีไม่ได้อนุญาตให้ทำรายการ”
การสารภาพผิดของเขาในข้อหาสมรู้ร่วมคิดในการฉ้อโกงทางสายและการฟอกเงินได้บันทึกการโอนจาก Stripe ไปยังบัญชีที่เขาควบคุมที่ HSBC ซึ่งเป็นธนาคารระหว่างประเทศ และ Evolve Federal Credit Union ซึ่งเป็นสถาบันการเงินที่เป็นเจ้าของโดยสมาชิก
การซื้อ Bitcoin และการโอนเงิน
จากนั้นเขาได้ย้ายเงินบางส่วนไปยัง Coinbase ผ่านการแลกเปลี่ยน Crypto Coinbase (Nasdaq: COIN) Wadsworth ได้ซื้อ Bitcoin และส่งไปยังผู้สมรู้ร่วมคิด การโอน Bitcoin เหล่านี้ไปยังที่อยู่ภายนอกบันทึกการเปลี่ยนแปลงการควบคุมเงินในบัญชีสาธารณะของเครือข่าย
การทำธุรกรรมในลำดับการชำระเงินไปยัง Crypto มักจะเกิน 10,000 ดอลลาร์
การชดใช้และการสูญเสียที่เกิดขึ้น
ผู้พิพากษาเขตสหรัฐฯ Frank P. Geraci Jr. ได้สั่งให้ Wadsworth ชดใช้เงิน 810,965.19 ดอลลาร์ และยึดเงิน 810,956.19 ดอลลาร์ จากผลประโยชน์การฉ้อโกงทางสาย แผนการของเขาตั้งแต่เดือนมีนาคม 2020 ถึงกันยายน 2021 เกี่ยวข้องกับการสูญเสียที่แท้จริงและที่ตั้งใจรวมประมาณ 2.06 ล้านดอลลาร์
การฉ้อโกงอื่น ๆ
การสมัครที่เป็นเท็จสร้างรายได้ 161,200 ดอลลาร์ ผ่านโครงการ Economic Injury Disaster Loan ซึ่งสนับสนุนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของธุรกิจในช่วงการระบาดใหญ่ สินเชื่อสองรายการจาก Paycheck Protection Program ซึ่งมีวัตถุประสงค์เพื่อสนับสนุนเงินเดือนและค่าใช้จ่ายที่มีสิทธิ์อื่น ๆ ได้จ่าย 20,833 ดอลลาร์ และ 20,416 ดอลลาร์
เขายังได้รับผลประโยชน์การว่างงานประมาณ 65,896 ดอลลาร์ อย่างไม่ถูกต้อง
การหลอกลวงความรัก
แผนการหลอกลวงความรักแยกต่างหากได้ชี้นำการชำระเงินทางสายจำนวน 42,000 ดอลลาร์ ของหญิงม่ายที่เพิ่งสูญเสียสามีไปยังบัญชีของ Wadsworth ในเดือนมีนาคม 2020 มีคนที่แอบอ้างเป็นคนงานในแท่นขุดเจาะน้ำมันขอเงินเดินทาง
ผู้เสียหายอีกหกคนสูญเสียเงิน 26,000 ดอลลาร์ จากแผนการของเขา
การดำเนินคดีในอดีต
การดำเนินคดีในอดีตยังได้ติดตามผลประโยชน์จากการฉ้อโกงแบบดั้งเดิมไปยังการซื้อ Cryptocurrency รวมถึงคดีการฉ้อโกงบัตรกำนัลในสหราชอาณาจักรที่รายงานในปี 2021 วัยรุ่นคนหนึ่งซื้อ Cryptocurrency ด้วยผลประโยชน์จากเว็บไซต์ช้อปปิ้งปลอม; ตำรวจได้ยึด Bitcoin มากกว่า 48 รายการ ในภายหลัง
การเตือนของรัฐบาลกลาง
การเตือนของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับแผนการชำระเงินที่แอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ได้อธิบายเส้นทางอื่นที่เกี่ยวข้องกับตู้ ATM Cryptocurrency, การโอนเงินผ่านธนาคาร และผู้ส่งเงินสด ผู้หลอกลวงที่แอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ทำให้เหยื่อย้ายเงินภายใต้ข้ออ้างเท็จว่าต้องปกป้องเงินของพวกเขา
การตัดสินเมื่อวันที่ 21 ตุลาคมที่เกี่ยวข้องกับบัญชีธนาคารและการฟอกเงิน Cryptocurrency เกี่ยวข้องกับผลประโยชน์จากยาเสพติดประมาณ 14.5 ล้านดอลลาร์ ที่ถูกแปลงเป็น USDT ซึ่งเป็น Stablecoin ที่เชื่อมโยงกับดอลลาร์
ตัวกลางแลกเปลี่ยนโทเค็นเป็นดอลลาร์ที่ถูกส่งผ่านบริษัทเปล่าของสหรัฐฯ ไปยังโคลอมเบีย อัยการรัฐบาลกลางกล่าวหานักลงทุน Crypto ว่าเป็นผู้จัดการแผนการที่ทำให้เกิดการสูญเสียประมาณ 20 ล้านดอลลาร์ คดีนี้กำลังดำเนินการ…
