Thu hồi tiền từ kẻ lừa đảo tiền điện tử
Các cơ quan chức năng tại Louisiana đã thành công trong việc thu hồi 200.000 USD từ những kẻ lừa đảo tiền điện tử, những người đã nhắm đến cư dân cao tuổi thông qua các máy ATM Bitcoin. Việc thu hồi này diễn ra sau khi một luật mới của bang được ban hành, cung cấp các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ hơn chống lại gian lận tiền kỹ thuật số.
Kế hoạch lừa đảo tinh vi
Các quan chức thực thi pháp luật đã xác định ít nhất bốn nạn nhân cao tuổi ở Louisiana và Texas đã trở thành mục tiêu của một kế hoạch lừa đảo tinh vi. Những kẻ lừa đảo đã liên lạc với các nạn nhân, tuyên bố rằng tài khoản ngân hàng của họ đã bị xâm phạm. Chúng sau đó cáo buộc các cụ ông, cụ bà có liên quan đến các cáo buộc khiêu dâm trẻ em liên quan đến tài khoản của họ. Những kẻ phạm tội đã đe dọa sẽ bắt giữ ngay lập tức trừ khi các nạn nhân trả hàng nghìn đô la thông qua các máy ATM Bitcoin. Chiến thuật dựa trên sự sợ hãi này đã chứng tỏ hiệu quả trong một số trường hợp.
Máy ATM Bitcoin và sự dễ tiếp cận
Kế hoạch lừa đảo này dựa vào việc khai thác sự tiện lợi của các máy ATM Bitcoin. Những chiếc máy này giống như các máy ATM truyền thống nhưng cho phép người dùng gửi tài sản kỹ thuật số bằng tiền mặt. Những kẻ lừa đảo chỉ dẫn nạn nhân đến những thiết bị này vì các giao dịch diễn ra nhanh chóng và đơn giản.
Alfred Mason, Chủ tịch AARP Louisiana, đã mô tả một trường hợp liên quan đến một cư dân ở khu vực Capital, người đã phớt lờ cảnh báo từ các thành viên trong gia đình. Con gái của nạn nhân đã nhiều lần khuyên mẹ nên kết thúc cuộc gọi với kẻ lừa đảo. Cô cũng đã gợi ý liên hệ với Mason để xác minh. Tuy nhiên, nạn nhân vẫn tiếp tục thực hiện giao dịch. Người phụ nữ chỉ liên hệ với Mason sau khi hoàn tất chuyển khoản gian lận. Trải nghiệm của bà cho thấy cách mà những kẻ lừa đảo thao túng mục tiêu của họ thông qua áp lực tâm lý một cách hiệu quả.
Biện pháp bảo vệ mới
Các máy ATM Bitcoin đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm do tính dễ tiếp cận của chúng. Một tìm kiếm nhanh cho thấy có khoảng 40 máy như vậy đang hoạt động trong khu vực. Những thiết bị này cho phép chuyển tiền nhanh chóng đến các tài khoản ở bất kỳ đâu trên thế giới.
Luật mới được ban hành yêu cầu một số biện pháp bảo vệ để chống lại gian lận tiền điện tử. Tất cả các máy ATM Bitcoin giờ đây phải hiển thị biển báo rõ ràng, thông báo cho người dùng rằng không có quan chức chính phủ hoặc bang nào sẽ yêu cầu tiền gửi qua những máy này. Deon Guillory xác nhận rằng các cơ quan chức năng đã dán những cảnh báo này trên tất cả các máy ATM Bitcoin trong bang. Các máy này cũng đã được cập nhật với các tính năng bảo mật bổ sung. Khi người dùng cố gắng thực hiện giao dịch, các máy ATM giờ đây sẽ phát ra cảnh báo trực tiếp. Một thông điệp sẽ xuất hiện khi chọn số tiền gửi, cảnh báo rằng việc nhận mã QR hoặc ID ví từ ai đó có khả năng là một trò lừa đảo.
Luật cũng áp đặt giới hạn 3.000 USD cho mỗi ngày đối với các khoản tiền gửi, nhằm ngăn chặn nạn nhân mất một số tiền lớn trong một giao dịch duy nhất. Một khoảng thời gian chờ 72 giờ giờ đây sẽ trì hoãn tất cả các giao dịch, cho nạn nhân thời gian để nhận ra hoạt động gian lận. Họ có thể yêu cầu hoàn tiền trong khoảng thời gian này trước khi tiền đến tay những kẻ lừa đảo.
