Vụ Lừa Đảo Tiền Điện Tử Năm 2025
Vào năm 2025, các vụ lừa đảo tiền điện tử đã trở nên nhanh chóng, thuyết phục và sinh lợi hơn bao giờ hết, khi trí tuệ nhân tạo (AI) và các chiến thuật giả mạo đẩy thiệt hại ước tính lên mức kỷ lục 17 tỷ USD, theo báo cáo mới nhất từ công ty phân tích blockchain Chainalysis.
Tăng Trưởng Đáng Kể Trong Các Vụ Lừa Đảo
Sự gia tăng này không chỉ phản ánh số lượng vụ lừa đảo mà còn cho thấy tính hiệu quả của chúng. Theo báo cáo của Chainalysis được công bố vào thứ Ba, số tiền trung bình cho mỗi vụ lừa đảo đã tăng lên 2,764 USD vào năm 2025, so với 782 USD một năm trước đó, tương đương với mức tăng 253%.
“Trên cơ sở trọng số theo thời gian, bạn có được quy mô nhanh hơn và độ tin cậy tốt hơn,” Eric Jardine, Trưởng phòng Nghiên cứu của Chainalysis, cho biết trong một cuộc phỏng vấn với Decrypt.
“Hơn 70% các vụ lừa đảo sử dụng AI nằm trong 50% hàng đầu về khối lượng chuyển tiền. Điều này có nghĩa là bạn đang có quy mô lớn hơn nhanh hơn và thu hút nhiều tiền hơn cho mỗi lần chuyển.”
Chiến Thuật Lừa Đảo Mới
Các vụ lừa đảo có liên kết với các nhà cung cấp AI tạo ra trung bình 3.2 triệu USD cho mỗi hoạt động, gấp khoảng 4.5 lần so với các vụ lừa đảo không có những liên kết này, theo phát hiện của Chainalysis. Mô hình này liên quan đến việc sử dụng phần mềm thay đổi khuôn mặt, deepfake và các mô hình ngôn ngữ lớn được cung cấp bởi các nhà cung cấp Trung Quốc, thường thông qua các kênh Telegram.
“Khi bạn chuyển vào những kịch bản kiểu deepfake, nơi mọi người trông giống như ai đó bạn biết hoặc một người có thẩm quyền mà bạn đã giao dịch trước đó, độ tin cậy tăng lên,” Jardine nói.
“Điều này có nghĩa là bạn có khả năng bị lừa đảo cao hơn, và nó cũng cho phép những kẻ lừa đảo mở rộng các hoạt động theo cách thực sự hiệu quả.”
Hiện Tượng Giả Mạo Chính Phủ
Việc giả mạo chính phủ đã trở nên hiệu quả đến mức các vụ lừa đảo sử dụng hình ảnh deepfake của các quan chức chính phủ đã tăng hơn 1,400% vào năm 2025, khi tội phạm giả mạo là nhân viên từ các cơ quan chính phủ, các tổ chức tài chính và các nền tảng tiền điện tử.
Một trong những hoạt động lừa đảo lớn nhất đã nhắm đến cư dân Mỹ với các cảnh báo thu phí “E-ZPass” giả mạo, một chiến dịch mà Chainalysis đã truy vết đến một nhóm Trung Quốc được biết đến với tên gọi “Darcula” hoặc “Smishing Triad”.
Chi Phí Thấp và Quy Mô Lớn
Mặc dù quy mô khổng lồ của cuộc tấn công – đã gửi đi tới 330,000 tin nhắn trong một ngày – nhưng cơ sở hạ tầng cơ bản lại rất rẻ, với các bộ công cụ lừa đảo tinh vi có thể có giá dưới 500 USD.
“Các vụ lừa đảo có một trò chơi số và một chiều hướng độ tin cậy. Các vụ lừa đảo quan hệ lâu dài, như “pig butchering”, có số tiền bị lừa trung bình cao hơn so với các vụ lừa đảo tặng quà trên YouTube. Bạn đang thực sự đánh đổi quy mô để lấy độ tin cậy,” Jardine nói.
Xu Hướng Mới Trong Các Hoạt Động Lừa Đảo
Các vụ lừa đảo pig butchering là các kế hoạch lừa đảo kéo dài, trong đó những kẻ lừa đảo xây dựng mối quan hệ – thường giả mạo là đối tác tình cảm hoặc đầu tư – trước khi thuyết phục nạn nhân chuyển những khoản tiền ngày càng lớn. Chúng được đặt tên như vậy vì những kẻ lừa đảo đang “vỗ béo” nạn nhân trước khi lừa đảo họ.
Vào tháng 12, một người phụ nữ ở San Jose, California, đã sử dụng ChatGPT để xác định rằng một đối tác tình cảm mới là một kẻ lừa đảo pig butchering sau khi mất gần 1 triệu USD trong tiền điện tử.
Các vụ lừa đảo giả mạo ngày càng từ bỏ các sàn giao dịch tập trung để chuyển sang các tùy chọn tài chính phi tập trung như DEXs, cầu DeFi và các giao thức để di chuyển tài sản của họ. Sự thay đổi này, Jardine giải thích, là một phần của xu hướng rộng hơn hướng tới việc phi tập trung hóa các hoạt động lừa đảo, khi tội phạm tận dụng tính chất không cần sự cho phép của các công cụ này để giữ cho quỹ của họ luôn di chuyển.
Khủng Hoảng Lừa Đảo Toàn Cầu
Trong những năm gần đây, các “khu phức hợp lừa đảo” đã xuất hiện trên khắp Myanmar và Campuchia, biến “pig butchering” thành một ngành công nghiệp khổng lồ được thúc đẩy bởi buôn người và lao động cưỡng bức. Các hoạt động này, thường do các mạng tội phạm có tổ chức Trung Quốc điều hành, sử dụng các kênh rửa tiền chuyên biệt để biến tiền điện tử bị đánh cắp thành tài sản xa xỉ.
Quy mô của cuộc khủng hoảng này đã được nhấn mạnh vào tháng 12 khi Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã tiến hành đóng cửa các miền liên quan đến một khu phức hợp lớn ở Myanmar.
“Những trường hợp này cho thấy quy mô của các hoạt động lừa đảo tiền điện tử hiện đại và sự tích hợp ngày càng tăng của chúng với tội phạm có tổ chức truyền thống,” Chainalysis cho biết trong báo cáo.
“Chúng cũng tiết lộ chi phí con người của những kế hoạch này, khai thác cả nạn nhân tài chính và những cá nhân bị buôn bán bị buộc phải vận hành chúng, chính nó là một tội ác không thể diễn tả.”
