Kế Hoạch Tăng Cường Chống Rửa Tiền Tại Trung Quốc
Trung Quốc đã phác thảo kế hoạch tăng cường thực thi chống rửa tiền, mở rộng giám sát các tội phạm liên quan đến tiền ảo và nâng cao hợp tác quốc tế khi các cơ quan chức năng chuẩn bị cho khung an ninh tài chính của đất nước trong chu kỳ chính sách năm năm tiếp theo.
Những Nỗ Lực Chống Rửa Tiền
Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cho biết trong một tài liệu chính sách rằng các cơ quan chức năng sẽ duy trì áp lực đối với các tội phạm rửa tiền, đặc biệt chú trọng đến:
- Rửa tiền liên quan đến tiền ảo
- Chuyển tiền xuyên biên giới
- Lừa đảo qua điện thoại
- Cờ bạc trực tuyến
- Tội phạm ma túy
- Huy động vốn trái phép
- Mạng lưới ngân hàng ngầm
Các quan chức cho biết các nỗ lực trong tương lai sẽ tập trung vào việc thực hiện Luật Chống rửa tiền đã được sửa đổi, tăng cường giám sát dựa trên rủi ro và nâng cao hợp tác thực thi xuyên biên giới.
Chiến Dịch Chống Rửa Tiền
Ngân hàng trung ương cho biết các cơ quan chức năng đã tăng cường hành động chống lại các tội phạm rửa tiền thông qua một chiến dịch chung được phát động vào năm 2022. Dưới sáng kiến đó, các nhà điều tra đã mở rộng việc sử dụng phương pháp “điều tra kép” để xem xét cả hoạt động tội phạm cơ bản và các mạng lưới rửa tiền liên quan.
Báo cáo cho biết các tòa án trên toàn Trung Quốc đã ban hành hơn 2.000 phán quyết theo Điều 191 của Bộ luật Hình sự về tội rửa tiền trong năm 2025.
Thách Thức và Giải Pháp
Các cơ quan chức năng cũng cảnh báo rằng các tổ chức tội phạm đã áp dụng các phương pháp mới để che giấu các quỹ bất hợp pháp. Ngân hàng trung ương cho biết các công nghệ mới nổi và các mô hình kinh doanh mới đã cung cấp thêm các kênh có thể bị lạm dụng cho việc chuyển tiền, làm cho việc phát hiện và theo dõi giao dịch trở nên khó khăn hơn.
Các quan chức Trung Quốc đã xác định các mạng lưới rửa tiền xuyên biên giới là một thách thức ngày càng gia tăng, với các nhóm tội phạm có tổ chức khai thác sự khác biệt trong hệ thống pháp lý và quy định giữa các khu vực tài phán.
Luật Chống Rửa Tiền Mới
Ngân hàng trung ương cho biết Trung Quốc đã hoàn thành một sửa đổi lớn đối với Luật Chống rửa tiền, có hiệu lực vào năm 2025. Luật cập nhật đã chính thức áp dụng một phương pháp dựa trên rủi ro và giới thiệu các yêu cầu theo dõi các mối đe dọa rửa tiền liên quan đến các công nghệ mới.
Giám Sát Mở Rộng
Trung Quốc cũng đã mở rộng giám sát chống rửa tiền ra ngoài các ngân hàng và tổ chức tài chính. Ngân hàng trung ương cho biết họ đã làm việc với nhiều cơ quan khác để thiết lập các khung giám sát bao gồm luật sư, công chứng viên, kế toán và nhiều lĩnh vực khác.
Hợp Tác Quốc Tế và Tương Lai
Ngân hàng trung ương cho biết các nỗ lực chống rửa tiền trong tương lai sẽ bao gồm hợp tác quốc tế mạnh mẽ hơn về chia sẻ thông tin tình báo và phối hợp thực thi, đặc biệt trong các trường hợp liên quan đến hoạt động tội phạm xuyên biên giới.
Mặc dù có những lo ngại gần đây, các nhà hoạch định chính sách đang chú ý đến các stablecoin và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, với hy vọng rằng chúng có thể đảm nhận vai trò lớn hơn trong các thanh toán quốc tế trong tương lai.
