Thông tin từ Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU)
Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã chuyển thông tin về khoảng 40 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo không đăng ký cho các cơ quan điều tra và cảnh báo người tiêu dùng về những rủi ro liên quan đến các doanh nghiệp crypto không được phép hoạt động. FIU, hoạt động dưới sự quản lý của Ủy ban Dịch vụ Tài chính, cho biết vào thứ Ba rằng hàng chục nhà điều hành không đăng ký đã được báo cáo cho cơ quan thực thi pháp luật.
Yêu cầu đăng ký và rủi ro
Theo cơ quan quản lý, bất kỳ công ty nào muốn cung cấp dịch vụ tài sản ảo tại Hàn Quốc đều phải đăng ký với FIU và đáp ứng các yêu cầu như chứng nhận Hệ thống Quản lý An ninh Thông tin theo Luật Giao dịch Tài chính Đặc biệt của nước này. Các công ty nước ngoài cung cấp dịch vụ cho cư dân Hàn Quốc cũng phải tuân thủ các quy tắc đăng ký tương tự.
Các cơ quan chức năng đã tuyên bố rằng các nhà điều hành không đăng ký nằm ngoài phạm vi của Luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo Hàn Quốc và Luật Giao dịch Tài chính Đặc biệt. Cơ quan này cảnh báo rằng người dùng của các nền tảng như vậy phải đối mặt với nguy cơ cao hơn về rò rỉ dữ liệu cá nhân và các cuộc tấn công mạng, trong khi các dịch vụ này có thể bị lợi dụng để che giấu lợi nhuận từ tội phạm hoặc tạo điều kiện cho việc rửa tiền.
Khó khăn trong việc thu hồi thiệt hại
FIU cũng cảnh báo rằng khách hàng có thể gặp khó khăn trong việc thu hồi thiệt hại nếu một nhà điều hành chấp nhận thanh toán nhưng không giao virtual assets. Cơ quan này cho biết một số người dùng đã phải chịu phí quá mức mà không được thông báo đúng cách trước đó.
Hoạt động của các doanh nghiệp crypto nước ngoài
FIU cho biết các nhà điều tra đã xác định được các trường hợp trong đó các doanh nghiệp crypto nước ngoài đã nhắm mục tiêu hiệu quả đến người dùng Hàn Quốc trong khi cố gắng che giấu hoạt động trong nước. Các cơ quan chức năng đã trích dẫn các ví dụ trong đó các công ty tổ chức các chiến dịch tuyển dụng khách hàng thông qua Telegram và các phòng chat mở KakaoTalk nhưng thực hiện hỗ trợ khách hàng bằng tiếng Anh để tránh thu hút sự chú ý của cơ quan quản lý.
Cảnh báo về quảng cáo và báo cáo hoạt động bất hợp pháp
Các nhà quản lý cũng báo cáo các trường hợp trong đó các doanh nghiệp trao đổi tiền tệ tư nhân đã bán stablecoins và các tài sản kỹ thuật số khác trực tiếp cho sinh viên quốc tế, khách du lịch, công nhân nước ngoài cư trú tại Hàn Quốc và những cá nhân không muốn tiết lộ danh tính của họ. Các dịch vụ đó đã trao đổi tài sản ảo lấy tiền tệ fiat như wons Hàn Quốc.
Cơ quan này cũng cảnh báo người tiêu dùng về các hoạt động quảng cáo trên các nền tảng mạng xã hội. Các cơ quan chức năng cho biết một số cá nhân đã nhận phí từ các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nước ngoài để đổi lấy việc quảng cáo các doanh nghiệp đó thông qua các kênh YouTube, nhóm Telegram và các phòng chat trực tuyến.
Người tiêu dùng nghi ngờ về các hoạt động tài sản ảo bất hợp pháp có thể gửi báo cáo đến FIU, Liên minh Sàn giao dịch Tài sản Kỹ thuật số (DAXA) hoặc các cơ quan thực thi pháp luật. Các cá nhân cũng có thể nộp đơn khiếu nại trực tiếp với các cơ quan điều tra.
Kế hoạch và quy định mới
Một quan chức của cơ quan tài chính cho biết các cơ quan sẽ tiếp tục nỗ lực thực thi phối hợp chống lại các hoạt động tài sản ảo bất hợp pháp. Quan chức này cho biết các nhà quản lý dự định duy trì giám sát liên tục thông qua các thông tin từ công chúng và mở rộng các cuộc điều tra chung với các tổ chức liên quan.
Cảnh báo này được đưa ra khi Hàn Quốc chuẩn bị giới thiệu một khuôn khổ quy định cho các giao dịch tài sản ảo xuyên biên giới vào tháng 12. Các sửa đổi đối với Luật Giao dịch Ngoại hối sẽ yêu cầu các công ty cung cấp dịch vụ chuyển tiền tài sản kỹ thuật số quốc tế phải đăng ký với Bộ Kinh tế và Tài chính và báo cáo giao dịch thông qua hệ thống giám sát ngoại hối của Ngân hàng Hàn Quốc.
Sự quan tâm đến các khoản thanh toán và chuyển tiền dựa trên blockchain đã gia tăng ở nước này. SBS Biz đã báo cáo trong tuần này rằng các khoản chuyển tiền ra nước ngoài được xử lý thông qua năm sàn giao dịch cryptocurrency lớn nhất của Hàn Quốc đã tăng từ 34,02 triệu won vào năm 2022 lên 163,55 triệu won vào năm 2025.
Các tổ chức tài chính cũng đã tăng cường hoạt động trong lĩnh vực này, với Toss Bank gần đây ký kết một thỏa thuận với Quỹ Solana để xem xét các dịch vụ chuyển tiền và thanh toán dựa trên stablecoin. Riêng biệt, Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã công bố kế hoạch vào tuần trước để mở rộng khuôn khổ sandbox quy định của mình để bao gồm các luật liên quan đến tài sản kỹ thuật số, bao gồm Luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo, khi các cơ quan xem xét các con đường mới cho các dịch vụ blockchain và fintech hoạt động dưới sự giám sát quy định.
