Chiến Lược Chống Rửa Tiền Quốc Gia Của Ireland
Ireland đã công bố chiến lược chống rửa tiền quốc gia đầu tiên vào thứ Năm, bao gồm các biện pháp liên quan đến tiền điện tử nhằm vào các ví được giữ bên ngoài các công ty được quản lý. Hầu hết các quy định về chuyển tiền của EU đã được áp dụng tại Ireland.
Các Biện Pháp Mới Đối Với Tiền Điện Tử
Bộ Tài chính cho biết rằng các yếu tố còn lại sẽ giới thiệu nghĩa vụ mới cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, yêu cầu “kiểm tra nâng cao” đối với các giao dịch liên quan đến ví crypto cá nhân và thẩm định chặt chẽ hơn khi làm việc với các công ty tiền điện tử nước ngoài. Cơ chế này dựa trên quy tắc di chuyển của FATF, theo đó thông tin về người gửi và người thụ hưởng phải đi kèm với mỗi giao dịch.
Thời Gian Điều Chỉnh và Quy Định MiCA
Tài liệu chiến lược ghi nhận rằng nó được đưa ra cùng với MiCA, quy định các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử như một loại thực thể được quản lý trong toàn khối. Ireland đã cho các công ty tiền điện tử ít thời gian điều chỉnh hơn so với hầu hết các quốc gia thành viên, chỉ cho phép một khoảng thời gian 12 tháng để chuyển tiếp, so với 18 tháng mà quy định cho phép, theo danh sách của ESMA.
Thông Điệp Đến Các Tổ Chức Tội Phạm
Tánaiste và Bộ trưởng Tài chính Simon Harris cho biết các tổ chức tội phạm đang lợi dụng công nghệ mới, tài sản tiền điện tử và các mạng lưới tài chính quốc tế phức tạp để che giấu lợi nhuận, và việc ra mắt này gửi đi thông điệp rằng “Ireland sẽ không phải là nơi an toàn để rửa tiền từ tội phạm.”
Kế Hoạch Hành Động và Các Biện Pháp Bảo Vệ
Chiến lược này kéo dài đến năm 2030. Tài liệu hôm thứ Năm xây dựng trên một kế hoạch hành động 30 điểm mà chính phủ đã công bố vào tháng 6, cùng với Đánh giá Rủi Ro Quốc Gia, trong đó nêu tên việc lạm dụng tài sản tiền điện tử là một trong những mối đe dọa tài chính đang phát triển của Ireland và hứa hẹn “các biện pháp bảo vệ nâng cao xung quanh tài sản tiền điện tử và tài chính kỹ thuật số.”
Tiêu Chuẩn Ngành và Quy Định Mới
Biện pháp cụ thể nhất liên quan đến tiền điện tử được nêu trong kế hoạch tháng 6 đó là giao cho Cơ quan Quản lý Cờ bạc của Ireland thiết lập một tiêu chuẩn ngành để chấp nhận các hoạt động liên quan đến tiền điện tử như một nguồn quỹ, với thẩm định để xác minh rằng tiền là hợp pháp. Nó dự kiến sẽ được thực hiện vào quý 2 năm 2027.
Quy Định Của EU và Vương Quốc Anh
Các biện pháp của Ireland diễn ra trong bối cảnh EU đang thắt chặt quy định hơn nữa. Quy định chống rửa tiền của khối cấm các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử cung cấp hoặc giữ các tài khoản tài sản tiền điện tử ẩn danh, hoặc các tài khoản cho phép giao dịch được ẩn danh hoặc bị che khuất thêm, bao gồm cả thông qua các đồng tiền tăng cường ẩn danh.
Lệnh cấm này không áp dụng cho các ví tự lưu trữ, miễn trừ cho các nhà cung cấp phần cứng, phần mềm và ví tự lưu trữ không có quyền truy cập hoặc kiểm soát chúng. Các quy tắc sẽ có hiệu lực từ tháng 7 năm 2027, được giám sát bởi Cơ quan Chống Rửa Tiền tại Frankfurt.
Kết Luận
Trong một báo cáo tháng 7, FATF cho biết rằng các nền tảng DeFi có người kiểm soát xác định đã nằm trong quy tắc của nó và nên được giám sát như các công ty tài chính khác, và phát hiện gần 93% các khu vực được khảo sát vẫn chưa áp dụng các tiêu chuẩn cho bất kỳ thỏa thuận đủ điều kiện nào.
