Yêu Cầu Mã Số Nhận Diện Người Nộp Thuế Tại Nga
Nga đã yêu cầu mã số nhận diện người nộp thuế (INN) trở thành một phần bắt buộc trong việc mở tài khoản lưu ký kỹ thuật số, được sử dụng để ghi nhận tiền điện tử và quyền kỹ thuật số. Điều này diễn ra khi các cơ quan chức năng thắt chặt kiểm tra danh tính trên thị trường tiền điện tử mới được quản lý của đất nước.
Thông Tin Từ Rosfinmonitoring
Dịch vụ Giám sát Tài chính Liên bang Nga, hay còn gọi là Rosfinmonitoring, cho biết khách hàng sẽ phải cung cấp số thuế cá nhân của họ khi mở tài khoản tại một lưu ký kỹ thuật số của Nga. Cố vấn của giám đốc cơ quan này, Vlada Gracheva, đã đưa ra thông tin này vào ngày 9 tháng 9. Yêu cầu này khiến mã số thuế trở thành một định danh bắt buộc cho các tài khoản tiền điện tử, mặc dù các ngân hàng Nga thường không yêu cầu INN khi khách hàng mở tài khoản ngân hàng thông thường.
“Đối với hệ thống chống rửa tiền, INN của khách hàng trở thành một định danh mới bắt buộc,” Gracheva nói. “Điều này nhằm đảm bảo tính minh bạch của các giao dịch được thực hiện với tiền điện tử.”
Mã số INN được cấp cho một cá nhân chứa 12 chữ số và vẫn thuộc về người nộp thuế ngay cả khi địa chỉ, họ tên hoặc thông tin hộ chiếu khác thay đổi. Số này thường được sử dụng cho mục đích thuế và việc làm tại Nga.
Biện Pháp Kiểm Soát Chống Rửa Tiền
Gracheva cho biết yêu cầu này là một phần của các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền áp dụng cho hoạt động tiền điện tử, đưa định danh thuế trực tiếp vào quy trình xác định danh tính khách hàng cho các lưu ký kỹ thuật số. Biện pháp này được đưa ra chỉ vài ngày sau khi thị trường tiền điện tử được quản lý của Nga chính thức mở cửa vào ngày 1 tháng 9, theo khuôn khổ toàn diện đầu tiên của đất nước cho giao dịch tiền điện tử, lưu ký và thanh toán xuyên biên giới.
Các lưu ký kỹ thuật số là một phần quan trọng của hệ thống đó vì chúng duy trì hồ sơ về tiền điện tử và quyền kỹ thuật số của khách hàng.
Quy Định Mới Về Giao Dịch Tiền Điện Tử
Ngân hàng Nga đã đề xuất các quy định chi tiết cho các lưu ký và sàn giao dịch vào tháng 7, bao gồm các yêu cầu liên quan đến tài khoản tiền tệ kỹ thuật số, vốn và đăng ký. Luật chống rửa tiền được cập nhật của Nga cấm các lưu ký kỹ thuật số và các nhà điều hành hệ thống thông tin phát hành tài sản tài chính kỹ thuật số mở tài khoản kỹ thuật số cho khách hàng ẩn danh hoặc những người sử dụng tên giả.
Đối với các giao dịch vượt quá 60.000 rúp, các quy định yêu cầu các thực thể được bảo hiểm thu thập và truyền tải thông tin chi tiết hơn về các bên liên quan. Đối với một người trả tiền cá nhân, thông tin cần thiết có thể bao gồm họ tên đầy đủ, số tài khoản kỹ thuật số hoặc định danh ví, địa chỉ cư trú hoặc địa chỉ đăng ký, ngày sinh và số nhận diện người nộp thuế nếu có.
Các giao dịch từ 60.000 rúp trở xuống vẫn phải tuân theo một bộ yêu cầu thông tin nhỏ hơn, bao gồm tên của các cá nhân và số tài khoản kỹ thuật số hoặc định danh địa chỉ của họ. Nếu một tổ chức được bảo hiểm nghi ngờ rằng một giao dịch nhỏ hơn liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, các yêu cầu xác định chi tiết hơn sẽ được áp dụng.
Hệ Thống Quy Định Mới
Các quy tắc xác định danh tính là một phần của hệ thống quy định được giới thiệu sau khi Tổng thống Vladimir Putin ký luật tiền điện tử của Nga vào ngày 4 tháng 8. Các quy định cốt lõi có hiệu lực vào ngày 1 tháng 9, đưa các sàn giao dịch tiền điện tử, môi giới, lưu ký kỹ thuật số và các trung gian khác vào một thị trường nội địa được giám sát.
Các nhà đầu tư không đủ điều kiện phải vượt qua bài kiểm tra kiến thức và có thể mua tối đa 300.000 rúp tiền điện tử đủ điều kiện mỗi năm thông qua mỗi trung gian. Các nhà đầu tư đủ điều kiện cũng phải trải qua kiểm tra nhưng không phải đối mặt với giới hạn mua hàng năm giống như vậy.
Kế Hoạch Kết Nối Số Thuế Với Tài Khoản Ngân Hàng
Yêu cầu INN bắt buộc cho các lưu ký kỹ thuật số diễn ra khi các cơ quan chức năng Nga đang làm việc trên một kế hoạch riêng để kết nối số thuế với tài khoản ngân hàng. Ngân hàng Nga đã phát triển cơ chế này như một phần của chuẩn bị cho nền tảng Antidrop của mình, dự kiến sẽ ra mắt vào năm 2027.
Hệ thống này nhằm giúp xác định các tài khoản được sử dụng bởi những người được gọi là “money mules”, hoặc những cá nhân cho phép thông tin ngân hàng của họ được sử dụng để nhận hoặc chuyển tiền bất hợp pháp.
Hoạt Động Của Các Lưu Ký Tiền Điện Tử
Các lưu ký tiền điện tử sẽ hoạt động theo các quy tắc xác định nghiêm ngặt hơn khi Rosfinmonitoring nhận được quyền giám sát mới liên quan đến các giao dịch tiền điện tử. Luật Liên bang số 283-FZ, được ký vào ngày 4 tháng 8, đã sửa đổi luật chống rửa tiền của Nga để giới thiệu các nghĩa vụ cụ thể cho các lưu ký kỹ thuật số và các thực thể khác xử lý tiền tệ kỹ thuật số và quyền kỹ thuật số.
Luật yêu cầu các tổ chức được bảo hiểm duy trì và truyền tải thông tin theo quy định trong các giao dịch tiền điện tử và cấm họ phục vụ các tài khoản kỹ thuật số ẩn danh. Các điều khoản liên quan đến chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền điện tử đã có hiệu lực vào ngày 1 tháng 9 cùng với khuôn khổ giao dịch được quản lý chính.
Ngân hàng Nga sẽ duy trì các sổ đăng ký chính thức của các bên tham gia thị trường được phê duyệt, trong khi các ngân hàng, môi giới, quản lý tài sản, sàn giao dịch và các lưu ký kỹ thuật số sẽ hoạt động theo các yêu cầu áp dụng cho vai trò của họ trên thị trường.
Dự Đoán Thị Trường Tiền Điện Tử
Nghiên cứu Đầu tư SberCIB ước tính vào cuối tháng 8 rằng thị trường tiền điện tử được quản lý của Nga có thể xử lý từ 3,5 nghìn tỷ đến 4 nghìn tỷ rúp trong giao dịch trong năm đầu tiên. Phó Chủ tịch Sberbank Anatoly Popov cho biết khối lượng hàng năm có thể đạt khoảng 7,5 nghìn tỷ rúp vào năm 2029.
Các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử hiện tại có thời hạn đến tháng 7 năm 2027 để hoàn tất đăng ký, trong khi các quy định sau đó liên quan đến một số hạn chế chuyển nhượng và các lưu ký kỹ thuật số không cư trú dự kiến sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 7 năm 2027.
