Quy định mới về dịch vụ tài sản ảo tại Brazil
Theo Hướng dẫn Quy phạm số 739, được ban hành vào thứ Sáu, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) giờ đây cần phải trải qua một cuộc kiểm toán bởi một tổ chức bên thứ ba được phê duyệt để có được giấy phép hoạt động tại Brazil. Yêu cầu này làm tăng thêm sự nghiêm ngặt của quy định hiện có, khiến cho quá trình xin cấp giấy phép tại Brazil trở nên khó khăn hơn.
Yêu cầu kiểm toán độc lập
Ngân hàng Trung ương Brazil đã đưa ra một yêu cầu mới để phê duyệt hoạt động của các VASPs trong nước. Theo Hướng dẫn Quy phạm số 739, ngân hàng hiện yêu cầu các VASPs phải trình bày một cuộc kiểm toán độc lập từ một tổ chức đã đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Brazil (CVM) để được cấp giấy phép hoạt động. Các cuộc kiểm toán, được gọi là “báo cáo đảm bảo hợp lý“, phải chứa dữ liệu đánh giá sự tuân thủ pháp lý của VASP trong nhiều khía cạnh khác nhau, bao gồm:
- Chính sách tổ chức, cấu trúc tổ chức và đào tạo nhân viên;
- Đánh giá rủi ro nội bộ liên quan đến việc sử dụng sản phẩm và dịch vụ của công ty trong việc thực hiện các tội phạm rửa tiền và tài trợ khủng bố;
- Các quy trình nhằm hiểu biết về khách hàng của bạn.
Đánh giá sự sẵn sàng và giám sát
Hơn nữa, báo cáo này cũng cần đánh giá sự sẵn sàng của VASP đã được kiểm toán trong việc:
- Giám sát, lựa chọn, phân tích và báo cáo các hoạt động và tình huống nghi ngờ về rửa tiền, tài trợ cho khủng bố và vũ khí hủy diệt hàng loạt;
- Giám sát và phân tích bằng chứng về việc xảy ra hoặc cố gắng xảy ra gian lận và lừa đảo;
- Đóng băng tài sản hành chính.
Mục tiêu và bối cảnh
Ngân hàng cho biết các biện pháp này nhằm “tăng cường an ninh” cho các quyết định trong quy trình cấp phép, đồng thời củng cố sự phù hợp của đất nước với các thực tiễn và tiêu chuẩn quốc tế trong việc chống lại những tội phạm này. Ngân hàng cũng nhấn mạnh rằng “việc xác minh bởi kiểm toán độc lập” góp phần vào sự minh bạch và độ tin cậy cao hơn trong các kiểm soát được áp dụng bởi các công ty trong ngành.
Các hành động này diễn ra sau Chiến dịch Dòng Chảy Ẩn, một chiến dịch có mức độ rủi ro cao nhắm vào sáu công ty fintech đã chuyển hơn 5 tỷ đô la một cách bất hợp pháp, phát hiện việc sử dụng tài sản kỹ thuật số cho việc rửa tiền. Primeiro Comando da Capital, một tổ chức buôn bán ma túy gần đây đã được Chính quyền Trump chỉ định là Khủng bố Toàn cầu Đặc biệt (SDGT), bị nghi ngờ đứng sau các hoạt động này.
Theo truyền thông địa phương, việc sử dụng tiền điện tử cho các mục đích bất hợp pháp đã tăng vọt tại Brazil, với các nhóm tội phạm tận dụng nó.
