Các cáo buộc đối với Coinflip tại Washington
Các nhà quản lý tại tiểu bang Washington đang tìm cách thu hồi giấy phép của Coinflip và áp đặt khoản phạt 1,03 triệu USD do những vi phạm về tuân thủ liên quan đến các kiosk tiền điện tử. Các cáo buộc cũng yêu cầu hoàn tiền cho người tiêu dùng và cấm công ty cùng CEO của nó.
Bộ Tài chính của tiểu bang Washington (DFI) đã thông báo vào ngày 3 tháng 9 rằng họ đã đệ đơn cáo buộc chống lại GPD Holdings LLC, hoạt động kinh doanh dưới tên Coinflip, và CEO Benjamin Weiss.
Hành động thi hành này nhằm tìm kiếm các hình phạt, hoàn tiền và hạn chế sau những vi phạm được cho là của Đạo luật Dịch vụ Tiền tệ Đồng nhất của Washington. Cơ quan này cho biết: “DFI tìm cách thu hồi giấy phép của Coinflip, cấm công ty và cá nhân chịu trách nhiệm khỏi ngành, và yêu cầu công ty và cá nhân chịu trách nhiệm phải trả khoản phạt 1.029.600 USD.”
Vi phạm và rủi ro liên quan
Các cáo buộc này theo sau một cuộc kiểm tra vào năm 2025, được cho là đã xác định các thực hành quản lý rủi ro và tuân thủ không đầy đủ. DFI cho biết hoạt động kinh doanh kiosk tiền điện tử của Coinflip đã tạo ra rủi ro lừa đảo cao hơn cho người cao tuổi, những người đã tạo ra hơn 50% doanh thu của công ty tại Washington.
Giám đốc DFI, Charlie Clark, cho biết: “Công việc kiểm tra của các nhà quản lý tiểu bang là rất quan trọng, và DFI sẽ hành động để giải quyết các vấn đề khi các công ty không đáp ứng được kỳ vọng tuân thủ.”
Bản tuyên bố 13 trang về các cáo buộc, được phát hành vào ngày 26 tháng 8, cáo buộc rằng Coinflip thiếu các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền đầy đủ và cho phép một số khách hàng giao dịch mà không có thông tin nhận dạng cần thiết. Nó cũng chỉ ra việc giám sát giao dịch không đầy đủ, các giới hạn không được thực thi, báo cáo quy định không chính xác, báo cáo giao dịch tiền tệ muộn, tiết lộ phí không rõ ràng và một lượng thông báo giao dịch bị tồn đọng đã quá hạn hàng tháng.
Hành động pháp lý và phản ứng
DFI còn cáo buộc rằng Coinflip không duy trì đủ bảo hiểm trái phiếu trong một phần của thời gian được xem xét và không báo cáo kịp thời một số mối quan hệ ngân hàng, hành động pháp lý và một vụ vi phạm dữ liệu ảnh hưởng đến khách hàng tại Washington. Các cáo buộc này diễn ra trong bối cảnh sự giám sát rộng rãi hơn về tuân thủ kiosk tiền điện tử và rủi ro rửa tiền.
Công ty cũng bị cáo buộc thiếu chính sách hoàn tiền tuân thủ và không hoàn tiền cho ít nhất 15 khách hàng trong thời gian yêu cầu. Lừa đảo kiosk tiền điện tử đã thu hút sự chú ý không chỉ ở Washington. Các nhà lập pháp liên bang đã giới thiệu luật phòng ngừa lừa đảo ATM tiền điện tử sau khi người Mỹ báo cáo khoảng 389 triệu USD thiệt hại từ ATM và kiosk tiền điện tử trong năm 2025.
Đề xuất hoàn tiền và các hành động khác
Khách hàng từ 60 tuổi trở lên sẽ nhận được phí giao dịch và phí chênh lệch, trong khi một số khách hàng được xác định trong một tài liệu bí mật sẽ nhận được toàn bộ số tiền giao dịch, phí và phí chênh lệch của họ. Các cáo buộc của Washington theo sau các hành động nhắm mục tiêu chống lại Coinflip ở nhiều tiểu bang khác.
Coinflip đã tham gia vào các lệnh của Texas mà không thừa nhận vi phạm và gọi đơn kiện của Missouri là không có cơ sở. Đơn kiện của Washington vẫn là một tuyên bố về các cáo buộc chứ không phải là một lệnh thi hành cuối cùng. Coinflip và Weiss có thể yêu cầu một phiên điều trần hành chính để phản đối các cáo buộc, hoàn tiền đề xuất, thu hồi giấy phép, phạt tiền và cấm hoạt động trong ngành.
DFI cũng đang tìm kiếm một khoản phí điều tra 3.837 USD, chi phí truy tố và quyền truy cập liên tục vào các hồ sơ công ty liên quan. Coinflip đã chính thức ra mắt các kiosk tiền tệ kỹ thuật số của mình, còn được gọi là máy rút tiền tự động (ATM), tại Mexico, đánh dấu lần ra mắt thứ hai của nó.
